Phá đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn qua ứng dụng di động

Cổng thông tin điện tử Bộ Công an vừa thông tin việc Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự và Công an tỉnh Lào Cai triệt phá đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam.

Lực lượng Công an bắt giữ các đối tượng có liên quan cùng tang vật vụ án. (Ảnh: bocongan.gov.vn)

Cụ thể, ngày 12/7, công an đã triệu tập, làm việc với 41 đối tượng, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi phạm tội của đường dây cho vay lãi nặng này.

Theo Bộ Công an, đây là đường dây phạm tội có tổ chức, xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với những đối tượng trong nước. Chúng lập các bộ phận chuyên trách đặt tại 3 tỉnh, thành phố gồm: bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại TP.HCM; bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ tại Hà Nội và bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ tại tỉnh Lào Cai.

Đường dây do Nguyễn Thị Hoài Thương, sinh năm 1993, trú tại Long Thạnh Mỹ, Quận 9, TP.HCM; Phạm Thị Huyền, sinh năm 1990, trú tại Vạn Hòa, thành phố Lào Cai và Chống Ngọc Phụng, sinh năm 1999, trú tại phường 11, Bình Thạnh, TP.HCM, điều hành.

Các đối tượng đã lập ra Công ty TNHH công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động như Vndong, Hitien, Zdong, Hvay..., liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính Fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Người vay được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động, cung cấp đủ thông tin: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/Hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, nghề nghiệp, nơi làm việc, ảnh chân dung, giấy tờ tùy thân; cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ, các ứng dụng trên điện thoại… và đăng ký khoản vay.

Sau đó, hồ sơ vay được bộ phận thẩm định kiểm tra, đánh giá, nếu đáp ứng đủ điều kiện sẽ được duyệt khoản vay. Bộ phận trung gian thanh toán sẽ giải ngân (chuyển số tiền vay) vào tài khoản ngân hàng của khách hàng là 59,9 % số tiền khách vay. Các đối tượng cho vay được hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày. Trong thời gian 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do các đối tượng chỉ định.

Khi khoản vay tới hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay và người thân, bạn bè… để thu hồi được khoản vay, phí phạt quá hạn là 6%.

Đến nay, có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền là 1.802,1 tỷ đồng, số tiền đã giải ngân là 659,6 tỷ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỷ đồng, phí phạt là 9,87 tỷ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỷ đồng.

Cổng thông tin điện tử Bộ Công an cho biết, các đối tượng đã thừa nhận hành vi vi phạm pháp luật. Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đang tiếp tục phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Thời gian qua, ngày càng "nở rộ" nhiều app cho vay tiền núp dưới hình thức “tín dụng đen”, cho vay với lãi suất “cắt cổ”. Theo ghi nhận của Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia (NCSC), Cục An toàn thông tin, Bộ TT&TT, từ đầu năm 2022 cho đến đầu tháng 6, đã có hơn 2.624 người báo cáo lừa đảo tới trang web canhbao.ncsc.gov.vn. Trong đó, số người phản ánh về các ứng dụng liên quan tới hoạt động tín dụng đen chiếm 30% số lượng cảnh báo về lừa đảo trực tuyến.

Các chuyên gia NCSC khuyến nghị: Tìm hiểu, lựa chọn đơn vị cung cấp dịch vụ, ứng dụng cho vay uy tín trong trường hợp cần sử dụng là một trong những việc người dân cần làm để tránh sa vào bẫy tín dụng đen online hay trở thành nạn nhân của lừa đảo trực tuyến. Trong trường hợp nghi ngờ một trang web có dấu hiệu liên quan đến tín dụng đen, người dân có thể chủ động cảnh báo đến tại trang web canhbao.ncsc.gov.vn

Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao thuộc Bộ Công an đề nghị người dân nâng cao cảnh giác trước thủ đoạn của các đối tượng cho vay nặng lãi qua ứng dụng di động. Không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép trên không gian mạng; không cung cấp thông tin cá nhân của mình và người thân, bạn bè cho các đối tượng.

Trường hợp bị các đối tượng gọi điện đe dọa, quấy rối, xuyên tạc, vu khống, xúc phạm danh dự nhân phẩm..., người dân cần khai báo với cơ quan công an địa phương nơi cư trú để được hướng dẫn xử lý theo quy định của pháp luật.

Vân Anh

Cách nhận diện hình thức lừa đảo qua app tín dụng đen

Trong hơn 2.600 phản ánh của người dân gửi tới cổng thông tin canhbao.ncsc.gov.vn 5 tháng đầu năm nay, số phản ánh về các ứng dụng (app) liên quan tới hoạt động tín dụng đen chiếm 30% cảnh báo về lừa đảo trực tuyến.