Thiếu tướng Phan Anh Minh: 'Khó kiểm soát tín dụng đen vì kẽ hở của luật'

 - Thiếu tướng Phan Anh Minh, Phó giám đốc Công an TP.HCM nói về việc xử lý các băng nhóm cho vay nặng lãi, tín dụng đen trên địa bàn.

Vay nợ hơn 340 triệu, nữ sinh trung học bị giang hồ uy hiếp

Vụ giết người chấn động liên quan đến nhóm giang hồ tín dụng đen

Video Thiếu tướng Phan Anh Minh nói về vướng mắc xử lý hình sự cho vay nặng lãi:

Trong phiên thảo luận về tình hình Kinh tế - Văn hóa - Xã hội năm 2018 và nhiệm vụ 2019 tại kỳ họp HĐND TP.HCM, Thiếu tướng Phan Anh Minh, Phó giám đốc Công an TP cho biết, từ năm 2014, công an TP phát hiện có tình trạng các đối tượng (chủ yếu là phía Bắc) vào thuê nhà hoạt động tín dụng trái phép ở TP.

Thiếu tướng Phan Anh Minh: 'Khó kiểm soát tín dụng đen vì kẽ hở của luật'
Thiếu tướng Phan Anh Minh - Phó giám đốc Công an TP.HCM

Thiếu tướng nhìn nhận, các vi phạm về hoạt động cho vay với lãi suất không đúng quy định là không phải quá lớn, nhưng vấn đề phát sinh sau nó là khó lường. Năm 2014, bình quân 1 tháng có 1 vụ án hình sự là hệ quả của hoạt động cho vay trái pháp luật, còn bây giờ là 4 vụ.

“Tranh chấp khi thu hồi nợ chắc chắn sẽ phát sinh các hoạt động vi phạm pháp luật nghiêm trọng. Trong số đó, nhẹ nhất là xâm phạm tới quyền bất khả xâm phạm về chỗ ở của con nợ, thân nhân con nợ, nặng hơn là các vụ án hình sự, như cố ý gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản và nặng nhất là giết người” – Thiếu tướng Phan Anh Minh nói.

Phó GĐ Công an TP cho biết, theo thống kê có 873 đối tượng hoạt động cho vay trái pháp luật và có vi phạm về lãi suất.

Trong số này có hơn 2/3 không phải là người cư trú ở địa bàn TP, mà chủ yếu ở các tỉnh phía Bắc và không ít đối tượng đang bị điều tra, truy nã, như vụ Vũ Xuân Minh gây án giết người ở chung cư Nguyễn Thiện Thuật (quận 3) là đối tượng đang bị Công an Hà Nội điều tra hành vi giết người ở vũ trường.

Năm 2018, Công an TP lập biên bản 60 nhóm, hơn 320 đối tượng vi phạm về hoạt động tín dụng không phép hoặc vi phạm về lãi suất. Tuy nhiên, hầu hết chỉ bị xử phạt vi phạm hành chính, thậm chí là vi phạm không đáng kể, như đăng ký tạm trú, gây mất an ninh trật tự...

 

Vướng mắc trong xử lý hình sự

Theo Thiếu tướng Phan Anh Minh, trong năm 2018, Công an quận Tân Phú đã khởi tố 2 vụ án cho vay nặng lãi. Tuy nhiên, vừa rồi VKSND TP.HCM có nhắc nhở VKSND quận Tân Phú vi phạm pháp luật vì phê chuẩn lệnh bắt tạm giam 2 băng nhóm này.

Thiếu tướng Phan Anh Minh: 'Khó kiểm soát tín dụng đen vì kẽ hở của luật'
Băng nhóm cho vay nặng lãi bị Công an quận Tân Phú triệt phá

Phó GĐ Công an TP.HCM lý giải, trước 2018, theo luật hình sự cũ, gần như không có 1 vụ nào về cho vay nặng lãi khởi tố được, bởi vì trong luật có tình tiết định tội ngoài lãi suất gấp 10 lần lãi suất ngân hàng, thì còn phải có “tính chất bóc lột”.

Năm 2018 có luật hình sự mới, quy định lãi suất gấp 5 lần lãi suất cao nhất của luật dân sự (8,33%/tháng), nhưng có thêm tình tiết là thu lợi bất chính. Nhưng thu lợi bất chính từ 30 triệu trở lên, chỉ cải tạo không giam giữ.

Còn khung 2, thu lợi bất chính tới 100 triệu thì hình phạt cao nhất là 3 năm tù và thuộc nhóm ít nghiêm trọng và không được bắt tạm giam. Đây chính là nguyên nhân khiến VKSND quận Tân Phú bị nhắc nhở.

Theo Thiếu tướng Phan Anh Minh, Bộ Công an và Công an TP nhận thức được nguy hiểm của loại tội phạm này và giao cho lực lượng hình sự đấu tranh, nhưng tội cho lãi nặng lãi nằm trong nhóm vi phạm tài chính ngân hàng, không nằm trong tội hình sự. Đây là một vướng mắc khi xử lý.

“Hồi đó, khi xây dựng luật, chúng ta nghĩ rằng đây là tranh chấp dân sự, nếu các bên có tranh chấp về lãi suất, thì tòa án sẽ xử lý. Đây là sơ hở trong khi lập pháp” – Thiếu tướng Phan Anh Minh nhận định.

600 đối tượng cho vay nặng lãi ở Sài Gòn vào tầm ngắm của cảnh sát

600 đối tượng cho vay nặng lãi ở Sài Gòn vào tầm ngắm của cảnh sát

Tình trạng cho vay nặng lãi, tín dụng đen có nhiều diễn biến phức tạp, Công an TP.HCM đã lên danh sách gần 600 đối tượng liên quan.

Bắt nghi can vụ giang hồ vay nặng lãi đâm chết người

Bắt nghi can vụ giang hồ vay nặng lãi đâm chết người

Nghi can trong nhóm giang hồ tín dụng đen, kẻ trực tiếp đâm chết người vừa bị bắt giữ khi đang lẩn trốn ở Thái Bình.

Giang hồ cho vay nặng lãi ở Cần Thơ đe dọa cả công an

Giang hồ cho vay nặng lãi ở Cần Thơ đe dọa cả công an

Khi công an đang làm nhiệm vụ, đối tượng giang hồ cộm cán ở Cần Thơ cùng cha và anh ruột cầm dao, bình gas manh động đe dọa.

Thạch Quý

 
 

Không thể bỏ lỡ

.
 
Đòi nợ không được, quay sang... cướp ô tô
Đòi nợ không được, quay sang... cướp ô tô
Hồ sơ vụ ánicon  08/04/2019 

Công an TP Hải Dương, tỉnh Hải Dương hôm nay ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam 3 đối tượng về hành vi cướp tài sản.

 
Chuyển hướng điều tra vụ sát hại nữ sinh Điện Biên
Chuyển hướng điều tra vụ sát hại nữ sinh Điện Biên
Hồ sơ vụ ánicon  07/04/2019 

Công an tỉnh Điện Biên đang điều tra vụ án theo hướng nữ sinh Cao Mỹ Duyên bị bắt cóc, sát hại.

 
Giải mã bí ẩn chiếc vali của 'nữ quái' trong đường dây ma túy cực lớn
Giải mã bí ẩn chiếc vali của 'nữ quái' trong đường dây ma túy cực lớn
Hồ sơ vụ ánicon  07/04/2019 

“Nữ quái” Trần Thị Thu Hằng (SN 1987), lấy căn phòng của mình ở tòa nhà cao cấp làm điểm giao dịch mua bán ma túy tổng hợp.

 
Thủ thuật của Khá 'bảnh' và những kiểu làm giàu xấu xí
Thủ thuật của Khá 'bảnh' và những kiểu làm giàu xấu xí
Hồ sơ vụ ánicon  07/04/2019 

Chỉ với những nội dung nhảm nhí, kích động bạo lực, chửi tục, Khá "bảnh" được cho là kiếm hàng trăm triệu đồng mỗi tháng, qua các kênh YouTube, Facebook. Tại sao lại có sự "trái khoáy" như vậy?

 
Đâm 2 đồng nghiệp thương vong rồi đến Công an đầu thú
Đâm 2 đồng nghiệp thương vong rồi đến Công an đầu thú
Hồ sơ vụ ánicon  05/04/2019 

 Chỉ chỉ vì mâu thuẫn trong sinh hoạt, 1 nhân viên quán ăn đã đâm chết đồng nghiệp và khiến 1 người khác bị thương nặng.

 
Vào nhà nghỉ với đàn ông lạ, người phụ nữ bị cuỗm sạch tiền vàng
Vào nhà nghỉ với đàn ông lạ, người phụ nữ bị cuỗm sạch tiền vàng
Hồ sơ vụ ánicon  05/04/2019 

Người đàn ông hứa sẽ cho 1.000 USD nếu vào nhà nghỉ với gã, người phụ nữ ở miền Tây tin lời nhưng không ngờ bị đánh thuốc mê, cuỗm sạch tiền vàng. 

Đánh người rồi truy sát đến cùng, giang hồ lộng hành ở Sài Gòn
Đánh người rồi truy sát đến cùng, giang hồ lộng hành ở Sài Gòn
Hồ sơ vụ ánicon  06/04/2019 

 Những vụ ẩu đả băng nhóm gần đây ở Sài Gòn cho thấy, các đối tượng có tổ chức hung hãn, tấn công người khác và truy sát đến cùng. Sau đó chúng doạ giết nạn nhân, thách thức pháp luật.

Thiếu niên đâm chết người vì bị nhắc vượt đèn đỏ khai gì?
Thiếu niên đâm chết người vì bị nhắc vượt đèn đỏ khai gì?
Hồ sơ vụ ánicon  05/04/2019 

Đối tượng Lê Văn Hoài (SN 2003, trú phường Đông Thanh, TP Đông Hà, Quảng Trị), nghi phạm vụ đâm chết người vì bị nhắc lỗi giao thông đã khai nhận hành vi của mình.

Thành con nợ vì kẻ giả danh nhân viên siêu thị Lotte Mart lừa bạc tỉ
Thành con nợ vì kẻ giả danh nhân viên siêu thị Lotte Mart lừa bạc tỉ
Hồ sơ vụ ánicon  05/04/2019 

Bị kẻ giả danh nhân viên siêu thị Lotte Mart chiếm đoạt hơn 5 tỉ đồng, chị K. làm đơn tố cáo tới các cơ quan chức năng nhưng tới nay sự việc vẫn rơi vào im lặng.

Tin pháp luật số 161: Tắc trách, nữ y sỹ khiến hơn 100 trẻ sùi mào gà
Tin pháp luật số 161: Tắc trách, nữ y sỹ khiến hơn 100 trẻ sùi mào gà
Hồ sơ vụ ánicon  05/04/2019 

Hơn 100 cháu nhỏ được bà Hiền làm thủ thuật nong giãn bao quy đầu, sau đó các cháu bị mắc bệnh sùi mào gà.

Lừa bán 120 lô đất 'ma', nữ giám đốc nhận kết đắng
Lừa bán 120 lô đất 'ma', nữ giám đốc nhận kết đắng
Hồ sơ vụ ánicon  04/04/2019 

Thuận cùng các đối tượng liên quan giao dịch, huy động vốn trái phép, nhận hàng tỷ đồng của hàng trăm khách hàng.

Thấy vợ uống bia với người lạ, chồng xông vào đâm chết 'tình địch'
Thấy vợ uống bia với người lạ, chồng xông vào đâm chết 'tình địch'
Hồ sơ vụ ánicon  04/04/2019 

Nghi ngờ vợ có quan hệ tình cảm với người đàn ông khác, Hoàng Văn Sự theo dõi rồi đâm “tình địch” tử vong khi người này đang ngồi cùng vợ ở quán bia.

Để chó cắn chết người, chủ có thể phải chịu trách nhiệm hình sự
Để chó cắn chết người, chủ có thể phải chịu trách nhiệm hình sự
Tư vấn pháp luậticon  05/04/2019 

Cháu bé 7 tuổi ở Hưng Yên bị đàn chó thả rông cắn chết. Chủ chó có phải chịu trách nhiệm hình sự?

'Cu Thóc' khai gì tại cơ quan Công an?
'Cu Thóc' khai gì tại cơ quan Công an?
Hồ sơ vụ ánicon  04/04/2019 

Chiều 3/4, Cơ quan CSĐT Công an TP Phúc Yên, tỉnh Vĩnh Phúc cho biết, đang chờ kết quả trưng cầu giám định ma túy liên quan đến nhóm nam, nữ sử dụng ma túy tại phòng hát, quán karaoke H2.

Thái Nguyên: Hỗn chiến ở quán nhậu, 1 người chết
Thái Nguyên: Hỗn chiến ở quán nhậu, 1 người chết
Hồ sơ vụ ánicon  04/04/2019 

 Công an tỉnh Thái Nguyên đang điều tra vụ án mạng nghiêm trọng ở một quán nhậu khiến 1 người chết, 3 người bị thương.

Vụ dâm ô trong thang máy: Gia đình không yêu cầu vẫn khởi tố hình sự
Vụ dâm ô trong thang máy: Gia đình không yêu cầu vẫn khởi tố hình sự
Hồ sơ vụ ánicon  04/04/2019 

Dù gia đình bé gái bị sàm sỡ trong thang máy ở quận 4, TP.HCM không yêu cầu khởi tố “yêu râu xanh” thì CQĐT vẫn được phép khởi tố, bởi tội danh không phụ thuộc vào yêu cầu của bị hại.

Công an khởi tố Khá 'bảnh' tội đánh bạc, tổ chức đánh bạc
Công an khởi tố Khá 'bảnh' tội đánh bạc, tổ chức đánh bạc
Hồ sơ vụ ánicon  03/04/2019 

 Cơ quan CSĐT (Công an TX Từ Sơn, Bắc Ninh) đã ra quyết định khởi tố Ngô Bá Khá (tức Khá 'bảnh') về tội đánh bạc và tổ chức đánh bạc.

Vụ nữ sinh giao gà bị sát hại: Các đối tượng khai được thuê 10 triệu đồng
Vụ nữ sinh giao gà bị sát hại: Các đối tượng khai được thuê 10 triệu đồng
Hồ sơ vụ ánicon  03/04/2019 

Các đối tượng trong vụ nữ sinh ship gà bị sát hại ở Điện Biên khai được Vì Văn Toán thuê 10 triệu đồng để bắt cóc nữ sinh Cao Thị Mỹ Duyên.

Bắt kẻ chém xối xả Phó công an xã trong quán karaoke
Bắt kẻ chém xối xả Phó công an xã trong quán karaoke
Hồ sơ vụ ánicon  03/04/2019 

Công an huyện Tuyên Hóa, Quảng Bình đã có quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam 3 tháng đối với Nguyễn Hải Quân (SN 1995, trú xã Mai Hóa) về hành vi “cố ý gây thương tích”.

Diễn viên hài 'Cu Thóc' có mặt trong nhóm bị bắt quả tang sử dụng ma túy
Diễn viên hài 'Cu Thóc' có mặt trong nhóm bị bắt quả tang sử dụng ma túy
Hồ sơ vụ ánicon  03/04/2019 

Quá trình xác minh số đối tượng sử dụng ma túy trong quán karaoke, cơ quan Công an xác định 1 người có biệt danh "Cu Thóc", được biết đến là diễn viên chuyên đóng vai hài trong một số bộ phim.

 
 
 
Hoàn thiện thông tin gửi bình luận

HOẶC ĐĂNG NHẬP NHANH BẰNG TÀI KHOẢN