Phần mềm ngân hàng “made in Vietnam”

Sau 5 năm sử dụng chính thức tại một số ngân hàng của Việt nam, Hệ thống phần mềm quản trị ngân hàng cốt lõi (CoreBanking) Microbank của Công ty Cổ phần Giải pháp Phần mềm Thiều Quang- Serenco đã chứng tỏ được sự ổn định hiệu quả.

Ông Phạm Văn Thuận, Tổng giám đốc Công ty Serenco, một trong rất ít những đơn vị phát triển phần mềm ngân hàng lõi “made in Vietnam” chia sẻ: “Phần mềm Microbank sau 5 năm hoạt động ổn định tại một số ngân hàng, đã chứng tỏ sản phẩm nội 100% này có thể đáp ứng được nhu cầu quản lý và phát triển của các ngân hàng.”

- Thưa ông, vì sao 6 năm trước, ông lại bắt tay vào sản xuất phần mềm quản trị ngân hàng cốt lõi (core banking), khi mà hầu hết các ngân hàng tại Việt Nam đều mua phần mềm từ nước ngoài ?

6 năm trước, tôi đã cùng một đội nghiên cứu trẻ bắt tay vào sản xuất hệ thống phần mềm quản trị ngân hàng cốt lõi Microbank. Lúc đó, rất nhiều ngân hàng lớn tại Việt Nam đều quan tâm đến việc mua phần mềm từ nước ngoài.

Đội nghiên cứu xuất thân từ nhiều lĩnh vực khác nhau, có người làm về công nghệ thông tin, có người làm trong các bộ phận nghiệp vụ của ngân hàng … nhưng đều có điểm chung là đam mê lĩnh vực công nghệ thông tin và từng tham gia vào các dự án triển khai phần mềm corebanking của nước ngoài. Chúng tôi đã học hỏi được rất nhiều kinh nghiệm cũng như thấy được những bất cập khi triển khai các phần mềm corebanking của nước ngoài tại Việt Nam.

Từ đó, dám chấp nhận rủi ro, chúng tôi đã bắt tay cùng nhau xây dựng phần mềm Microbank.

- Cho tới nay, phần mềm Microbank đã được triển khai tại các ngân hàng nào?

Sản phẩm Microbank hiện đang được sử dụng tại hai ngân hàng. Năm 2006, phầm mềm Microbank chính thức được triển khai tại Ngân hàng TMCP Nam Việt – Navibank. Đến năm 2007, Ngân hàng TMCP Phương Tây – Westernbank chính thức đưa Microbank vào sử dụng.

- Qua 5 năm, phần mềm Microbank đã chứng tỏ giá trị của mình như thế nào?

Sau 5 năm thực hiện, phần mềm Microbank “made in Vietnam” này đáp ứng đầy đủ các nghiệp vụ phát sinh trong ngân hàng như quản lý khách hàng, tiền gửi, tiền vay, tài trợ thương mại, kế toán…).

Không những thế, nó còn được thiết kế để phù hợp với những mô hình quản lý ngân hàng hiện đại: quy trình xử lý một cửa, thời gian xử lý nhanh, hệ thống hoạt động 24/7, dễ dàng tích hợp với các hệ thống khác như hệ thống thẻ, Kiosk, hệ thống thanh toán VNPay, Smartlink... Các kênh giao dịch điện tử như Internet Banking, Mobile Banking, Phone Banking, thanh toán thẻ…cũng đã được Serenco xây dựng và tích hợp vào Microbank thành một hệ thống thống nhất.

Hệ thống tham số hóa cao của Microbank giúp cho ngân hàng linh hoạt trong việc triển khai các sản phẩm mới đáp ứng nhu cầu cạnh tranh ngày càng cao của thị trường ngân hàng.

Từ năm 2008 đến nay, các ngân hàng liên tục đưa ra những sản phẩm mới nhằm giữ chân khách hàng cũ và lôi kéo khách hàng mới, đối với một số ngân hàng phải tốn nhiều chi phí cập nhật phần mềm do phải phụ thuộc vào nhà cung cấp phần mềm nước ngoài.

Tại Navibank và Westernbank, phần mềm Microbank luôn đáp ứng được yêu cầu phát triển của các bộ phận nghiệp vụ với thời gian ngắn và chi phí vừa phải.

Ngoài ra, việc hỗ trợ kịp thời các bộ phận nghiệp vụ trong việc thực hiện nghiêm chỉnh các quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng là một đặt tính nổi bật của phần mềm Microbank. Cụ thể gần đây nhất là việc cập nhật những qui định về báo cáo gửi NHNN theo thông tư 13 hoặc thông tư 21.

Đối với công tác quản lý rủi ro, phần mềm Microbank hỗ trợ cung cấp những thông tin kịp thời cho nhà quản lý nếu những chỉ tiêu an toàn đã được các nhà quản trị Ngân hàng qui định bị vi phạm. Đây là tính năng rất hữu dụng hỗ trợ đắc lực cho việc điều hành của các nhà quản lý.

- Trong tương lai, công ty Serenco có định hướng gì đối với việc phát triển phần mềm Microbank?

Như chúng ta đều biết, cuộc sống luôn vận động, nếu chúng ta không thay đổi và không tự hoàn thiện mình thì coi như chúng ta đã tự loại loại mình ra khỏi cuộc đua. Đặt biệt trong lĩnh vực công nghệ thông tin thì yếu tố con người và công nghệ giữ vai trò vô cùng quan trọng.

Ý thức được việc này, chúng tôi luôn tự trang bị cho mình những kiến thức mới thông qua các khóa đào tạo, đồng thời tạo điều kiện tối đa để mỗi nhân viên có cơ hội phát huy hết khả năng vốn có của mình, đây là nền tảng cơ bản giúp cho phần mềm Microbank nói riêng và các sản phẩm khác nói chung của Serenco luôn được cập nhật những công nghệ mới, phù hợp với nhu cầu phát triển của khách hàng.

Cụ thể đối với phần mềm Microbank, hiện tại chúng tôi đang tiến hành nâng cấp toàn diện dựa trên nền tảng những nghiệp vụ ngân hàng đã có, bổ sung những tính năng mới, cộng với việc ứng dụng thêm công nghệ hiện đại nhằm đưa Microbank lên tầm phát triển mới.

Chúng tôi cũng đã phát triển phiên bản phầm mềm phục vụ đào tạo là Microbank Edu. Và đang phối hơp cùng một số trường Đại học để đưa phần mềm vào giảng dạy. Trong thời gian tới, công ty dự tính sẽ cho ra đời phiên bản Microbank dành riêng cho các công ty tài chính và các quỹ tín dụng.

Serenco cũng đã đặt mục tiêu là trong vòng 3 năm tới sẽ mang phần mềm Microbank ra giới thiệu tại thị trường khu vực Đông Nam Á và các thị trường mới nổi khác.

- Cảm ơn ông về cuộc trò chuyện này.

• Tú Uyên