Trùm cờ bạc dắt mũi ngân hàng chuyển 500 tỷ ra nước ngoài

Các nhà băng giật mình bởi thời gian qua, họ đang là "trạm trung chuyển" của đường dây đánh bạc trăm tỷ đồng này mà không hay biết. Tuy nhiên, khi nhìn lại, nhiều chuyên gia, các ông chủ ngân hàng cũng phải "ngả mũ" thừa nhận "chiêu thức" lách luật của bọn tội phạm này là quá "cao tay".

Thông tin gây rúng động này được phát đi vào sáng ngày 18/10, khi cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp với cục Cảnh sát điều tra tội phạm trật tự xã hội, bộ Công an đã đồng loạt bắt, khám xét khẩn cấp nơi ở của 7 đối tượng liên quan đến đường dây cá độ qua mạng thông qua trang web 188bet.com. Hàng loạt các địa điểm nằm rải khắp các quận Nhất, quận Tân Bình, quận 11... TP.HCM bị lực lượng của bộ Công an ập vào khám xét.

Lần lượt 7 đối tượng có vai trò quan trọng trong đường dây đánh bạc trực truyến trên đã bị bắt giữ. Trong đó đối tượng Vương Chấn Thanh (SN 1976, ngụ đường Tân Phước, phường 6, quận 11), Giám đốc công ty TNHH Quốc tế Viễn Tin (địa chỉ số 1244A đường 3 tháng 2, quận 11) cùng với vợ là Đàm Kim Khuyến (SN 1979) được xác định đóng vai trò cầm đầu.

Theo lời kể của một cán bộ điều tra, tại văn phòng công ty của Thanh, công an đã thu giữ lượng lớn tài liệu, sổ sách ghi lại số tiền được thua, những lần nhận tiền và chuyển tiền của các con bạc với vợ chồng Thanh - Khuyến. Nhiều thiết bị công nghệ phục vụ cho việc đánh bạc qua mạng Internet cũng bị cơ quan chức năng thu giữ.

Được biết, theo thông tin từ cơ quan điều tra, trang mạng www.188bet.com có máy chủ đặt tại Philippines nhưng có mạng lưới máy hệ thống tại khắp các nước trên thế giới. Với quy trình hoạt động cá cược kín kẽ và tinh vi. Từ năm 2005, bộ Công an đã xác lập chuyên án triệt phá. Tuy nhiên, do đường dây này quá tinh vi nên đến nay công an mới "nắm gáy" được chúng. Một thành viên ban chuyên án cho biết, đó chỉ là phần nổi của tổ chức đánh bạc trực tuyến cực kỳ tinh vi này.

Nếu không kiểm soát chặt chẽ, ngân hàng vô tình lại trở thành "trạm trung chuyển" tiền "đen".

Khi đường dây đánh bạc xuyên quốc gia "cực khủng" này bị bóc gỡ cũng chính là lúc dư luận đặt câu hỏi làm thế nào những "ma cô" này có thể chuyển số tiền phi pháp lớn như vậy ra nước ngoài từ các ngân hàng. Bởi, hiện nay, ngoại tệ vào Việt Nam được tạo điều kiện thuận lợi nhưng để chuyển ra nước ngoài đã bị kiểm soát nghiêm ngặt theo quy định của Pháp lệnh Ngoại hối. Tuy nhiên, cũng phải thừa nhận rằng, bọn tội phạm dựa vào kẽ hở chuyển tiền ra nước ngoài, lợi dụng ngân hàng để làm ăn phi pháp.

Ngân hàng đang bị "lợi dụng"?

Ngay sau khi đường dây trên bị bắt, ông phó giám đốc NHNN chi nhánh TP.HCM Nguyễn Hoàng Minh cho hay, để chuyển được số tiền lên đến 500 tỷ đồng vào mục đích đánh bạc, có khả năng nhóm đối tượng này dùng nhiều chiêu thức để lách như chuyển tiền để mua các dịch vụ, hàng hóa của các nhà cung cấp nước ngoài. NHNN chi nhánh TP.HCM đã làm việc với phía công an để xin danh sách những ngân hàng có liên quan đến việc chuyển tiền này, nhằm làm rõ đường đi của số tiền trên. Nếu ngân hàng bị lợi dụng sẽ tìm hướng để khắc phục còn trường hợp nào cố tình vi phạm sẽ bị xử lý nghiêm.

Trao đổi với PV về vấn đề này, luật sư Nguyễn Văn Túy (đoàn Luật sư Hà Nội) cho rằng, việc chuyển tiền ra nước ngoài được quy định khá chặt chẽ. Chỉ có hai nhóm đối tượng được phép chuyển tiền ra nước ngoài. "Thứ nhất là cá nhân, tổ chức chuyển tiền ra đầu tư ở nước ngoài. Thứ hai là chuyển tiền cho mục đích học tập, chữa bệnh, du lịch, đi công tác, thăm viếng, trợ cấp cho thân nhân, chuyển tiền thừa kế, chuyển tiền trong trường hợp định cư, trả phí và một số hoạt động hợp pháp khác. Những trường hợp này đều phải có hồ sơ, giấy tờ hợp lệ mới được ngân hàng chuyển tiền", luật sư Túy khẳng định.

Theo vị luật sư này, ở trong "phi vụ" đánh bạc xuyên quốc gia 500 tỷ đồng vừa qua, vợ chồng Thanh và đồng bọn "núp bóng" dưới các công ty kinh doanh điện thoại, thẻ cào, thiết bị tin học... để che mắt việc "thầu" đánh bạc qua mạng. Với danh nghĩa là một công ty, họ đã lấy lý do chuyển tiền để mua các dịch vụ, hàng hóa của các nhà cung cấp nước ngoài. Đây là những giao dịch mua bán hàng "ảo". Chúng chỉ cần liên lạc qua thư điện tử rồi chứng minh với nhà băng cần chuyển một số tiền ra nước ngoài thanh toán thì các ngân hàng cũng khó xác minh chính xác để từ chối những loại giao dịch này.

Khi đề cập đến những kẽ hở để tội phạm có thể lợi dụng chuyển tiền bất chính ra nước ngoài, lãnh đạo một ngân hàng thương mại lớn, có thị trường giao dịch ở nhiều quốc gia tự tin khẳng định: "Không có kẽ hở nào để đối tượng xấu có thể lợi dụng chuyển tiền vào các mục đích phi pháp". Ngược lại, một lãnh đạo ngân hàng thương mại tại Hà Nội (đề nghị giấu tên) cho rằng, đến thời điểm này, Nhà nước vẫn chưa có quy định nào quản lý hoạt động chuyển tiền cho các giao dịch thương mại điện tử ra nước ngoài và việc kiểm soát lượng tiền thanh toán qua những loại thẻ visa...

Chính vì thế, các cá nhân có thể chuyển tiền ra nước ngoài dưới dạng mua hàng hóa, dịch vụ của các nhà cung cấp nước ngoài qua thư điện tử. Điều này đã vượt qua sự kiểm soát của cơ quan quản lý Nhà nước về chứng từ thanh toán cũng như số lượng tiền chuyển qua thẻ cá nhân. Ngoài ra, việc cá nhân dùng thẻ tín dụng để rút tiền mặt ở nước ngoài cũng khó có thể quản lý được.

Liên quan đến vấn đề trên, trao đổi với PV, bà Dương Thu Hương, nguyên phó chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế và Ngân sách của Quốc hội, nguyên tổng thư ký hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cho hay, rất khó để quản lý việc cá nhân dùng thẻ tín dụng để rút tiền mặt ở nước ngoài. Những kẻ gian có thể sẽ lợi dụng điểm này để chuyển tiền phi pháp.