Nở rộ hội nhóm rủ nhau đầu tư vốn nhỏ, lãi khủng

Gần đây, nhiều đối tượng lập ra các hội nhóm trên mạng xã hội Zalo để lôi kéo các mẹ bỉm sữa, học sinh, sinh viên, người chưa có việc làm… tham gia những loại hình đầu tư với số vốn rất ít, cam kết thu nhập hấp dẫn.

Thực chất, đây là các hình thức đầu tư lừa đảo.

Vốn 500.000 đồng, lãi gần gấp đôi mỗi ngày

Nếu trước đây, các nhóm lừa đảo thường lôi kéo người tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch nước ngoài với số tiền từ 100 USD (khoảng 2,3 triệu đồng) thì nay các sàn đầu tư đưa con số đầu tư ban đầu chỉ vài trăm ngàn đồng, đánh trúng tâm lý vốn nhỏ, nếu mất cũng không tiếc. Mỗi sàn có một số người đứng đầu, lập ra nhiều hội nhóm kín trên mạng xã hội Zalo để hướng dẫn đầu tư. 

Nhóm “Đầu tư thu lãi Stock 5.0” hiện có gần 200 thành viên, ngày nào cũng đăng thông tin quảng cáo với nội dung gần giống nhau như “Cơ hội kiếm tiền không ràng buộc, thu lãi ổn định 200.000 - 300.000 đồng/ngày”, “Kiếm tiền tại nhà nhận tiền liền tay, mỗi ngày bỏ ra 15 phút nhận ngay 300.000 - 500.000 đồng”… Thành viên nhóm cũng liên tục đăng thông tin đã thu lời từ việc đầu tư để kích thích người mới rót tiền.

Thủ lĩnh Lê Phương tại sàn Kriston yêu cầu chúng tôi chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của một người khác
Thủ lĩnh Lê Phương tại sàn Kriston yêu cầu chúng tôi chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của một người khác

Kết nối với tài khoản Bảo Nguyễn - “chuyên gia” hướng dẫn của nhóm - chúng tôi được giới thiệu đầu tư vào sàn globalaxis.cc, cam kết sinh lời từ 10-20% ngày. Theo giới thiệu, sàn thuộc Công ty GA Ltd - một trong những công ty được niêm yết trên thị trường chính của Sở Giao dịch chứng khoán London (Anh), được ủy quyền và giám sát bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles (số giấy phép SD039). 

Bảo Nguyễn hướng dẫn chúng tôi tạo tài khoản, nạp tiền rồi chỉ cách chúng tôi đặt lệnh mua - bán. Tại đây sẽ có biểu đồ tỷ giá các loại tài sản như biểu đồ XAUUSD (tỷ giá vàng với đô la Mỹ), XAGUSD (tỷ giá bạc với đô la Mỹ), EURUSD (tỷ giá euro với đô la Mỹ), USDJPY (tỷ giá đô la Mỹ với yên Nhật).... “Cam kết mỗi ngày thu về từ 100.000 - 600.000 đồng dễ dàng. Để có tiền giao dịch, em phải nạp tiền vào tài khoản với số tiền ban đầu chỉ 700.000 đồng” - Bảo Nguyễn nói.

Tuy nhiên, thay vì nạp tiền vào tài khoản của chúng tôi hoặc tài khoản của sàn, chúng tôi được hướng dẫn nạp tiền cho tài khoản “Tran Dao Phuong Thanh” tại ngân hàng ACB. Lúc đầu, Bảo Nguyễn nhận đây là tài khoản riêng, song thấy chúng tôi chần chừ, Bảo Nguyễn nói đó là tài khoản của sàn. Ngoài ra, tại sàn này còn có nhiều số tài khoản cá nhân thuộc ngân hàng Techcombank, VietinBank, Vietcombank và ví điện tử MoMo, chủ tài khoản đều là “Phan Nhut Tay”. Hôm sau, chúng tôi đăng nhập trở lại, lựa chọn ngân hàng ACB để thực hiện lệnh chuyển tiền thì chủ tài khoản lại là “Phan Nhut Tay” thay vì “Tran Dao Phuong Thanh” như trước. Dù được giới thiệu là sàn giao dịch forex, thông tin trên sàn này chỉ có mục quyền chọn nhị phân (Binary Option) - một hình thức cờ bạc trá hình.

Hiện những nhóm Zalo tương tự “Đầu tư thu lãi Stock 5.0” xuất hiện khá nhiều, mỗi nhóm là một sàn đầu tư khác nhau, lượng thành viên từ vài trăm đến hàng ngàn người. Tại nhóm “Nguyễn Lê Phương”, chúng tôi được hướng dẫn đầu tư vào sàn guo045.kristonn.com. Sàn hoàn toàn không có thông tin ngoài các dòng chữ như Kriston được thành lập vào năm 2000, có trụ sở quốc tế (không rõ là nước nào). Tại đây, ngoài các biểu đồ chỉ số giá vàng, các loại ngoại tệ… còn có tiền ảo Bitcoin, Ethereum…

Theo Nguyễn Lê Phương, vốn đầu tư ban đầu chỉ 500.000 đồng, mỗi ngày sẽ có chuyên gia phân tích và báo lệnh vào hai khung giờ để chúng tôi chọn “mua - bán”. Do Phương giúp chúng tôi tham gia nên sẽ được hoa hồng 4%. Giống như sàn GA, chúng tôi phải chuyển tiền về tài khoản cá nhân của một người tên Trần Thế Việt, thuộc ngân hàng Vietcombank. 

Bảng lãi suất của nhóm “Đầu tư thu lãi Stock 5.0”
Bảng lãi suất của nhóm “Đầu tư thu lãi Stock 5.0”

Còn tại nhóm “Chuyên viên tư vấn”, có một người tự xưng “thầy” Long đứng đầu. “Thầy” Long hướng dẫn chúng tôi tham gia sàn south16802.voniao.com. Sàn này hoàn toàn không có thông tin để nhà đầu tư tìm hiểu. Tương tự hai sàn trên, số tiền tham gia ban đầu cũng chỉ 500.000 đồng và chuyển cho tài khoản cá nhân “Nguyen Trung Nhan”, thuộc Vietcombank quận 11. Hôm sau, số tài khoản người nhận tiền lại mang tên khác: “Tran Thanh Hieu”, thuộc Techcombank quận Tân Bình. 

Điểm chung của các sàn này là mời chào người đầu tư nhiệt tình, hướng dẫn tận tình. Nếu chúng tôi tham gia và giới thiệu nhiều người tham gia sẽ được hưởng hoa hồng bằng hình thức tặng thưởng khi nạp tiền vào tài khoản của những đối tượng trên. 

Có dấu hiệu lừa đảo

Ông Nguyễn Mạnh Thắng - Trưởng phòng kinh doanh Phòng Tư vấn Đầu tư Công ty cổ phần Chứng khoán VPS (chi nhánh TPHCM) - cho biết dù quảng cáo là sàn forex, đây thực tế là các sàn quyền chọn nhị phân; nếu đặt đúng, lợi nhuận có thể lên tới 70-80%, thua coi như mất trắng.

Theo ông Thắng, nhị phân và forex có nhiều điểm tương đồng nên nhiều đối tượng lập lờ giữa hai hình thức đầu tư trên. Forex là hình thức dùng tiền đầu tư mua các loại ngoại tệ, dựa vào sự tăng giảm của ngoại tệ để có lợi nhuận. 

Ông Thắng khẳng định, việc yêu cầu người đầu tư chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người khác thay vì tài khoản của chính nhà đầu tư là có dấu hiệu lừa đảo. Các sàn kể trên có cách thức hoạt động giống sàn forex có tên FX Trading Markets đã sập cách đây không lâu. “Hầu hết các sàn này do một nhóm người tự lập ra hoặc bỏ tiền ra mua. Trong thời gian đầu, họ sẽ cho nhà đầu tư có lợi nhuận, cho phép rút tiền dễ dàng để tạo lòng tin, kích thích nhà đầu tư tăng thêm vốn hoặc lôi kéo thêm nhiều người thân tham gia. Khi đã thu đủ tiền của các nhà đầu tư, hình thức “cháy” tài khoản hoặc sập sàn sẽ xảy ra, nhà đầu tư mất trắng” - ông Nguyễn Mạnh 
Thắng nói. 

Các chỉ số giao dịch tại các sàn
Các chỉ số giao dịch tại các sàn

Theo chuyên gia tài chính cá nhân Lâm Minh Chánh - Giám đốc Trường Quản trị Kinh doanh BizUni, tác giả cuốn sách bán chạy Tài chính cá nhân dành cho người Việt Nam - không phải những dự án forex hay tiền mã hóa (tiền ảo) đều lừa đảo. Với dạng đầu tư thật, forex và mã hóa chỉ dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp. Các nhà đầu tư cá nhân phần lớn thua nhiều hơn thắng vì khả năng đoán giá đúng không cao, phân tích kỹ thuật không giỏi, tâm lý không vững, không có khả năng gồng lãi khi thắng còn khi thua lại gồng lỗ. Dù là dạng đầu tư thật, loại hình này vẫn tiềm ẩn rủi ro pháp lý do chưa được Nhà nước cho phép. 

Với dạng đầu tư lừa đảo, những người đứng sau đó núp bóng dưới chiêu bài đầu tư forex, nhị phân, mã hóa hoặc nhiều hình thức biến hóa khác để cám dỗ nhà đầu tư thiếu hiểu biết. Cách đây vài năm, khi các dự án lừa đảo vào tiền ảo OneCoin nở rộ, thường có nhóm người nước ngoài hoặc Việt kiều về Việt Nam chiêu dụ phát triển hệ thống. Gần đây, Việt Nam đã có những nhóm người chuyên làm loại hình lừa đảo này. Những người này hay đăng ảnh, bài viết khoe sự giàu có, sành điệu. Để lôi kéo, thu hút nhà đầu tư, họ còn dùng hệ thống đa cấp kiểu Ponzi, trả tiền đàng hoàng cho các nhà đầu tư đầu tiên để tạo lòng tin. 

Để nhận diện lừa đảo tài chính, độ rủi ro các dự án, sàn đầu tư, phải xem xét các yếu tố về tính pháp lý: đã đăng ký kinh doanh tại quốc gia nào chưa, có tài khoản doanh nghiệp không, tiền có chuyển vào tài khoản doanh nghiệp, uy tín của người đứng đầu... Nếu đầu tư vào các dự án mã hóa, tham gia các sàn forex, người đầu tư phải hiểu biết, bản lĩnh; tránh xa các dự án hứa hẹn cam kết tỷ suất lợi nhuận cao. Lợi nhuận từ 15-30%/năm là rủi ro rất cao còn lợi nhuận trên 30% chắc chắn là lừa đảo. “Nếu muốn đầu tư, bạn nên trích 10-15% tiền lương hằng tháng đầu tư dài hạn vào các công ty chứng khoán đã niêm yết trên sàn với tỷ suất sinh lợi nhuận từ 10-15% tùy giai đoạn. Nếu nhà đầu tư học hành, nghiên cứu nghiêm túc để chọn được công ty tốt, cổ phiếu tốt thì đạt được lợi nhuận cao hơn” - ông Lâm Minh Chánh nói. 

(Theo Phụ Nữ TP.HCM)

Những chiêu lừa đảo tiền số phổ biến tại Việt Nam

Những chiêu lừa đảo tiền số phổ biến tại Việt Nam

Nhiều loại tiền mã hóa tăng trưởng mạnh trong thời gian qua. Tuy nhiên, đây là lĩnh vực đầy rủi ro, tiềm ẩn nhiều hình thức lừa đảo.

tin nổi bật

Giá vàng hôm nay 26/5: Thời điểm nhạy cảm, vàng biến động mạnh

Giá vàng hôm nay 26/5 trên thị trường quốc tế biến động mạnh, tăng giảm cả triệu đồng/lượng khi giới đầu tư đồn đoán về khả năng Fed tăng lãi suất mạnh.

Gian nan lấy lại tiền sau khi chuyển khoản nhầm

Không ít người chuyển tiền nhầm để nhận lại tiền thủ tuc nhiêu khê, rủi ro mất tiền rất lớn nếu chủ tài khoản nhận được tiền chuyển nhầm không hợp tác.

Đỏ mắt chờ vay tiền ngân hàng mua nhà

Người dân ngày càng khó vay ngân hàng để mua nhà khi room tín dụng dần cạn kiệt. Điều này khiến thanh khoản thị trường đi xuống dù giá nhà chưa có dấu hiệu hạ nhiệt như kì vọng.

Cả loạt lãnh đạo bị xử lý, HOSE siết chặt quản lý cổ phiếu trên sàn

Các cơ quan quản lý siết chặt việc giám sát và xử phạt các doanh nghiệp/cổ phiếu trên thị trường chứng khoán sau những sai phạm của các lãnh đạo sở ban ngành và lãnh đạo các doanh nghiệp niêm yết.

Một buổi chiều, vàng ‘bay’ hơn một triệu, xuống ngưỡng 68 triệu đồng/lượng

Giá vàng trong nước hôm nay (25/5) quay đầu giảm mạnh sau 4 phiên tăng liên tiếp. Chỉ trong nửa ngày, giá vàng đã bốc hơi hơn 1 triệu đồng mỗi lượng, về ngưỡng 68 triệu đồng/lượng, mức thấp nhất hai tháng qua.

Sau 1 tháng độc đắc Vietlott lại về: Cú nổ 37 tỷ đồng

Công ty Xổ số Điện toán Việt Nam (Vietlott) vừa tìm ra 1 vé số trúng giải Jackpot trị giá hơn 37 tỷ đồng của sản phẩm Mega 6/45. Cách đây gần 1 tháng, Vietlott cũng tìm ra 1 vé số trúng Jackpot trị giá gần 37 tỷ đồng của sản phẩm Mega 6/45.

Từ cởi mở sang siết chặt: Lo đứt gãy nguồn tiền nghìn tỷ

Thị trường trái phiếu doanh nghiệp tại Việt Nam đang trải qua giai đoạn khó khăn. Các chuyên gia cho rằng, thời điểm này cần lấy lại niềm tin về trái phiếu và bảo vệ nhà đầu tư.

Lùm xùm siêu xe biếu tặng: Kiểm tra 4 Cục hải quan có liên quan

Quan điểm của Tổng cục Hải quan nếu phát hiện sai phạm trong việc cấp phép nhập khẩu và thực hiện thủ tục hải quan đối với xe ô tô nhập khẩu dưới dạng quà biếu tặng thì sẽ xử lý nghiêm, không bao che.

VTV cảnh báo lừa đảo khiến người dùng ví điện tử có thể "bay sạch" tài khoản

Với những chiêu trò ngày càng tinh vi, nhiều người dùng ví điện tử đang là miếng mồi ngon cho những kẻ lừa đảo này. Mới đây VTV đã lên tiếng cảnh báo về vấn đề trên.

Cú sập tiền ảo mới chỉ là bắt đầu, tiếp theo là NFT: Đầu tư không khác gì chơi xổ số?

Nhiều ý kiến lo ngại thị trường NFT (tài sản không thể thay thế) sẽ nối gót tiền ảo trong thời gian tới.

Tiền vào nhiều, cổ phiếu tăng vọt, buổi chiều hy vọng của chứng khoán

Áp lực bán ngày càng giảm, trong khi sức cầu bắt đáy trên thị trường chứng khoán tăng dần đều, qua đó giúp đa số các cổ phiếu tăng giá và chỉ số VN-Index có thêm một phiên bứt phá. Rủi ro vẫn còn nhiều nhưng triển vọng kinh tế Việt Nam tốt.

Biến động và rủi ro: Phục hồi chậm lại, rủi ro tăng lên

Nền kinh tế Việt Nam được dự báo sẽ tiếp tục phát triển nhờ nền tảng vững chắc. Tuy nhiên, rủi ro đang xuất hiện trên thị trường tài chính.

Giá vàng hôm nay 25/5: Bất ngờ giảm mạnh, tụt dưới 70 triệu/lượng

Giá vàng hôm nay 25/5 trên thị trường quốc tế tiếp tục nhích lên giữa lúc đồng USD hạ nhiệt không ngừng. Giới đầu tư có dấu hiệu tìm đến các loại tài sản có độ rủi ro cao.

Bỏ trăm tỷ ôm cổ phiếu bị 'lõm' nặng: Nhiều DN bị Kiểm toán yêu cầu kiểm điểm

Kiểm toán Nhà nước đề nghị PVI xác định rõ nguyên nhân khách quan, chủ quan để xem xét kiểm điểm, rút kinh nghiệm với những khoản đầu tư không hiệu quả hoặc hiệu quả thấp.

Rút tiền bằng căn cước công dân: Cần thêm tiện ích, đảm bảo an toàn

Việc cho phép người dân giao dịch ngân hàng thông qua thẻ căn cước công dân (CCCD) gắn chip mang đến nhiều lợi ích. Dù vậy, nhiều người lo ngại hình thức này có an toàn không, việc rút tiền thông qua CCCD có gây lộ thông tin và mất mát tài sản?