Theo cơ quan công tố, các bị cáo lên kế hoạch giả danh nhân viên ngân hàng, liên hệ với chủ thẻ tín dụng để tư vấn, hỗ trợ cho chủ thẻ được nâng hạn mức tín dụng hoặc hoàn phí thường niên mà không phải đến ngân hàng giao dịch. Từ đó lấy thông tin bảo mật do chủ thể cung cấp, đặt mua hàng hóa tại các cửa hàng điện máy theo hình thức trực tuyến, sau đó đem hàng hóa đi bán lại, lấy tiền chia nhau tiêu xài. Từ cuối tháng 7/2023 đến tháng 2/2024, các bị cáo chiếm đoạt 312 triệu đồng của nhiều bị hại ở các tỉnh thành trên cả nước.