Ngày 29- 30/11, TAND tỉnh Ninh Thuận đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử sơ thẩm vụ cán bộ tín dụng Chi nhánh Ngân hàng NN&PTNT Tháp Chàm chiếm đoạt tiền trên 10 tỉ đồng, trong đó nổi cộm có một nữ nhân viên đã cùng người tình cá độ bóng đá mạng Internet thua bạc tỉ.

Năm 2010, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Ninh Thuận thực hiện lệnh khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Mai Đình Nguyên Hạ, cán bộ ngân hàng làm việc tại Phòng giao dịch Ngân hàng NN-PTNT (trụ sở số 44, Đường Nguyễn Du, TP Phan Rang - Tháp Chàm) về tội “tham ô tài sản” và điều tra mở rộng vụ án vì có liên quan đến đường dây cá độ bóng đá quốc tế.
 
Mai Đình Nguyên Hạ trước vành móng ngựa. và 4 bị cáo Hà, Tuấn, Anh, Linh (từ trái sang)
Tại phiên tòa này, hàng trăm người tham dự đã chứng kiến luật sư tranh luận gay cấn vì vụ án có nhiều tình tiết và dư luận khi một nữ nhân viên ngân hàng chưa dày kinh nghiệm mà gây nên một vụ án nghiêm trọng trong quản lý tín dụng.

Năm bị cáo đã đứng trước vành móng ngựa gồm: Mai Đình Nguyên Hạ (1985), Nguyễn Thị Hà (nguyên giám đốc Phòng giao dịch Bảo An), Trần Đức Tuấn (nguyên phó phòng tín dụng), Nguyễn Tuấn Anh (1985) là chiến CSCĐ Công an tỉnh Ninh Thuận, người yêu của Hạ đã bị bắt giam (14/3/2011), Võ Ngọc Linh (ngụ phường Phước Mỹ, TP Phan Rang – Tháp Chàm, Ninh Thuận).

Theo kết luận điều tra, từ tháng 8.2010 đến cuối tháng 2.2011, lợi dụng nhiệm vụ được giao, Hạ đã nhiều lần lập hồ sơ vay vốn giả, vay thế chấp sau đó giả chữ ký khách hàng. Khi được giao quản lý hồ sơ vay một cửa, Hạ lập 17 hồ sơ khống của 9 khách hàng bằng cách sử dụng hồ sơ đã vay vốn rồi giả chữ ký của khách, lập giấy nhận nợ khống, đưa số dư tài khoản vào giấy nợ sai thực tế, nhập dữ liệu sai trên hệ thống quản lý, dùng mật khẩu của phó phòng tín dụng để phê duyệt giải ngân trên 6,1 tỉ đồng.

Ngoài ra, Hạ còn lập ba hồ sơ khống khác để chiếm đoạt gần 600 triệu đồng. Tổng số tiền mà Hạ chiếm đoạt của Chi nhánh Tháp Chàm và khách hàng trên 12 tỉ đồng. Toàn bộ khoản tiền lấy được, Hạ cùng với người yêu là Nguyễn Tuấn Anh đêm đêm đi cá độ bóng đá và tiêu xài.

Ba bị cáo Hạ, Tuấn Anh và Võ Ngọc Linh khai tại tòa: trong tháng 1 và tháng 2.2010, cả 3 đã tham gia cá độ 27 trận đấu bóng đá quốc tế thua độ hàng chục tỉ đồng. Bị cáo Nguyễn Thị Hà và Trần Đức Tuấn cũng đã thừa nhận trong quản lý, thiếu trách nhiệm trong việc kiểm tra, kiểm soát, tạo điều kiện cho Hạ thực hiện hành vi sai phạm.

Thẩm vấn tại phiên tòa đã tập trung làm rõ hành vi đánh bạc của 3 bị cáo Hạ, Tuấn Anh, Linh và nguồn tiền sử dụng vào việc đánh bạc.

Theo hồ sơ, các tay cá độ gồm Nguyễn Trọng Hòa, Võ Ngọc Linh, Võ Tấn Lực rủ rê Tuấn Anh; Tuấn Anh rủ Hạ. Đến 3-2011, Công an vào cuộc, thì đường dây này đã cá độ bóng đá với tổng số tiền 18 tỉ đồng.

Trong đó, Tuấn Anh, Hạ khai nhận cá độ 27 trận gồm hòa một trận, thắng 11 trận được trên 3,4 tỉ đồng, thua 15 trận trên 3,2 tỉ đồng... Toàn bộ số tiền thắng, thua được đường dây trung gian cá độ là Linh, Lực giao nhận. Sau đó, Linh, Lực giao nhận với Hòa (2 đối tượng Lực và Hòa đang có lệnh truy nã toàn quốc)
 

Các bị cáo bị đưa lên xe.
Tòa cũng đã thẩm vấn làm rõ tội thiếu trách nhiệm của hai bị cáo Nguyễn Thị Hà, Trần Đức Tuấn thiếu quản lý để cho Hạ dùng nhiều thủ đoạn khác nhau rút tiền ra khỏi ngân hàng. Tuy nhiên, Tuấn chỉ thừa nhận một phần trách nhiệm vì trách nhiệm ký duyệt hồ sơ vay trên giấy là của nguyên giám đốc, phó giám đốc Chi nhánh Tháp Chàm là Phan Ngọc Hùng và Lê Minh Lâm (cả hai đều bị cách chức).

Trên cơ sở đó, Tuấn mới duyệt, nhập dữ liệu hồ sơ trên máy. Tại tòa, Tuấn bảo quy trình cho vay ở Chi nhánh Tháp Chàm rất “khác thường” ? Tuấn khai là thủ quỹ không chi tiền cho khách hàng mà chi cho cán bộ giao dịch là bị cáo Hạ nên dẫn đến Hạ tùy tiện chiếm đoạt tiền.

VKS đã đề nghị tòa tuyên phạt bị cáo Mai Đình Nguyên Hạ 30 năm tù về ba tội “tham ô tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và đánh bạc”; đề nghị phạt các bị cáo còn lại từ 3-5 năm về tội “thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng” và “ tội đánh bạc”.

Phần tranh luận của các luật sư tại tòa đã làm nhiều người chứng kiến hiểu thêm về tình tiết vụ án. Luật sư Nguyễn Văn Khánh - Văn phòng luật Ngọc Khánh thuộc Hội luật gia Ninh Thuận, bào chữa cho bị cáo Mai Đình Nguyên Hạ được chú ý nhiều nhất.

Luật sư Khánh viện dẫn: Những sai phạm của bị cáo Hạ được lãnh đạo Ngân Hàng kết luận tại BL (405 – 408) cho thấy: “tất cả các thao tác nghiệp vụ tiền gởi của Hạ đều thực hiện không đúng quy trình, cụ thể như trên máy của Hạ nhập khống khách hàng, phát hành không có chữ ký của PGĐ phòng giao dịch, không viết thẻ lưu thông tin trên hệ thống và trên chứng từ đều không đúng với thực tế giao dịch. Giả chữ ký khách hàng”.

Theo luật sư Khánh: “tại điều 31. Luật tổ chức tín dụng ban hành 2010 và quy định tại khoảng 13 điều 4 Luật doanh nghiệp người quản lý doanh nghiệp là chủ sở hữu, giám đốc doanh nghiệp tư nhân, thành viên hợp doanh công ty hợp doanh, chủ tịch Hội đồng thành viên, chủ tịch công ty, thành viên HĐQT, giám đốc hoặc Tổng giám đốc và các chức danh quản lý khác do Điều lệ công ty quy định”.

Như vậy tội “tham ô tài sản” quy định tại điều 278 – BLHS năm 1999 thì vai trò của thân chủ (bị cáo Mai Đình Nguyên Hạ” không phải là người có chức vụ quyền hạn; đồng thời cũng là người có trách nhiệm quản lý tài sản, nên bị cáo Hạ không phải là chủ thể “tội tham ô” mà cáo trạng đã cáo buộc.

Xem xét về mức độ hoàn cảnh phạm tội của bị cáo Hạ chỉ diễn ra khi quen biết và đem lòng yêu thương với Nguyễn Tuấn Anh, mục đích phạm tội chỉ vì mong muốn gỡ gạt số tiền “người yêu” tham gia cá độ bóng đá đã thua độ.

Thân chủ là người có thân phận và lai lịch tốt và phạm tội lần đầu. Gia đình của bị cáo quá đau lòng khi con gái mình rơi vào vòng lao lý. Bị cáo còn quá trẻ, vật chất còn có thể bù đắp nên đề nghị HĐXX áp dụng giới hạn việc xét xử quy định tại điều 196 – BL. TTHS; cụ thể là điều 281- BLHS tội “lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ”. Đề nghị HĐXX cho thân chủ (bị cáo Hạ) được hưởng một mức án thấp nhất để khắc phục sữa chữa hậu quả.

Nhưng... sau hơn một tiếng đồng hồ Tòa nghị án, Tòa tuyên án bị cáo Mai Đình Nguyên Hạ chịu án 3 tội danh, tổng hình phạt 28 năm tù giam (tham ô tài sản: 16 năm; “chiếm đoạt tài sản: 10 năm tù”; 2 năm tù tội “đánh bạc). Các bị cáo còn lại từ 2-4 năm tù và có bị cáo chỉ hưởng án treo.

Có lẽ đây là phiên Tòa đẫm nước mắt, nước mắt của nhiều “người dưng” khóc vì sau khi nghe tuyên án. Bị cáo Mai Đình Nguyên Hạ đã ngất xỉu tại chỗ và nhiều người bị hại cũng ngơ ngẩn không biết tiền của mình bao giờ mới trở về nhà mình.

Điều đáng lo ngại là dư luận phiên tòa khiến nhiều người vẫn thắc “người yêu” của bị cáo Hạ chỉ phạm tội đánh bạc và hưởng mức án 4 năm tù.

Võ Tấn