Tín dụng đen: GĐ công ty tài chính tiết lộ thủ đoạn tinh vi

 - Chỉ cần thỏa thuận bằng miệng, giấy viết tay về thời gian trả nợ, lãi suất, tài sản thế chấp… muốn vay bao nhiều tiền cũng được.

Thiếu tướng Phan Anh Minh: 'Khó kiểm soát tín dụng đen vì kẽ hở của luật'

Bắt băng nhóm tín dụng đen cùng 48kg hồ sơ vay nặng lãi

Theo thống kê của Công an Thanh Hóa, hiện có 132 công ty dịch vụ tài chính, 786 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ hoạt động ở tỉnh này.

Anh K. - GĐ một công ty dịch vụ tài chính chia sẻ, công ty của anh được Sở KH&ĐT cấp phép hoạt động.

Theo anh K., không phải ai cũng có thể dễ dàng thành lập được công ty bởi về pháp lý, giám đốc công ty phải là người đủ điều kiện theo quy định. Tuy nhiên, đa phần công ty dịch vụ tài chính thường là do một số đối tượng hình sự đứng sau điều hành, tổ chức hoạt động.

Các công ty này cho vay tiền bằng cách vay không thế chấp, lập hồ sơ mua bán tài sản sau đó làm hợp đồng cho thuê lại tài sản, viết giấy nhận tiền xin việc… nhưng thực chất là hoạt động tín dụng đen với lãi suất cao.

Tín dụng đen: GĐ công ty tài chính tiết lộ thủ đoạn tinh vi
Các công ty dịch vụ tài chính cho vay tiền quá dễ dàng

Thông thường, thủ đoạn của những cơ sở này là khi người vay đến cầm cố tài sản, các đối tượng lập 2 hợp đồng, trong đó hợp đồng thứ nhất chỉ có nội dung cầm cố tài sản với lãi suất từ 8-10 %/tháng và giao cho chủ tài sản. Hợp đồng thứ 2 có nội dung thuê lại tài sản với lãi suất khoảng 7%/tháng trở lên nhưng không giao người vay tiền giữ. Đến hạn thanh toán, người cầm cố tài sản phải trả cả 2 hợp đồng với lãi suất 15% trở lên.

Khi hết thời hạn mà người vay chưa trả nợ, vẫn còn muốn vay nữa thì phải làm giấy chốt nợ cũ để lập hợp đồng mới. Số tiền vay mới gồm cả tiền gốc cộng với lãi của hợp đồng cũ. Khi đến thời hạn thanh toán mà người vay không thể trả một lúc hết số tiền gốc và lãi thì phải trả nợ trước khoản lãi đã phát sinh và không được trừ vào số tiền gốc. Khi nào thanh toán hết lãi thì mới được trả nợ số tiền gốc đã vay, do đó số tiền phải trả tăng lên rất nhanh.

Để thu hồi được nợ, hầu hết các công ty tín dụng đen sử dụng các đối tượng hình sự có tiền án, tiền sự, thanh thiếu niên hư hỏng đến đe dọa, cưỡng đoạt tài sản, ném chất bẩn, thậm chí bắt giữ người gây sức ép.

“Các đối tượng chủ yếu dùng thủ đoạn buộc người vay phải bán tài sản, nhà cửa để trả nợ. Hoặc làm cho người vay tiền không trả được nợ, phải bỏ trốn.

Sau khi con nợ bỏ trốn, chủ cho vay làm đơn tố cáo người vay có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản rồi gửi đến cơ quan điều tra đề nghị khởi tố điều tra để xử lý hình sự”, anh K. chia sẻ.

 
Tín dụng đen: GĐ công ty tài chính tiết lộ thủ đoạn tinh vi
Khắp vùng quê Thanh Hóa nơi đâu cũng thấy quảng cáo cho vay vốn

Theo anh K., đối tượng cho vay mà những công ty này nhắm đến là những người có hoàn cảnh khó khăn, cần tiền để lao động, sản xuất; các doanh nghiệp muốn mở rộng kinh doanh nhưng khó tiếp cận được với nguồn vốn của ngân hàng; thanh thiếu niên chơi bời, hư hỏng, chơi lô đề, cờ bạc, cá độ bóng đá…

Khó xử lý

Thiếu tướng Nguyễn Hải Trung, GĐ Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, có nhiều nguyên nhân khách quan, chủ quan khiến hoạt động tín dụng đen phát triển, khó xử lý.

Năm nay, Công an Thanh Hóa đã khởi tố 31 vụ, 88 bị can có liên quan đến hoạt động tín dụng đen; 97 trường hợp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và công ty dịch vụ tài chính bị xử lý vi phạm hành chính.

Nguyên nhân, do một bộ phận người dân không biết được phương thức, thủ đoạn hoạt động của các hình thức cho vay hoặc có biết nhưng vì nhu cầu cấp bách nên vẫn chấp nhận vay nợ.

Nhiều thanh niên thua cờ bạc đã đi vay nợ với lãi suất cao để tiếp tục đánh bạc với hy vọng gỡ lại, lâm vào cảnh không thể chi trả.

Tín dụng đen: GĐ công ty tài chính tiết lộ thủ đoạn tinh vi
Thiếu tướng Nguyễn Hải Trung nói về tín dụng đen trong buổi họp HĐND tỉnh ngày 13/12 vừa qua

Cũng theo ông Trung, việc xử lý hoạt động tín dụng đen gặp nhiều khó khăn do hình thức kinh doanh này thường rất tinh vi, nhiều thủ đoạn đối phó để tránh việc đấu tranh, xử lý của các cơ quan chức năng như: Viết giấy vay tiền không ghi rõ lãi suất, kèm theo việc vay tiền là các hợp đồng thế chấp tài sản như mua bán nhà cửa, đất đai; viết giấy vay dưới hình thức nhận tiền xin việc cho đối tượng... để chuyển thành giao dịch dân sự.

Trong khi đó, theo luật Các tổ chức tín dụng, công ty tài chính do Sở KH-ĐT cấp giấy phép đăng ký kinh doanh và cơ quan thuế có chức năng quản lý nhà nước, lực lượng công an chỉ có chức năng bảo đảm an ninh trật tự, xử lý các vụ việc, vụ án có liên quan xảy ra trên địa bàn.

“Các quy định về pháp luật có liên quan đến hoạt động tín dụng chưa chặt chẽ, rõ ràng. Việc đòi nợ trái pháp luật chỉ bị khởi tố và xử lý hình sự khi hành vi của các đối tượng cấu thành tội phạm: cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, đe dọa giết người, gây rối trật tự công cộng...; hành vi ném chất bẩn vào nhà dân chỉ là vi phạm hành chính, không bị xử lý hình sự”, ông Trung thông tin.

Ông trùm tín dụng đen Ah Long: Không trả nợ bị bắt vợ

Ông trùm tín dụng đen Ah Long: Không trả nợ bị bắt vợ

Ah Long là một thuật ngữ thô tục chỉ hoạt động cho vay nặng lãi bất hợp pháp ở Malaysia và Singapore, cũng như những kẻ cho vay nặng lãi.

Góc khuất tín dụng đen: Đòn tra tấn nhân viên đến chết

Góc khuất tín dụng đen: Đòn tra tấn nhân viên đến chết

Công an tỉnh Thanh Hóa vừa triệt phá đường dây tín dụng đen núp bóng DN tra tấn nhân viên như thời trung cổ.

Tín dụng đen 'vươn vòi', dân miền Tây khiếp đảm khi vay tiền giang hồ

Tín dụng đen 'vươn vòi', dân miền Tây khiếp đảm khi vay tiền giang hồ

Tin vào những “ưu đãi” hấp dẫn, nhiều người lao vào vay để rồi phải trả mức lãi từ 20 - 60% mỗi tháng.

Lê Dương

 
 

Không thể bỏ lỡ

.
 
Thủ tướng hội kiến Tổng thống, Chủ tịch Thượng viện Romania
Thủ tướng hội kiến Tổng thống, Chủ tịch Thượng viện Romania
Chính trịicon  16/04/2019 

Chiều 15/4 (giờ địa phương), Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc đã có các hội kiến Tổng thống Romania Klaus Iohannis và Chủ tịch Thượng viện Călin Popescu Tăriceanu. 

 
Thủ tướng: Phải có tăng trưởng đột biến trong hợp tác Việt Nam - Romania
Thủ tướng: Phải có tăng trưởng đột biến trong hợp tác Việt Nam - Romania
Chính trịicon  15/04/2019 

Dự Diễn đàn Doanh nghiệp Romania-Việt Nam, Thủ tướng cho rằng, chính các doanh nghiệp quyết định quy mô hợp tác giữa hai nước.

 
Romania mong Việt Nam trở thành đối tác chặt chẽ trong khu vực Đông Á
Romania mong Việt Nam trở thành đối tác chặt chẽ trong khu vực Đông Á
Chính trịicon  15/04/2019 

Sau khi chứng kiến lễ ký hợp tác trong nhiều lĩnh vực, Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc và Thủ tướng Romania Viorica Dancila đã đồng chủ trì cuộc họp báo quốc tế.

 
Thủ tướng Romania chủ trì lễ đón Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc
Thủ tướng Romania chủ trì lễ đón Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc
Chính trịicon  15/04/2019 

Lúc 9h30 sáng, lễ đón chính thức Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc đã diễn ra trọng thể tại Phủ Thủ tướng Romania ở thủ đô Bucharest.

 
Thủ tướng làm việc với tỉnh giàu tiềm năng kinh tế của Romania
Thủ tướng làm việc với tỉnh giàu tiềm năng kinh tế của Romania
Chính trịicon  15/04/2019 

Chiều 14/4, Thủ tướng đã tới thăm và làm việc tại tỉnh Prahova, một trong những địa phương có tiềm năng phát triển kinh tế nhất của Romania.

 
Thủ tướng thăm hỏi bà con kiều bào tại Romania
Thủ tướng thăm hỏi bà con kiều bào tại Romania
Chính trịicon  15/04/2019 

Tại thủ đô Bucharest, Thủ tướng đã tới dự cuộc gặp mặt cán bộ, nhân viên Đại sứ quán và kiều bào Việt Nam đang sinh sống, làm việc và học tập tại Romania.

Hình ảnh Tổng bí thư, Chủ tịch nước làm việc tại Kiên Giang
Hình ảnh Tổng bí thư, Chủ tịch nước làm việc tại Kiên Giang
Chính trịicon  14/04/2019 

Trong hai ngày (13-14/4), Tổng bí thư, Chủ tịch nước Nguyễn Phú Trọng đã thăm, làm việc tại tỉnh Kiên Giang.

Biển lửa bao trùm dãy ki-ốt tại Tây Ninh
Biển lửa bao trùm dãy ki-ốt tại Tây Ninh
Thời sựicon  14/04/2019 

2 căn nhà dùng làm ki ốt bán đồ gia dụng nằm trên quốc lộ đã bất ngờ phát hỏa, thiêu rụi toàn bộ căn nhà và tài sản bên trong.

Tổng bí thư, Chủ tịch nước làm việc với lãnh đạo chủ chốt tỉnh Kiên Giang
Tổng bí thư, Chủ tịch nước làm việc với lãnh đạo chủ chốt tỉnh Kiên Giang
Chính trịicon  14/04/2019 

Tổng bí thư, Chủ tịch nước nhắc nhở, không chỉ riêng với Kiên Giang mà với cả nước, là tuyệt đối không được chủ quan, thỏa mãn, vì sắp tới yêu cầu ngày càng cao, nhiệm vụ rất nặng nề, còn nhiều khó khăn, trăn trở.

Đường sắt cao tốc Bắc-Nam: Phó Thủ tướng yêu cầu lấy ý kiến rộng rãi
Đường sắt cao tốc Bắc-Nam: Phó Thủ tướng yêu cầu lấy ý kiến rộng rãi
An toàn giao thôngicon  14/04/2019 

Văn phòng Chính phủ vừa có thông báo kết luận của Phó Thủ tướng Trịnh Đình Dũng tại cuộc họp về phương án nghiên cứu đầu tư tuyến đường sắt tốc độ cao trên trục Bắc-Nam. 

Nghìn người Sài Gòn dâng hương tưởng nhớ Vua Hùng
Nghìn người Sài Gòn dâng hương tưởng nhớ Vua Hùng
Thời sựicon  14/04/2019 

Sáng nay, hàng nghìn người Sài Gòn có mặt tại công viên Lịch sử Văn hoá Dân tộc (quận 9, TP. HCM) để dâng hương tưởng niệm các Vua Hùng. 

Thủ tướng đến Bucharest, bắt đầu thăm chính thức Romania
Thủ tướng đến Bucharest, bắt đầu thăm chính thức Romania
Chính trịicon  14/04/2019 

Thủ tướng và phu nhân cùng đoàn đại biểu cấp cao Việt Nam đã đến sân bay quốc tế Heri Coanda, thủ đô Bucharest, Romania.

Phó Thủ tướng trao quyết định bổ nhiệm 4 Tổng lãnh sự
Phó Thủ tướng trao quyết định bổ nhiệm 4 Tổng lãnh sự
Chính trịicon  14/04/2019 

Phó Thủ tướng Chính phủ, Bộ trưởng Ngoại giao Phạm Bình Minh vừa trao quyết định bổ nhiệm 4 Tổng lãnh sự Việt Nam ở nước ngoài.

Quảng Bình: Xe giường nằm chở 30 khách bất ngờ bốc cháy trơ khung
Quảng Bình: Xe giường nằm chở 30 khách bất ngờ bốc cháy trơ khung
An toàn giao thôngicon  14/04/2019 

Tại hiện trường, chiếc xe khách cháy còn trơ khung, 30 hành khách và tài xế thoát nạn trong gang tấc.

Tổng bí thư, Chủ tịch nước thăm, làm việc tại Kiên Giang
Tổng bí thư, Chủ tịch nước thăm, làm việc tại Kiên Giang
Chính trịicon  14/04/2019 

Tổng bí thư, Chủ tịch nước Nguyễn Phú Trọng cùng đoàn công tác của Trung ương đã đến thăm một số doanh nghiệp đang sản xuất, kinh doanh tại tỉnh Kiên Giang.

Xúc động 600 người nghèo Đà Nẵng xếp hàng nhận suất ăn miễn phí
Xúc động 600 người nghèo Đà Nẵng xếp hàng nhận suất ăn miễn phí
Clip Nóngicon  14/04/2019 

 Nhóm thiện nguyện Sen Trắng đã trao hơn 600 suất quà gồm bánh canh, bánh mỳ và nước cho người dân nghèo Đà Nẵng.

Tài xế Trung Quốc lao xe bán tải tông sập tiệm tạp hóa ở Bình Dương
Tài xế Trung Quốc lao xe bán tải tông sập tiệm tạp hóa ở Bình Dương
An toàn giao thôngicon  13/04/2019 

 Tài xế người Trung Quốc điều khiển xe ô tô bán tải đã bất ngờ tông vào xe máy, sau đó lao vào tiệm tạp hóa khiến 3 người bị thương.

Dự báo thời tiết 14/4: Cả nước ngày nắng, chiều tối nhiều nơi mưa rào
Dự báo thời tiết 14/4: Cả nước ngày nắng, chiều tối nhiều nơi mưa rào
Thời sựicon  14/04/2019 

Trong ngày giỗ Tổ Hùng Vương, khắp cả nước ban ngày trời nắng, đến chiều tối nhiều nơi chuyển mưa rào và dông.

Hàng vạn người dâng hương Giỗ Tổ
Hàng vạn người dâng hương Giỗ Tổ
Thời sựicon  14/04/2019 

Cả nước Việt hướng về Việt Trì (Phú Thọ), nơi diễn ra lễ giỗ tổ Hùng Vương với sự tôn kính và ngưỡng vọng.

Xe khách cán chết người phụ nữ giữa vòng xoay Sài Gòn
Xe khách cán chết người phụ nữ giữa vòng xoay Sài Gòn
An toàn giao thôngicon  13/04/2019 

 Người phụ nữ bán vé số dạo đi qua vòng xoay Điện Biên Phủ bị trượt ngã xuống đường và bị xe khách cán chết.

 
 
 
Hoàn thiện thông tin gửi bình luận

HOẶC ĐĂNG NHẬP NHANH BẰNG TÀI KHOẢN