Mua bán, đổi USD ở tiệm vàng nào để không bị phạt nặng

- Vụ đem 100 USD vào tiệm vàng để đổi lấy hơn 2 triệu đồng và bị phạt đến 90 triệu đồng khiến nhiều người băn khoăn làm thế nào để mua bán ngoại tệ đúng luật, đúng địa chỉ, tìm cửa hàng được cấp phép mua bán ngoại tệ hợp pháp để không bị phạt.

Đổi 100 USD phạt 90 triệu: 20 viên kim cương tịch thu đang ở đâu?

Đổi 100 USD bị phạt 90 triệu: Không có tiền nộp, cũng chẳng khiếu nại

Thông tư số 20/2011/TT-NHNN ngày 29/8/2011 quy định, việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân chỉ được thực hiện tại các địa điểm được phép mua/bán ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép.

Mua bán, đổi USD ở tiệm vàng nào để không bị phạt nặng
Quyết định xử phạt anh Rê

Như vậy, hành vi đổi USD tại tiệm vàng được coi là hành vi vi phạm pháp luật. Việc xử phạt các hành vi vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ được quy định tại Nghị định 96/2014 của Chính phủ.

Mức xử phạt hành chính là từ 80-100 triệu đồng đối với hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ;... " và từ 150-200 triệu đồng đối với hành vi thực hiện giao dịch hối đoái không đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Đối với tổ chức không có giấy phép đổi ngoại tệ mà thực hiện hành vi đổi ngoại tệ thì bị phạt 500-600 triệu đồng.

Thậm chí, với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa các cá nhân với nhau, hay quy đổi không đúng tỷ giá do Ngân hàng Nhà nước quy định... cũng sẽ bị phạt tiền từ 40 triệu đến 80 triệu đồng và tịch thu số ngoại tệ, tiền Việt Nam Đồng trong giao dịch trái phép này.

Đổi USD ở đâu để không bị xử phạt?

Quy định của pháp luật đã khá rõ ràng, nhưng hoạt động mua bán ngoại tệ, trong đó phổ biến nhất là mua bán USD tại tiệm vàng vẫn diễn ra công khai và phổ biến. Điều đáng nói, rất nhiều người vẫn không hề hay biết việc đổi USD ở tiệm vàng là vi phạm pháp luật.

Vậy, đổi USD ở đâu là hợp pháp? Nội dung này được Ngân hàng Nhà nước quy định khá rõ ràng tại Thông tư 20/2011/TT-NHNN.

Cụ thể, việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân phải được thực hiện tại các địa điểm được phép mua, bán ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép, phù hợp với các quy định của pháp luật.

Riêng việc bán ngoại tệ còn có thể được thực hiện tại các đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng được phép.

Mua bán, đổi USD ở tiệm vàng nào để không bị phạt nặng

Ngoài ra, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là tổ chức tín dụng) được phép thực hiện nghiệp vụ mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân có trách nhiệm:

+ Thông báo bằng văn bản đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối) về việc thực hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân.

+ Thông báo danh sách các địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt của toàn hệ thống trên trang tin điện tử của tổ chức tín dụng được phép.

+ Thông báo danh sách các địa điểm mua, bán ngoại tệ tiền mặt cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Quản lý ngoại hối) và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn.

 

Bởi vậy, khi muốn bán USD nói riêng và ngoại tệ nói chung thì cần lên trang tin điện tử của tổ chức tín dụng xem cụ thể địa điểm được mua, bán ngoại tệ để đến đó bán ngoại tệ.

Có được đổi ngoại tệ ở tiệm vàng?

Hiện nay, hầu hết cơ sở kinh doanh, tiệm vàng đều không được cấp phép mua, bán ngoại tệ mà chủ yếu vẫn là tự phát với mác "chợ đen".

Tuy nhiên, khu vực phố Hà Trung (quận Hoàn Kiếm), nơi vốn được xem là phố ngoại tệ của Hà Nội với hoạt động mua, bán diễn ra rất sôi nổi. Tại một số cơ sở ở đây, tỷ giá quy đổi cũng cao hơn nhiều so với các ngân hàng thương mại.

Song vẫn có một số cửa hàng được cấp phép kinh doanh ngoại tệ nếu đáp ứng một số điều kiện mà người dân có thể căn cứ vào đó để nhận biết cơ sở kinh doanh hợp pháp.

Dễ nhận ra nhất chính là cơ sở kinh doanh ngoại tệ phải có bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền. Vì các cơ sở này chỉ là đơn vị được tổ chức tín dụng, ngân hàng ủy quyền để trở thành đại lý mua, bán ngoại tệ và tỷ giá tại đây cũng phải công khai tuân thủ theo tổ chức tín dụng ủy quyền.

Đặc biệt, mỗi cửa hàng chỉ được làm đại lý cho một tổ chức tín dụng, và chỉ được đặt tại địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức tín dụng có trụ sở chính hoặc chi nhánh.

Không chỉ thế, người dùng cũng có thể mua bán ngoại tệ qua mạng, do nhiều cá nhân cung cấp, mang đến thu đổi tận nhà.

Hầu hết các ngân hàng hiện nay đều được cấp phép mua, bán ngoại tệ. Ngoài ra người dân có thể tìm đến các tổ chức tín dụng, tiệm vàng có giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp.

Các tiệm vàng cũng có thể được cấp phép đổi ngoại tệ nếu nằm tại cơ sở lưu trú du lịch 3 sao trở lên; khu vui chơi giải trí có thưởng cho khách nước ngoài; văn phòng bán vé của hãng hàng không; cửa khẩu... Nhưng phải đáp ứng đủ điều kiện về cơ sở vật chất như có nơi giao dịch riêng, được trang bị đầy đủ phương tiện như máy fax, két sắt, tên đại lý đổi tiền tệ...

Các nhân viên làm việc tại đây phải có giấy xác nhận được tổ chức tín dụng cấp, được đào tạo và tập huyến về kỹ năng nhận biết loại tiền tệ thật, giả... Căn cứ vào một số điểm dễ nhận dạng này, người dân có thể nhận biết đâu là cơ sở kinh doanh ngoại tệ hợp pháp, tránh trường hợp bị xử phạt hàng chục triệu đồng chỉ vì đổi số lượng nhỏ ngoại tệ.

Để tránh bị phạt, tịch thu ngoại tệ

Trên báo Pháp luật TP.HCM, Luật sư (LS) Trần Đình Phương, Trưởng Văn phòng LS Trần Phương, cho hay, theo Nghị định 96/2014, nếu người dân đổi ngoại tệ tại tiệm vàng không được cấp phép sẽ bị xử phạt tiền, đồng thời bị tịch thu số ngoại tệ đó.

Điều này có nghĩa các tiệm vàng, khách sạn... muốn hoạt động đổi ngoại tệ phải đăng ký đại lý đổi ngoại tệ, phải được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Trường hợp tổ chức kinh tế không có giấy phép vẫn thu đổi ngoại tệ thì không chỉ tổ chức này bị xử lý hành chính mà người có nhu cầu đổi ngoại tệ cũng bị xử lý.

Tuy vậy, theo LS Phương, thường người dân có thói quen chọn tiệm vàng gần nhà để đổi ngoại tệ cho tiện và được lợi một chút về mặt tỉ giá mà không quan tâm đến các rủi ro bị xử phạt hành chính. Điều này là do không nắm được luật hoặc chủ quan cho rằng đổi tiền mệnh giá nhỏ nên cơ quan chức năng không để ý; ngại phải khai báo thủ tục và thời gian chờ đợi lâu.

Do vậy, LS Phương khuyến nghị để tránh các rủi ro từ việc đổi ngoại tệ tại thị trường chợ đen, người dân nên vào các quầy đổi ngoại tệ của ngân hàng. Hoặc vẫn có thể đổi ngoại tệ ở những tiệm vàng nếu như biết chắc chắn rằng nơi đó đã được cơ quan chức năng cấp phép. “Làm đúng điều này, người dân sẽ tránh được việc bị phạt tiền nặng và bị tịch thu ngoại tệ  theo quy định” - LS Phương khuyên.

                                    Việc kiểm tra gặp nhiều khó khăn

Ông Nguyễn Hoàng Minh - Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP. Hồ Chí Minh cho biết hàng tháng Ngân hàng Nhà nước cung cấp danh sách các điểm được phép kinh doanh vàng và ngoại tệ về cho các địa bàn quận huyện. Sau đó, cơ quan công an địa phương sẽ tiến hành kiểm tra,

Tuy nhiên vẫn còn nhiều khó khăn trong công tác kiểm tra. Ngoài việc không đủ người, Công an Thành phố không có thẩm quyền lập biên bản xử lý vi phạm hành chính mà chỉ được lập biên bản ghi nhận sự việc. Sau đó, cơ quan này chuyển hồ sơ đề nghị Cục thanh tra giám sát Ngân hàng TP HCM (Cục II) xem xét xử lý vi phạm. Có những vụ việc có mức phạt vượt quá thẩm quyền thì cục II lại phải chuyển hồ sơ đề nghị cơ quan Thanh tra, giám sát ra quyết định xử phạt. Điều này khiến vụ việc kéo dài, thậm chí quá thời hạn xử lý.

Trước bất cập này, mới đây, ông Minh cho biết Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP HCM đã phối hợp với công an, Sở tư pháp Thành phố xây dựng dự thảo văn bản trình UBND TP HCM kiến nghị Chính phủ sửa đổi, bổ sung Nghị định 96 theo hướng cho phép lực lượng Công an Thành phố có thẩm quyền lập biên bản xử lý hành chính các vụ vi phạm liên quan đến mua bán ngoại tệ.

Việt Dũng


Hạnh Nguyên
(Tổng hợp)

Người dân sốc toàn tập khi hay tin đổi USD bị phạt 90 triệu đồng

Người dân sốc toàn tập khi hay tin đổi USD bị phạt 90 triệu đồng

Người dân cho biết, họ rất sốc trước thông tin đổi đôla Mỹ bị phạt 90 triệu đồng. Bởi trước giờ, chuyện đổi tiền diễn ra như cơm bữa.

 
 

Không thể bỏ lỡ

.
 
Giấu chồng quỹ đen 1 hộp vàng ròng: Tiền tỷ để riêng, hằng đêm mất ngủ
Giấu chồng quỹ đen 1 hộp vàng ròng: Tiền tỷ để riêng, hằng đêm mất ngủ
Tư vấnicon  23/10/2018 

Sau 10 năm, tôi có trong tay khoảng 260 chỉ vàng, tương đương với gần 1 tỷ đồng. Tôi đang phân vân với số tiền này tôi nên đầu tư mua đất nền hay nhà chung cư cho thuê?

 
Đóng kín cửa – thói quen nguy hiểm ‘chết người’ khi sử dụng điều hòa vào mùa đông
Đóng kín cửa – thói quen nguy hiểm ‘chết người’ khi sử dụng điều hòa vào mùa đông
Tư vấnicon  15/10/2018 

Dưới đây là những thói quen sử dụng điều hòa vào mùa đông tưởng chừng “vô thưởng vô phạt” song lại gây hại sức khỏe cho cả gia đình bạn.

 
Cách mua vé tàu Tết 2019 bằng điện thoại
Cách mua vé tàu Tết 2019 bằng điện thoại
Tư vấnicon  14/10/2018 

Hướng dẫn cách mua vé tàu Tết 2019 bằng điện thoại ngay tại nhà chỉ với vài thao tác đơn giản.

 
Những vật dụng nhà nghỉ, khách sạn: Tưởng sạch nhưng chớ đụng vào
Những vật dụng nhà nghỉ, khách sạn: Tưởng sạch nhưng chớ đụng vào
Tư vấnicon  12/10/2018 

Trong các nhà nghỉ, khách sạn thường có sẵn những vật dụng như khăn mặt, kem đánh răng, cốc nước, tủ lạnh... Tuy nhiên, nếu vô tư sử dụng những đồ vật này có thể bạn sẽ "rước họa vào thân".

 
Những điều cần nhớ để tránh rắc rối khi du lịch nước ngoài
Những điều cần nhớ để tránh rắc rối khi du lịch nước ngoài
Tư vấnicon  30/09/2018 

Ăn uống không đúng nơi quy định ở Singapore có thể bị phạt cả chục triệu đồng. Trong khi đó ở Italia, du khách có thể gặp rắc rối với “cảnh sát giả mạo”.

 
Nỗi lòng mẹ đơn thân dư 4 tỷ đồng: Ai có thể giúp được không?
Nỗi lòng mẹ đơn thân dư 4 tỷ đồng: Ai có thể giúp được không?
Tư vấnicon  27/09/2018 

Hiện tôi đang phân vân với số tiền 4 tỷ đồng mà mình để dành được thì nên đầu tư mua một căn hộ chung cư cao cấp cho thuê để tạo thu nhập ổn định hàng tháng hay gửi tiết kiệm.

Mua ô tô rẻ hơn SH: Ai cũng dè bỉu nhưng với tôi là quyết định hạnh phúc
Mua ô tô rẻ hơn SH: Ai cũng dè bỉu nhưng với tôi là quyết định hạnh phúc
Tư vấnicon  18/09/2018 

Thấy việc đi lại bằng xe máy khổ sở lại không an toàn, tôi quyết định mua một chiếc ô tô cũ giá rẻ. Nhưng khi tôi mua chiếc ô tô giá chưa bằng chiếc xe máy SH, tôi đã bị nhiều người dè bỉu, chê bai.

200 triệu tiền dư: Vàng giảm xuống đáy, ôm vào lãi to?
200 triệu tiền dư: Vàng giảm xuống đáy, ôm vào lãi to?
Tư vấnicon  10/09/2018 

Sau khi trừ hết chi phí sinh hoạt, mỗi năm vợ chồng tôi để dành được khoảng 200 triệu đồng. Thế nhưng, chúng tôi đang băn khoăn với khoản tiền này nên gửi tiết kiệm luôn hay đầu tư mua vàng?

'Vỡ nợ cá độ bán nhà gấp' trên mạng: Người mua dính bẫy của cò
'Vỡ nợ cá độ bán nhà gấp' trên mạng: Người mua dính bẫy của cò
Tư vấnicon  08/09/2018 

Chỉ cần vài click chuột trong các website lớn về mua bán nhà đất, đã có hàng ngàn thông tin rao bán kèm theo hình ảnh, số điện thoại liên hệ. Nhưng, người mua vẫn phải bỏ công việc, thời gian đến xem nhà và ôm cục tức trở về.

Trình tự, thủ tục giải quyết hưởng trợ cấp thất nghiệp
Trình tự, thủ tục giải quyết hưởng trợ cấp thất nghiệp
Tư vấnicon  07/09/2018 

Tôi mới nghỉ việc tại công ty cũ, vậy xin hỏi tôi cần chuẩn bị hồ sơ đề nghị hưởng trợ cấp thất nghiệp như thế nào? Trình tự, thủ tục giải quyết hưởng trợ cấp thất nghiệp được quy định ra sao?

Sự thực 4 chiếc gối dư thừa, khăn trải ngang cuối giường khách sạn
Sự thực 4 chiếc gối dư thừa, khăn trải ngang cuối giường khách sạn
Tư vấnicon  31/08/2018 

Có bao giờ bạn tự hỏi 4 chiếc gối và chiếc khăn được trải ngang ở cuối giường trong khách sạn dùng để làm gì không? 

Du lịch 2/9: 7 bí kíp cần nhớ tránh phiền toái, đông đúc
Du lịch 2/9: 7 bí kíp cần nhớ tránh phiền toái, đông đúc
Tư vấnicon  31/08/2018 

Dịp nghỉ lễ 2/9 là thời điểm khách du lịch đổ về các khu vui chơi nổi tiếng. Sự đông đúc trong những ngày này gây không ít những nguy hiểm với du khách.

Phân biệt bún nhiễm hóa chất bằng nước mắm
Phân biệt bún nhiễm hóa chất bằng nước mắm
Tư vấnicon  29/08/2018 

Giữa bún sạch và bún nhiễm độc, một chén nước mắm có thể giúp ta nhận biết được loại bún mình đang sử dụng là an toàn hay không.

Năm 2019: Không in mới, cấp đổi thẻ bảo hiểm y tế
Năm 2019: Không in mới, cấp đổi thẻ bảo hiểm y tế
Tư vấnicon  26/08/2018 

Hệ thống sẽ tiếp tục cập nhật dữ liệu người tham gia BHYT, không cần phải đổi thẻ sau mỗi năm như trước đây.

Làm việc ở nhiều công ty thì hưởng BHXH thế nào?
Làm việc ở nhiều công ty thì hưởng BHXH thế nào?
Tư vấnicon  24/08/2018 

Ban Quan hệ Lao động Tổng LĐLĐ Việt Nam vừa giải đáp thắc mắc cho người lao động (NLĐ) về quyền lợi BHXH khi làm việc ở nhiều công ty.

Chồng đòi hưởng ngay, vợ thích để dành: 'Chiến tranh lạnh' suốt cả tuần
Chồng đòi hưởng ngay, vợ thích để dành: 'Chiến tranh lạnh' suốt cả tuần
Tư vấnicon  23/08/2018 

Với số tiền tiết kiệm 1,2 tỷ, tôi muốn mua một chiếc ô tô để tiện việc đi lại, còn vợ tôi lại muốn mua nhà Hà Nội để con cái sau này học đại học không phải đi thuê trọ.

Sai lầm khi sử dụng bếp từ có thể khiến cả nhà 'gặp họa'
Sai lầm khi sử dụng bếp từ có thể khiến cả nhà 'gặp họa'
Tư vấnicon  23/08/2018 

Có thể nói hiện nay bếp từ đang là sản phẩm được nhiều gia đình lựa chọn bởi tính năng sử dụng hiện đại, tiết kiệm. Tuy nhiên trong quá trình sử dụng không ít người mắc sai lầm dẫn tới những sự cố đáng tiếc.

Học sinh, sinh viên đi viện, khi nào được thanh toán 100% BHYT?
Học sinh, sinh viên đi viện, khi nào được thanh toán 100% BHYT?
Tư vấnicon  20/08/2018 

Nhóm học sinh- sinh viên (HSSV) có ưu thế lớn trong hưởng thụ các dịch vụ y tế từ quỹ bảo hiểm y tế (BHYT), nhưng không phải trường hợp nào cũng được thanh toán 100% BHYT.

Ba lần khởi nghiệp làm lớn, 'đốt' tan 2 tỷ lại quay về bán xôi
Ba lần khởi nghiệp làm lớn, 'đốt' tan 2 tỷ lại quay về bán xôi
Tư vấnicon  17/08/2018 

Sau ba lần khởi nghiệp kinh doanh thất bại, số tiền thua lỗ lên tới 2 tỷ đồng, tôi quay về bán xôi kiếm sống với thu nhập hơn chục triệu đồng mỗi tháng.

Đừng bao giờ ở phòng khách sạn cuối hành lang: Sự thật khiến bạn rắc rối
Đừng bao giờ ở phòng khách sạn cuối hành lang: Sự thật khiến bạn rắc rối
Tư vấnicon  16/08/2018 

Dưới đây, chúng tôi sẽ đưa đến bạn lý do vì sao khi vào khách sạn không nên chọn những phòng ở phía cuối hành lang.

 
 
 
Hoàn thiện thông tin gửi bình luận

HOẶC ĐĂNG NHẬP NHANH BẰNG TÀI KHOẢN