'Chơi Forex' và những cái kết đắng

Thời gian gần đây, cùng với kênh kiếm tiền online thời thượng là đầu tư tiền điện tử thì kinh doanh ngoại hối (còn gọi là “đánh” forex) đã trở thành một trong những lựa chọn hàng đầu của nhiều nhà đầu tư.

Chỉ cần vài trăm USD là có thể bắt đầu “khởi nghiệp”, song ít người biết rằng thị trường này không phải dành cho những tay mơ.

“Muốn tiêu “tiền quyển” hãy chơi forex”

Có thể nói bên cạnh cơn sốt đầu tư tiền ảo thì hiện rất nhiều học sinh, sinh viên, công chức trẻ tuổi đang lao vào các sàn Forex. Chỉ cần lướt qua một số hội nhóm trên mạng xã hội Facebook, Tiktok, có thể dễ dàng bắt gặp những nhà đầu tư đang hừng hực khí thế làm giàu không khó.

Trong các hội nhóm này người ta sẽ dễ dàng bị hoa mắt bởi các “doanh nhân thành đạt” mặc vest, dùng điện thoại iPhone đời mới, tuần nào cũng đi du lịch... bằng số tiền tỷ kiếm được sau một thời gian đầu tư Forex. Họ liên tục khoe nhau rằng mỗi ngày dành vài giờ để cần “vuốt, chạm” (đặt lệnh mua bán) là dòng tiền ồ ạt chảy vào tài khoản, tiêu không hết. Và để thúc giục các nhà đầu tư xuống tiền, khẩu hiệu “tiêu tiền quyển - chơi Forex” liên tục được tung hô trên nhiều tài khoản...

Bị cám dỗ bởi những thông tin hoành tráng kia, Minh Anh (sinh viên năm nhất Đại học KTQD) đã đầu tư 1.000 USD vào sàn forex4u với mong ước sớm được “ôm vô lăng” vi vu như những nhà đầu tư trước đó. Cắm mặt vào máy tính, bỏ bê học hành, lúc nào Minh Anh cũng chỉ nhăm nhăm thấy xanh là bán, đỏ là mua. Vậy mà tài khoản cứ liên tục vơi đi, nhoằng cái đã thấy hết nhẵn tiền. Cay cú, Minh Anh mang điện thoại, xe máy... đi cắm, vay mượn bạn bè, nói dối bố mẹ phải đi học thêm ngoại ngữ... để có tiền nạp vào tài khoản chơi tiếp. Song, chẳng bao lâu tài khoản lại tiếp tục “cháy”.

{keywords}
Các đối tượng khoe “chơi forex tiêu tiền quyển” để dụ trader.

Tương tự, Huy Hoàng, công chức trẻ tại một bộ cũng quyết tâm “nghỉ hưu” sớm bằng việc chơi Forex. Sau khi nạp 1.000 USD vào tài khoản, sau vài ba ngày thì số tiền đã tăng lên gấp đôi, Hoàng phấn khởi nạp thêm 5.000 USD để đánh lớn. Song, chưa kịp chốt lời, bao nhiêu mã đều rơi thẳng đứng, tài khoản của Hoàng quay về mốc 1.000 USD ban đầu. Cố gỡ, tài khoản cháy lúc nào không hay...

Theo một chuyên gia về tài chính, Forex là tên viết tắt của Foreign Exchange - FX (kinh doanh trao đổi ngoại tệ, ngoại hối). Đây vốn được xem như mảng kinh doanh đặc thù của các ngân hàng, công ty tài chính khi tham gia mua bán, trao đổi tiền tệ trên thị trường ngoại hối (Forex Market).

Cụ thể hơn, các thành viên tham gia giao dịch liên quan tới mua, bán, hoán đổi hàng hóa là tiền. Tức là giao dịch ngoại hối được biết tới như trao đổi 1 loại tiền tệ này với 1 loại tiền tệ khác với mong muốn tỉ giá giữa cặp tiền này sẽ thay đổi và giá trị đồng tiền bạn bán ra sẽ có giá hơn so với lúc mua vào.

Trước kia, sàn Forex ra đời chỉ mang mục đích là đáp ứng nhu cầu tiền tệ khác nhau của các ngân hàng, tổ chức tài chính lớn. Nhưng trong vài năm trở lại đây, nhiều nước trên thế giới đã cho phép các công ty giao dịch trung gian tham gia thị trường - các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Trong khi đó, thuật ngữ trader để chỉ người đặt lệnh giao dịch trên thị trường chứng khoán, đôi khi là thay mặt cho các tổ chức tài chính (ngân hàng lớn, quỹ đầu tư, quỹ phòng hộ), hoặc cho chính cá nhân họ. Các lệnh giao dịch được thực hiện dưới tên của trader hoặc thay mặt cho khách hàng, tổ chức tài chính, các sàn môi giới mà họ đang làm việc.

Phụ thuộc vào thị trường tài chính mà họ giao dịch thì trader sẽ được chia thành nhiều loại, ví dụ như giao dịch ngoại hối (Forex), cổ phiếu, trái phiếu, cà phê, xăng, vàng, thịt...

Tại Việt Nam, “đánh hơi” thấy nhiều người dân còn chưa hiểu về thị trường này, các đối tượng đã tự lập ra các sàn giao dịch, bịa rằng đó là của nước ngoài, rất uy tín. Sau đó lôi kéo người tham gia. Các trader không hề biết rằng, từ khi lập tài khoản thì các đối tượng đã lập trình trước cho trader thắng được vài hôm đầu, rồi sau đó đặt lệnh gì cũng mua. Hoặc nếu có thắng thì mạng lại “đơ”, không thể rút tiền về.

Thậm chí, các đối tượng còn “bao sân” nếu người chơi “mù tịt” cách chơi, chúng còn có “robot” chơi hộ. Lợi nhuận thu về từ 15-20%/tháng. Trader chỉ cần nạp tiền rồi “rung đùi chờ tiền ngập mặt”. Song, tiền không thấy đâu, chỉ thấy tài khoản hao hụt dần.

{keywords}
Đối tượng sau khi thua cháy trên sàn forex thì chuyển qua lừa đảo đầu tư bất động sản và bị cơ quan Công an bắt giữ.

“Chơi” sàn của Tây, “bay” ngay chục tỷ

Mới đây, Công an TP Hà Nội đã chặt đứt một đường dây lừa đảo dưới hình thức kinh doanh ngoại hối online. Chỉ riêng một bị hại đã ném vào gần chục tỷ đồng và bị nhóm đối tượng cho bay sạch.

Đầu tháng 4-2021, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 290 Bộ luật Hình sự. 4 đối tượng bị khởi tố gồm Phạm Thị Thái (SN 1985, trú tại một chung cư cao cấp trên địa bàn phường Vĩnh Tuy, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội); Vũ Đình Hùng (SN 1983, thường trú tại Phường 5, quận Gò Vấp, TP Hồ Chí Minh), Phạm Mạnh Hùng (SN 1985, trú tại quận 7, TP Hồ Chí Minh) và Nguyễn Ngọc Lương (SN 1991, thường trú tại thị xã Buôn Hồ, Đắk Lắk).

Trước đó, cơ quan điều tra nhận được đơn trình báo của chị H.T.P (SN 1974, trú ở khu đô thị cao cấp tại xã An Khánh, huyện Hoài Đức, Hà Nội) về việc bị một nhóm đối tượng rủ rê chơi ngoại hối và bị chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng.

Thông qua bạn bè, chị P. quen với đối tượng Phạm Thị Thái. Đầu năm 2020, khi đại dịch COVID-19 bùng phát, Thái “tỉ tê” với chị P. rằng có một kênh đầu tư rất hiệu quả. Chỉ cần đầu tư vài ngàn USD, mỗi ngày online vài tiếng đồng hồ là có thể thu được hàng chục triệu đồng mỗi tháng. Nếu đầu tư càng nhiều, cơ hội thu lợi nhuận càng cao. Sau đó Thái cung cấp cho chị P. một tài khoản trên “sàn giao dịch” ...xforex.com để chị tham gia mua bán ngoại tệ, vàng... Tuy nhiên, sau khoảng nửa năm tham gia, chị P. đã bay mất gần chục tỷ đồng.

Quá trình điều tra, Cơ quan công an làm rõ, khoảng đầu năm 2018, đối tượng Đinh Hùng bàn bạc với Mạnh Hùng và một đối tượng nữ về việc tạo lập trang web trên nền tảng phần mềm MetaTraders5 (MT5 - chuyên dành cho các giao dịch vàng, ngoại hối, cafe), kết nối với sàn giao dịch ngoại hối xforex, sau đó lôi kéo khách hàng tham gia đầu tư. Các đối tượng sử dụng kỹ thuật để can thiệp trái phép vào tài khoản của khách hàng để chiếm đoạt tài sản.

Để khiến các nhà đầu tư tin tưởng là sàn này là của “Tây”, Đinh Hùng đã đầu tư mua tên miền www...xforex.com, làm hồ sơ đứng tên đại diện cho Công ty ...xforex LTD có địa chỉ tại London (Vương quốc Anh). Tiếp đó, Đình Hùng mua tài khoản MT5, máy chủ chạy phần mềm MT5, thuê Lương tham gia viết mã nguồn, thiết kế và hoàn thiện giao diện của website. Đối tượng Nguyễn Ngọc Lương có nhiệm vụ lập trình trên máy tính trước rồi đẩy lên server sau đó chuyển cho Mạnh Hùng kiểm tra, nếu không có lỗi thì chuyển cho Đinh Hùng hoàn thiện giao diện trang web.

Các đối tượng Đình Hùng, Mạnh Hùng đều có tài khoản quản trị của sàn xforex, có thể can thiệp vào dữ liệu tài khoản của khách hàng, tự thay đổi mật khẩu, thực hiện các lệnh chơi tài khoản của khách hàng mà không cần sự đồng ý của khách. Mạnh Hùng sử dụng tài khoản email: support@xforex.com để hỗ trợ khách hàng với những nội dung bằng tiếng Anh để khách hàng lầm tưởng đang chơi với sản giao dịch nước ngoài.

{keywords}
Bàn làm việc của một con nghiện forex.

Khoảng giữa năm 2019, đối tượng Thái mua lại một phần quyền quản trị sàn xforex của Đình Hùng và Mạnh Hùng. Thái được hai đối tượng hướng dẫn thực hiện thủ đoạn phạm tội dựa trên quyền quản trị sàn xforex dễ chiếm đoạt tiền của khách tham gia đầu tư. Mạnh Hùng cài đặt quyền quản trị trang web, quản trị phần mềm MT5 cho Thái, đồng thời đề nghị Thái cho tiếp tục quyền khai thác từ các khách hàng cũ và một đại lý tại nước ngoài đang hoạt động trên sản xforex, đổi lại Mạnh Hùng giúp Thái gia hạn thuê phần mềm MTS và server, hỗ trợ Thái duy trì hoạt động của sàn.

Bằng thủ đoạn trên, nhóm đối tượng này đã chiếm đoạt của chị P. và bị hại khác số tiền lên đến vài chục tỷ đồng. Hiện, Cơ quan công an đang điều tra mở rộng vụ án. Thời gian qua, Cơ quan công an cũng nhận được rất  nhiều đơn trình báo của người dân về việc bị các đối tượng lừa đảo thông qua hình thức đầu tư ngoại hối. Thậm chí, có những vụ bị hại sau khi bị lừa đảo trên sàn Forex thì chuyển qua lừa đầu tư bất động sản để “gỡ gạc”.

Tổ chức, cá nhân lôi kéo người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính có thể bị xử lý hình sự

Theo Ngân hàng Nhà nước (NHNN), hiện pháp luật quy định việc kinh doanh trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và tổ chức được phép giao dịch dưới sự đồng ý của NHNN. Đến nay, NHNN không cấp phép cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào khác kinh doanh sàn Forex. Do vậy, các sàn Forex đang hoạt động hiện nay là trái quy định của pháp luật.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công thương) vừa cảnh báo về việc đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, trong đó, có Sàn đầu tư thị trường ngoại hối Forex và Sàn đầu tư quyền chọn nhị phân BO.

Mô hình hoạt động của một số sàn đầu tư tài chính này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Bởi người tham gia đầu tư bằng tiền thật, trong khi lợi ích hay hoa hồng được tính bằng tiền ảo hay ví điện tử và không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp. Người tham gia các sàn này cũng có nguy cơ lộ thông tin cá nhân, có thể bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cho biết, hầu hết các sàn đầu tư tài chính này đều có dấu hiệu lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng hoa hồng cho việc mời thêm thành viên tham gia đầu tư theo nhiều cấp, nhiều nhánh với phương thức đa cấp trá hình bị cấm theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP.

(Theo  An Ninh Thế Giới)

tin nổi bật

Chứng khoán Thái Lan bị phạt cả trăm triệu vì mua chui cổ phiếu

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước vừa phạt một công ty chứng khoán của Thái Lan 120 triệu đồng vì không công bố thông tin khi sở hữu từ 5% trở lên số cổ phiếu có quyền biểu quyết của một công ty đại chúng.

Lãi suất leo đỉnh: Nhà băng dư thừa tiền, DN than khóc vì đói vốn

So với tháng trước, lãi suất tiết kiệm kỳ hạn từ 6 tháng trở lên của nhiều ngân hàng đã tăng lên. Cuộc đua tăng lãi suất huy động đã lập đỉnh mới và ngày càng gay cấn.

Ông trùm số 1 Việt Nam ra tay, dễ dàng thu gom nghìn tỷ

Ông trùm ngành chứng khoán Nguyễn Duy Hưng hút một lượng tiền lớn giữa lúc thị trường gặp khó khăn. Tiền trong túi của các nhà đầu tư trong và ngoài nước vẫn dồi dào và chỉ chờ dịp bùng nổ.

Mối nguy khi đồng Euro giảm mạnh

Ngoài ảnh hưởng từ xung đột Nga - Ukraine, đồng tiền của các quốc gia Đông Âu đang hứng chịu một đòn giáng khác. Đó là sự suy yếu của đồng tiền chung châu Âu.

Giá vàng hôm nay 10/8: Vàng tụt giảm, xoay quanh mốc 67 triệu đồng/lượng

Giá vàng hôm nay 10/8 trên thị trường quốc tế đứng quanh ngưỡng 1.793,6 USD/ounce, giảm 0,4 USD/ounce so với đêm qua. Giá vàng trong nước theo đó cũng giảm.

USD 'chợ đen' mất mốc 24.000 đồng

Giá USD hôm nay (9/8) tại thị trường tự do tiếp tục lao dốc, mất mốc 24.000 đồng/USD. Còn tỷ giá USD/VND tại các ngân hàng thương mại đi ngang.

Bất ngờ chỉ 1 công ty bất động sản phát hành trái phiếu tháng 7

Chỉ có duy nhất Công ty cổ phần Đầu tư kinh doanh BĐS Hà An là doanh nghiệp BĐS phát hành trái phiếu riêng lẻ trong tháng 7. Hà An là công ty con của Tập đoàn Đất Xanh.

Có nghìn tỷ trong két, 'ông lớn' xây dựng làm 6 tháng chơi 3 năm

'Ông lớn' xây dựng Sông Đà ghi nhận những khoản lỗ kỷ lục ở mảng cốt lõi. Tuy nhiên, cú thoái vốn kỷ lục đã giúp cho đại gia xây dựng hoàn thành 300% lợi nhuận cả năm.

Vòi bạch tuộc mang tên tiền ảo

Không chỉ ở thành thị, lừa đảo bằng hình thức lập sàn tiền ảo, mua bán tiền ảo đã vươn vòi đến nông thôn, nếu không kịp ngăn chặn thì hệ lụy sẽ khó lường.

Cảnh báo mạo danh Sở chứng khoán huy động vốn trái phép

Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) phát đi thông báo, khẳng định không cơ quan nào ngoài Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam và các công ty con được phép điều hành thị trường chứng khoán.

Sức mạnh của USD gây hại cho kinh tế thế giới

Việc đồng USD tăng giá khiến hoạt động nhập khẩu của doanh nghiệp gặp nhiều khó khăn. Các chính phủ cũng chật vật thanh toán nợ bằng USD cho trái chủ.

Chuyên gia quốc tế: 'Nhiều đồng tiền mã hóa sẽ bị xóa sổ'

Giới quan sát cho rằng sau giai đoạn tăng trưởng phi mã trong hơn 2 năm qua, ngành công nghiệp tiền mã hóa sẽ được định hình lại. Hàng nghìn đồng tiền có thể sụp đổ.

Cựu chủ tịch Ủy ban Chứng khoán về phòng báo chí

Văn phòng Bộ Tài chính vừa có quyết định về việc phân công công tác mới cho ông Trần Văn Dũng, nguyên chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Thuế nhập khẩu chính thức giảm: Ít hỗ trợ giảm giá xăng

Ngày 8/8, Chính phủ quyết định giảm thuế nhập khẩu ưu đãi mặt hàng xăng về 10% để đa dạng hóa nguồn cung trong nước. Loại thuế này không có nhiều tác dụng trong việc giảm giá xăng dầu.

Itaco 'chữa cháy' vụ bà Đặng Thị Hoàng Yến rút gần 2 nghìn tỷ sang Mỹ

Itaco vừa cho biết ghi nhầm vụ Chủ tịch Itaco Đặng Thị Hoàng Yến rút gần 2 nghìn tỷ đồng tiền tạm ứng cho dự án tại Mỹ, vào khoảng thời gian bà kêu cứu về việc buộc phá sản Tập đoàn Tân Tạo.