Tràn lan 'tín dụng đen', 170 vụ lừa đảo lãi suất cao vỡ nợ nghìn tỷ

Có khoảng 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn với lãi suất cao, với số tiền chiếm đoạt lên đến hàng nghìn tỷ đồng khiến vỡ nợ dây chuyền...

Bộ Công an vừa có những phân tích, cảnh báo thủ đoạn tinh vi về "tín dụng đen". 

Theo Bộ Công an, các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" thường hoạt động núp dưới vỏ bọc là các cơ sở kinh doanh, hội nhóm như các cơ sở cầm đồ, cơ sở kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê, công ty tài chính; Các tổ chức tín dụng hoạt động biến tướng dưới mọi hình thức (khuyến mãi, hoa hồng, huy động vốn để đầu tư, ủy thác đầu tư trái phiếu với lãi suất cao); Các cá nhân có biểu hiện hoạt động cho vay tài chính bất hợp pháp; Các cơ sở, cá nhân có biểu hiện huy động vốn với lãi suất cao bất thường (chơi hụi, họ, phường…) hoặc góp vốn dưới hình thức kinh doanh đa cấp.

Ngoài ra, một số đối tượng, cơ sở lợi dụng hình thức cho vay trực tuyến, vay online thông qua các trang mạng, mạng xã hội, ứng dụng di động để quảng cáo, tiếp cận, mời chào người có nhu cầu vay để cho vay với lãi suất rất cao.

"Nhiều người tuy không phải các đối tượng cho vay chuyên nghiệp nhưng do hám lợi của lãi suất huy động nên đã đi vay của người thân và của các đối tượng cho vay tín dụng đen rồi cho vay lại để hưởng lãi suất chênh lệch, đến khi con nợ bị vỡ nợ hoặc bỏ trốn thì những người trung gian trở thành con nợ bị các đối tượng cho vay "tín dụng đen" siết nợ", Bộ Công an cho biết. 

Theo thống kê của Bộ Công an, trong khoảng 4 năm gần đây, trên toàn quốc xảy ra khoảng 7.624 vụ phạm tội liên quan đến "tín dụng đen", trong đó có 56 vụ giết người, 398 vụ cố ý gây thương tích, 629 vụ cướp tài sản, 836 vụ cưỡng đoạt tài sản, 1.809 vụ lừa đảo, 3.581 vụ lạm dụng tín nhiệm, 165 vụ hủy hoại tài sản…

Tràn lan 'tín dụng đen', 170 vụ lừa đảo lãi suất cao vỡ nợ nghìn tỷ
Tín dụng đen hoành hành khắp mọi nơi.

Đặc biệt, có khoảng 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn với lãi suất cao, với số tiền chiếm đoạt lên đến hàng nghìn tỷ đồng khiến vỡ nợ dây chuyền. 

Hiện tại lực lượng Cảnh sát hình sự đã rà dựng và hiện đang quản lý hơn 200 băng nhóm, với gần 2.000 đối tượng hoạt động có tổ chức về lĩnh vực cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê.

Thời gian qua, tình hình tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen" có chiều hướng diễn biến khá phức tạp. Hoạt động của các cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính diễn ra tấp nập hầu hết ở các địa phương, kể cả những vùng sâu, vùng xa. 

Ngoài những doanh nghiệp, cá nhân có nhu cầu vay vốn nhưng khó tiếp cận nguồn vốn của các ngân hàng, tổ chức tín dụng còn có những người ham mê cờ bạc, thua cá độ bóng đá tìm đến đây để vay "nóng".

 

Các băng nhóm hoạt động "tín dụng đen" thường gắn với tội phạm có tổ chức và có xu thế tạo vỏ bọc hợp pháp dưới các cơ sở kinh doanh tài chính, công ty, doanh nghiệp để hoạt động.

Theo báo cáo của Bộ Tài chính, có 47/63 địa phương có các cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính, tính đến hết năm 2017, cả nước có 12 tỉnh, thành phố có doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ đang hoạt động và các công ty này có nhiều vi phạm như đòi nợ bằng hình thức "khủng bố tinh thần", cấu kết với các băng nhóm tội phạm bắt giữ người trái pháp luật...

Trong khi đó, trách nhiệm của ngành Công an chưa được quy định rõ và nếu những cơ sở này có vi phạm nhưng không đến mức phải xử lý hình sự thì lực lượng Công an lại không có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh dịch vụ đòi nợ.

Phương thức thủ đoạn hoạt động của các đối tượng phổ biến là phát, dán tờ rơi, lập các website, sử dụng mạng xã hội, sử dụng số thuê bao không đăng ký chính chủ… đăng tin, gửi tin nhắn quảng cáo vay tiền không cần gặp mặt, không cần thế chấp, thủ tục đơn giản, cấp tiền ngay, với số tiền vay từ 1 triệu đến vài chục triệu đồng. 

Các đối tượng còn sử dụng công nghệ cao tổ chức hoạt động "tín dụng đen" qua mạng Internet dưới dạng cho vay trực tuyến, vay ngang hàng với lãi suất rất cao. Các đối tượng thường ngụy trang hành vi cho vay lãi nặng bằng các hợp đồng biến tướng để lách luật và trốn tránh sự điều tra, thu thập chứng cứ của cơ quan Công an. 

"Nếu các con nợ không trả đúng hẹn, các đối tượng cho vay thường sử dụng nhân viên hoặc thuê các đối tượng hình sự tổ chức các hình thức đòi nợ như đe dọa, khủng bố tinh thần, ném chất bẩn, đặt vòng hoa, quan tài, sử dụng sim rác để đe dọa, hủy hoại tài sản, cố ý gây thương tích, làm nhục người khác, gây rối tại nơi ở, nơi kinh doanh của con nợ… những hành vi này hầu hết chưa xử lý được về hình sự song lại gây sự sợ hãi, hoang mang bất an, lo lắng, mất uy tín cho nạn nhân và gia đình, gây bức xúc cho quần chúng nhân dân xung quanh", Bộ Công an cho hay.

Theo Bộ Công an, nhiều nạn nhân bị các đối tượng khống chế, đe dọa nhưng không dám tố cáo, hợp tác, cung cấp tài liệu với cơ quan công an. Đặc biệt là số các đối tượng trong các công ty có chức năng đòi nợ thuê được Nhà nước cấp phép hoạt động, thực chất là không ít các băng, nhóm tội phạm núp bóng công ty, doanh nghiệp.

Để dễ bề tổ chức các hoạt động che mắt những hành vi phi pháp, bọn chúng lôi kéo mời các cán bộ từng làm việc trong các cơ quan bảo vệ pháp luật (Công an, Viện kiểm sát, Tòa án…) thoái hóa, biến chất, đã nghỉ hưu tham gia tư vấn hoạt động cho vay và đòi nợ của chúng, thậm chí các đối tượng còn ăn mặc lịch sự mang giấy giới thiệu đến Công an cấp cơ sở đề nghị phối hợp để thực hiện hành vi đòi nợ, nhưng khi thực hiện hành vi đòi nợ thì lại sử dụng đối tượng lưu manh, côn đồ để thực hiện.

(Theo VnEconomy)

 
 

Không thể bỏ lỡ

.
 
Vợ chồng Bầu Kiên rút lui, đại gia bí ẩn thế chân vẫn chưa lộ diện
Vợ chồng Bầu Kiên rút lui, đại gia bí ẩn thế chân vẫn chưa lộ diện
Tài chínhicon  10/01/2019 

 Ông Nguyễn Đức Kiên (Bầu Kiên) đã hoàn tất bán toàn bộ cổ phần tại Ngân hàng VietBank, trong khi bà Nguyễn Ngọc Lan đã có đơn từ nhiệm.

 
Tỷ giá ngoại tệ ngày 10/1: Bất ổn nội bộ, USD giảm nhanh
Tỷ giá ngoại tệ ngày 10/1: Bất ổn nội bộ, USD giảm nhanh
Tài chínhicon  10/01/2019 

Tỷ giá ngoại tệ ngày 10/1 diễn biến theo xu hướng đồng USD trên thị trường thế giới quay đầu giảm trong khi đồng euro và bảng Anh tăng nhanh.

 
Giá vàng hôm nay 10/1: USD giảm, vàng treo giá mức cao
Giá vàng hôm nay 10/1: USD giảm, vàng treo giá mức cao
Tài chínhicon  10/01/2019 

Giá vàng hôm nay 10/1 trên thị trường thế giới chịu áp lực giảm khá lớn nhưng vẫn treo ở mức cao nhờ một đồng USD suy yếu. Những tiến triển trong quan hệ Mỹ-Trung khiến nhu cầu mua vàng giảm.

 
Thủ tướng: Kẹp phong bì giải quyết hồ sơ, không phải không có
Thủ tướng: Kẹp phong bì giải quyết hồ sơ, không phải không có
Tài chínhicon  10/01/2019 

 Thủ tướng phê bình tình trạng đạo đức nghề nghệp văn hóa ứng xử, tinh thần thái độ phục vụ của một bộ phận cán bộ còn hạn chế. 

 
Dùng 3 triệu đồng tiền thật mua 10 triệu đồng tiền giả làm 'mồi' cướp tài sản
Dùng 3 triệu đồng tiền thật mua 10 triệu đồng tiền giả làm 'mồi' cướp tài sản
Tài chínhicon  09/01/2019 

Các đối tượng dùng 3 triệu đồng tiền thật để mua 10 triệu đồng tiền giả, sau đó lên mạng mua điện thoại di động và yêu cầu giao đến những khu vực vắng vẻ, nếu nhân viên giao hàng phát hiện tiền giả thì sẽ cướp giật tài sản.

 
Lãi suất cho vay giảm mạnh sau 1 năm đứng yên
Lãi suất cho vay giảm mạnh sau 1 năm đứng yên
Tài chínhicon  09/01/2019 

Ngân hàng Vietcombank vừa quyết định định giảm mạnh lãi suất như một tín hiệu đầu tiên cho thấy áp lực về mặt bằng lãi suất năm 2019 trên bình diện chung không quá đáng lo ngại.

Một cuộc rà soát của TP.HCM, đại gia bậc nhất hứng chịu biến động
Một cuộc rà soát của TP.HCM, đại gia bậc nhất hứng chịu biến động
Tài chínhicon  09/01/2019 

 Ông lớn bất động sản  tỷ USD mất 800 tỷ đồng, DN bốc hơi 4 ngàn tỷ sau khi TP.HCM rà soát và tạm dừng chuyển mục đích 7 khu đất đắc địa của DN.

Thưởng Tết nguyên đán: Những điều người lao động nên biết
Thưởng Tết nguyên đán: Những điều người lao động nên biết
Tài chínhicon  09/01/2019 

Thưởng Tết không mang tính bắt buộc, mà phụ thuộc vào tình hình kinh doanh của doanh nghiệp và thỏa ước lao động.

Bị phạt, DN không được xem văn bản vì tài liệu 'công việc nội bộ'
Bị phạt, DN không được xem văn bản vì tài liệu 'công việc nội bộ'
Tài chínhicon  09/01/2019 

 Không đồng tình với biên bản thanh tra của Cục Thuế, doanh nghiệp muốn cung cấp văn bản nhưng Cục thuế từ chối.

Khó tin: Bitcoin tăng lên 200.000 USD vào cuối năm 2019
Khó tin: Bitcoin tăng lên 200.000 USD vào cuối năm 2019
Tài chínhicon  09/01/2019 

Khoảng thời gian đầu năm 2019, rất nhiều chuyên gia đưa ra ý kiến về tương lai của Bitcoin, trong đó nổi bật nhất là ông Fran Strajnar khi nhận định Bitcoin sẽ tăng lên 200.000 USD vào cuối năm 2019.

Cục Thuế Thanh Hóa xin 700 triệu để 'động viên cán bộ'
Cục Thuế Thanh Hóa xin 700 triệu để 'động viên cán bộ'
Tài chínhicon  09/01/2019 

Cục Thuế Thanh Hóa có tờ trình xin tỉnh hỗ trợ kinh phí 4,5 tỷ đồng, trong đó có 700 triệu đồng để "động viên cán bộ công chức".

Anh ve chai tranh chấp tờ độc đắc với chị công nhân
Anh ve chai tranh chấp tờ độc đắc với chị công nhân
Tài chínhicon  09/01/2019 

Tờ vé số trúng giải độc đắc được mua trong lúc nhậu và cũng được dò trong lúc nhậu nên mới xảy ra tranh chấp kéo dài.

Ngân hàng lãi đậm, nhân viên chờ mưa tiền thưởng
Ngân hàng lãi đậm, nhân viên chờ mưa tiền thưởng
Tài chínhicon  09/01/2019 

So với những năm trước, thông tin về thưởng Tết nhân viên ngân hàng năm nay khá ít trên thị trường, các nhân viên cũng không kỳ vọng nhận được mức thưởng “khủng” như đồn đoán.

Giá vàng hôm nay 9/1: Áp lực lớn, rập rình rủi ro
Giá vàng hôm nay 9/1: Áp lực lớn, rập rình rủi ro
Tài chínhicon  09/01/2019 

Giá vàng hôm nay 9/1 trên thị trường thế giới rập rình ở đỉnh 6 tháng bất chấp đồng USD hồi phục do giới đầu tư đánh cược Mỹ và Trung sẽ đạt được một thỏa thuận dù những bất ngờ có thể xảy ra từ phía ông Donald Trump.

Tỷ giá ngoại tệ ngày 9/1: USD biến động khó lường
Tỷ giá ngoại tệ ngày 9/1: USD biến động khó lường
Tài chínhicon  09/01/2019 

Tỷ giá ngoại tệ ngày 9/1 diễn biến theo xu hướng đồng USD trên thị trường thế giới biến động khó lường. Cả Fed và giới đầu tư đều đang chờ đợi kết quả đàm phán với Trung Quốc của chính quyền Donald Trump.

Từ năm 2019: Chỉ gia hạn thẻ Bảo hiểm Y tế trên phần mềm
Từ năm 2019: Chỉ gia hạn thẻ Bảo hiểm Y tế trên phần mềm
Tài chínhicon  08/01/2019 

Từ ngày 01/01/2019, BHXH thành phố Hà Nội không thực hiện cấp tiếp thẻ BHYT hằng năm đối với các trường hợp đang tham gia BHXH, BHYT.

Cơ đồ 4,3 tỷ USD, ông Trần Bá Dương hào phóng khoản thưởng 400 tỷ
Cơ đồ 4,3 tỷ USD, ông Trần Bá Dương hào phóng khoản thưởng 400 tỷ
Tài chínhicon  08/01/2019 

Ông chủ tập đoàn kinh doanh ô tô lớn nhất Việt Nam hào phóng tung vài trăm tỷ đồng sau một năm bước ngoặt lịch sử và trở thành tỷ phú USD người Việt mới.

Cẩn trọng mua bán tiền USD lì xì
Cẩn trọng mua bán tiền USD lì xì
Tài chínhicon  08/01/2019 

Tuy việc giao dịch ngoại tệ (chủ yếu là USD) tại các địa chỉ không được phép là vi phạm pháp luật nhưng gần Tết Kỷ Hợi, thị trường vẫn xuất hiện việc mua bán tờ 2 USD in hình con heo.

Giá vàng hôm nay 8/1: USD tụt giảm, vàng tìm đỉnh mới
Giá vàng hôm nay 8/1: USD tụt giảm, vàng tìm đỉnh mới
Tài chínhicon  08/01/2019 

Giá vàng hôm nay 8/1 trên thị trường thế giới tăng giá và tìm đỉnh mới do đồng USD giảm khá nhanh trước khả năng thay đổi chính sách của Mỹ.

Tỷ giá ngoại tệ ngày 8/1: Một tuyên bố bất ngờ, USD tụt nhanh
Tỷ giá ngoại tệ ngày 8/1: Một tuyên bố bất ngờ, USD tụt nhanh
Tài chínhicon  08/01/2019 

Tỷ giá ngoại tệ ngày 8/1 diễn biến theo xu hướng đồng USD trên thị trường thế giới giảm nhanh sau một tuyên bố mang tính định hướng của người đứng đầu ngân hàng trung ương nước Mỹ Fed.

 
 
 
Hoàn thiện thông tin gửi bình luận

HOẶC ĐĂNG NHẬP NHANH BẰNG TÀI KHOẢN