Sập sàn tiền ảo Coolcat, hơn 200 tỷ tiền thật tiêu tán

Từ lao động tự do ở Hà Nội đến nhân viên kinh doanh tại TP.HCM, số tiền rót vào sàn giao dịch tiền ảo Coolcat vài triệu, vài trăm triệu hay cả tỷ đồng. Số tiền sàn này "ôm" của người chơi rồi biến mất không dưới trăm tỷ đồng.

200 tỷ đồng có nguy cơ mất trắng

Hình nền trên tài khoản Zalo của Sang là một bức ảnh đầy vui vẻ của gia đình. Tuy nhiên, tâm trạng của chủ nhân tài khoản Zalo trên đang rất trái ngược với những gì thể hiện trên bức ảnh. Mọi chuyện bắt đầu từ khi sàn Coolcat bị sâp.

Sang mất hơn 200 triệu đồng khi tham gia đầu tư chơi Coolcat. Anh được một người quen nhờ cầm giúp 200 triệu đồng, tính nạp vào tài khoản tham gia trong khoảng 15 ngày sẽ rút lãi, ai ngờ chưa được 10 ngày thì sàn sập.

“Số mình khổ, bây giờ hai vợ chồng nuôi hai con nhỏ, phải lấy tiền tiết kiệm cuối năm làm nhà để trả lãi cho người thân”, Sang nói.

Hai lần Sang chuyển tiền cho nhân viên Coolcat với tổng số tiền hơn 200 triệu đồng

Một người đàn ông cùng chỗ làm giới thiệu Sang tham gia vào sàn Coolcat. Vợ anh nóng ruột và can ngăn khi chồng mình bỏ ra đầu tư số tiền lớn, nhưng Sang bỏ ngoài tai lời khuyên của vợ. Số tiền mà theo như Sang nói, hai vợ chồng phải làm trong 2-3 năm mới có được. Giờ tan như khói bay. 

“Từ trước đến giờ chỉ tính ăn chắc mặc bền, chẳng bao giờ chơi sàn kiểu này. Vợ chồng không dám nói cho bố mẹ biết vì các cụ làm ruộng ở quê, nếu biết sẽ sốc lắm do mất số tiền lớn như vậy.”, Sang buồn bã kể.

Sang làm nghề tự do. Anh là một thành viên mới trong nhóm Zalo có hàng chục khách hàng bị mất tiền sau vụ sập của sàn. Các thành viên trong nhóm trao đổi, hỗ trợ thông tin liên quan đến sàn Coolcat. Họ nói Sang cần nhanh gửi đơn trình báo tới cơ quan điều tra tại TP.HCM. Chiều 27/4, Sang bắt đầu ngồi viết lá đơn tố cáo đầu tiên trong đời.

Trong khi Sang có thu nhập bấp bênh thì Nam lại có tài chính ổn định hơn. Anh là nhân viên kinh doanh trong lĩnh vực du lịch.  

Sau 45 ngày tham gia chơi, đến thời điểm sàn Coolcat sập, Nam mất 637 triệu đồng. Ngày 15/4, khi mọi người xôn xao rồi vì không thấy tiền đổ về tài khoản ngân hàng như mọi khi. Nam liên hệ với đầu mối bên Coolcat thì được trấn an là do công an đang điều tra, Coolcat tạm thời đóng ứng dụng để phục vụ điều tra.

Đại diện bên sàn còn có động thái lấy niềm tin của người chơi bằng cách đưa ra thông báo, "nếu ai chưa rút tiền chỉ cần cung cấp số ID tạo tài khoản ban đầu sẽ được Coolcat hỗ trợ mỗi người 50 đô". Khoảng 2 tiếng sau khi thu thập số ID của người chơi, toàn bộ nick Zalo “ma” của nhân viên sàn Coolcat được khóa. Số tiền 50 đô chuyển vào tài khoản, như đã hứa, chỉ là lời nói xạo.

{keywords}
Giao diện thông báo nhận thu nhập khi giao dịch xong của một người chơi trên sàn Coolcat 

Ngày 19/4, Nam cùng nhiều bị hại tới Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM để gửi đơn tố cáo việc tổ chức lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua sàn Coolcat. Chớ trêu thay, các trao đổi thông tin giữa người chơi và nhân viên sàn Coolcat qua tin nhắn Zalo. Các tài khoản Zalo “ma” của Coolcat hầu như luôn túc trực để nhắn tin với các nhóm người chơi trên sàn. 

Đến thời điểm hiện tại, Nam đã đứng ra nhận hộ 500 đơn tố cáo với tổng thiệt hại ước tính của các nạn nhân đứng đơn khoảng 200 tỷ đồng. 

“Có gia đình ở khu vực phía Bắc mất tới 9 tỷ đồng do cả gia đình cùng tham gia sàn. Còn một gia đình khác ở TP.HCM theo mình biết cũng mất khoảng 3 tỷ. Nhiều người vay cả xã hội đen để đầu tư tiền, có người gọi điện còn muốn tự tử vì mất tiền”, Nam nói.

Dấu hiệu vi phạm kinh doanh đa cấp

Theo tìm hiểu, người chơi tham gia sàn bằng cách dự đoán giá lên hoặc xuống của Bitcoin, vàng, ngoại tệ,... Quy định của Coolcat về lợi nhuận khi đầu tư hợp đồng bảo hiểm: - Nhà đầu tư nhận được 73% - Công ty bảo hiểm được 14% - Nhà phân tích được 10% - Công ty Coolcat được 3%. 

Ví dụ: Đặt lệnh giao dịch là 1USD thắng sẽ thu về 1USD (tổng là 2USD cả gốc), lúc này lợi nhuận 1USD chia sẻ như sau: +73% cho nhà đầu tư là 0,73USD, +14% cho công ty bảo hiểm là 0,14USD, +10% cho nhà phân tích là 0,1USD, +3% cho công ty Coolcat là 0,03USD. Do đó, Coolcat sẽ lấy số tiền tích lũy 27% ở mỗi lệnh giao dịch trước đó để trả bảo hiểm cho nhà đầu tư thua từ lệnh 1 đến lệnh 7. Việc hoàn trả bảo hiểm được tự động trong ngày.

{keywords}
Các gói bảo hiểm được quy định trên sàn Coolcat

Để được tham gia giao dịch có bảo hiểm 100% vốn, nhà đầu tư phải bỏ ra một số tiền đầu tư để đạt được một cấp độ trong các gói bảo hiển mà Coolcal đưa ra. Cụ thể, có 6 mức đầu tư, mức thấp nhất là gói I với 1.260.000 đồng, mức cao nhất là gói VI có giá trị tới 210 triệu đồng tương ứng mức thu nhập có được từ 60.000 đồng tới 9 triệu đồng trong một ngày.

Theo Luật sư Lương Văn Chương, Công ty Luật SBLaw, Đoàn Luật sư TP.HCM, mô hình Coolcat có một số dấu hiệu của kinh doanh đa cấp trái phép, mời gọi và thưởng tiền cho những người tham gia vào sàn. Bản chất là lấy tiền của người vào sau trả cho người vào trước nên khi không còn người đóng tiền tham gia, hệ thống sẽ sụp đổ.

Điểm mới của sàn Coolcat là đưa ra bảo hiểm cho các nhà đầu tư, đây chính là điểm tạo ra niềm tin cho người tham gia và nộp tiền. 

“Tuy nhiên, điều mà người chơi không tìm hiểu kỹ là việc bảo hiểm có đúng quy định pháp luật hay không? Hoặc đó chỉ là lời nói từ một phía, một chiều. Vụ việc hoàn toàn có dấu hiệu của việc lừa đảo, chiếm đoạt tài sản và có thể truy cứu trách nhiệm hình sự”, vị luật sư này nhận định. 

Quảng Định

tin nổi bật

Giá vàng hôm nay 4/7: Giá thấp, chờ thời gom vàng

Giá vàng thế giới giảm ít biến động trong bối cảnh chi tiêu tiêu dùng yếu hơn, trong khi lạm phát vẫn “nóng” và số đơn xin hưởng trợ cấp thất nghiệp tăng lên.

Vàng thiếu động lực, mong manh chờ điều bất ngờ

Vàng đã bật tăng lại về mức 1.800 USD/ounce vào giờ chốt phiên cuối cùng của tuần trước. Tuần tới, dự báo sẽ rất khó khăn cho vàng tìm lại động lực mới.

Trình UBTV Quốc hội giảm thuế môi trường với xăng dầu ngay trong ngày 4/7

Ngày 3/7, Chính phủ ban hành Nghị quyết thông qua Dự án Nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội về mức thuế bảo vệ môi trường đối với xăng, dầu, mỡ nhờn và sẵn sàng trình Ủy ban Thường vụ Quốc hội ngay trong ngày 4/7.

Rút tiết kiệm mua 3 cây vàng, vợ chồng lục đục vì giá liên tục giảm

Bỏ ra hơn 150 triệu đồng mua vàng, anh Đỗ Anh Thắng thường xuyên bị vợ cằn nhàn vì giá vàng gần đây liên tục giảm.

Một tuần ảm đạm, một quý tồi tệ: Chơi vàng trong lo sợ

Vàng kết thúc một tuần xuống dưới mức dự báo 1.800 USD/ounce. Động thái này phản ánh nguy cơ lãi suất có thể sẽ tiếp tục tăng trong thời gian tới và giá vàng nhiều khả năng còn giảm.

Lập hàng nghìn nhóm Telegram để lừa đảo đầu tư trực tuyến

Nhóm thanh niên gần 10 người đã bị Công an tỉnh Bà Rịa-Vũng Tàu bắt giam vì trực tiếp tạo lập khoảng 100 nhóm “Telegram Vip” và hơn 2.000 nhóm “Telegram thường” để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hàng nghìn nhà đầu tư chứng khoán “bay hơi” cả chục tỷ đồng vì nghe chuyên gia “lùa gà“

Lợi dụng niềm tin của nhiều người, chuyên gia lùa gà đã kêu gọi người chơi đặt lệnh mua một số mã cổ phiếu và những mã này đã có nhiều biến động lên xuống khiến nhà đầu tư thua lỗ hàng chục tỷ đồng.

Giá vàng hôm nay 3/7: Giá giảm và giao dịch ở mức thấp

Giá vàng thế giới giảm về ngưỡng 1.800 USD/ounce, trong bối cảnh Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) đưa ra thông tin sẽ tăng nhanh lãi suất để hạn chế đà tăng của lạm phát.

Đề xuất cho mở thêm 2 casino tại Đà Nẵng và Khánh Hòa

Hai dự án casino được đề xuất mở thêm nằm tại khu du lịch Sun World Bà Nà Hills (Đà Nẵng) và khu dịch vụ, du lịch, vui chơi giải trí tại đảo Hòn Tre (Khánh Hòa).

Doanh nghiệp có lãi nhưng cổ phiếu lao dốc: Bình thường hay bất thường?

Quý 2, lợi nhuận doanh nghiệp dự kiến tăng trưởng 20% song giá cổ phiếu có doanh nghiệp lại giảm 30%, dòng tiền vào thị trường chứng khoán giảm một nửa.

Giá vàng hôm nay 2/7: Siết chặt cung tiền, vàng giao dịch ở mức thấp

Giá vàng thế giới giảm chạm mức thấp nhất trong 6 tuần, quanh ngưỡng 1.800 USD/ounce trong bối cảnh FED nỗ lực kiềm chế lạm phát.

Nhiều sinh viên trở thành con nợ vì đứng tên mua hàng trả góp

Nhiều sinh viên tại các trường đại học, cao đẳng trên địa bàn thành phố Cần Thơ đang trở thành những "con nợ" bởi tin vào kịch bản lừa đảo của một nhóm đối tượng lừa đảo.

CMC trao chứng chỉ bảo mật PCI- DSS cho VNPT Money

Hệ sinh thái tài chính số VNPT Money của Tập đoàn Bưu chính Viễn thông Việt Nam vừa nhận chứng chỉ quốc tế về bảo mật PCI DSS 3.2.1 Level 1 - cấp độ cao nhất theo tiêu chuẩn bảo mật PCI DSS do Tập đoàn CMC cấp.

Xuất hiện tình trạng “núp bóng” trên thị trường game để trốn thuế

Hiện đang xuất hiện tình trạng một số DN làm game trong nước có dấu hiệu núp bóng, làm đại lý phát hành game cho các DN nước ngoài để trốn tránh nghĩa vụ đóng thuế.

Bitcoin vừa trải qua quý tồi tệ nhất thập kỷ

Dữ liệu từ CryptoCompare cho biết Bitcoin đã bốc hơi 58% giá trị trong quý II/2022. Cụ thể, đồng tiền số đã giảm từ 45.524 USD xuống khoảng 18.000 USD vào ngày cuối cùng của quý.