Sập bẫy nhân viên ngân hàng rởm vì chiêu lừa vay tiền online

Vay tín chấp lãi suất hấp dẫn, hồ sơ chỉ cần bản chụp CMND, bằng lái xe… và giải ngân trong vòng 24h không cần gặp mặt, thậm chí có nợ xấu vẫn có thể vay được tiền…

Những lời quảng cáo hấp dẫn này khiến hàng loạt người có nhu cầu vay tiền “sập bẫy” những nhân viên ngân hàng, nhân viên công ty tài chính “rởm”.

Chiêu lừa tinh vi

Có nhu cầu vay tiền nhưng đang “dính” nợ xấu nên chị Đ.B.H đăng thông tin lên một nhóm trên Facebook với mong muốn vay được một khoản tiền nhỏ. Sau khi đăng tin, có một tài khoản Facebook nhắn tin cho chị cho biết có thể hỗ trợ vay 20 triệu đồng, “bao hồ sơ” (tức hồ sơ dính nợ xấu vẫn có thể được xét duyệt khoản vay).

Người này nói phí bao hồ sơ là 1 triệu đồng, yêu cầu chị chuyển tiền vào tài khoản của hắn. Sau khi gửi ảnh các giấy tờ theo yêu cầu và chuyển khoản 1 triệu đồng, có một số điện thoại gọi cho chị, nói là người bên công ty tài chính, gọi để xác nhận thông tin và thông báo hồ sơ của chị đã được duyệt. Vì là “bao hồ sơ” nên người này yêu cầu chị H đóng phí rủi ro 1.500.000 đồng và bảo sau khi giải ngân công ty sẽ trả lại.

“Tôi tiếp tục chuyển khoản 1.500.000 đồng, tuy nhiên người này nói không nhận được tiền, có thể do lỗi mạng. Hắn liên tục thúc giục tôi phải làm sao để tài khoản hắn nhận được tiền, vì theo quy định hồ sơ sẽ chỉ được giữ trong 2 giờ đồng hồ, nếu không sẽ bị hủy. Tôi nói không còn tiền nữa thì hắn nói sẽ hỗ trợ tôi 700.000 đồng, khi nào được giải ngân thì thanh toán lại cho hắn, còn lại tôi phải chuyển khoản cho hắn 800.000 đồng. Tôi tiếp tục nhờ người quen chuyển khoản từ một ngân hàng khác cho hắn 800.000 đồng. Nhưng lần này hắn vẫn nói chưa nhận được tiền và tiếp tục giục rằng hắn chỉ có thể “nói khó” với công ty giữ hồ sơ tôi được đến hết ngày hôm nay” – chị H ấm ức kể lại.

Chờ lâu mà thấy người này vẫn khẳng định chưa nhận được tiền, chị H bắt đầu nghi ngờ hỏi lại thì một lúc sau đối tượng này đã chặn facebook của chị, chị mới biết mình bị “sập bẫy” nhân viên công ty tài chính rởm.

{keywords}
Những lời mời chào vay tiền nhanh, "bao hồ sơ" nhan nhản trên các trang mạng xã hội

Trên các diễn đàn mạng, rất nhiều người người có nhu cầu vay tiền bày tỏ sự bức xúc vì dính bẫy lừa của những kẻ mạo danh nhân viên công ty tài chính hoặc nhân viên ngân hàng. Theo đó, các đối tượng này thường quảng cáo có thể hỗ trợ vay tiền với số tiền lớn, thủ tục đơn giản (chỉ cần một trong số các giấy tờ như chứng minh nhân dân, căn cước công dân, hộ khẩu, hợp đồng lao động, giấy phép lái xe hoặc đăng ký xe chính chủ…), “bao hồ sơ”, có kết quả trong vòng vài chục phút và giải ngân trong vòng vài tiếng đồng hồ…

Sau khi yêu cầu nạn nhân gửi các giấy tờ và thông tin cá nhân, chúng sẽ yêu cầu đóng một khoản phí, phổ biến là “phí bảo hiểm rủi ro”, dao động từ 1 – 2 triệu đồng rồi chiếm đoạt khoản phí này.

Để “con mồi” tin tưởng, những kẻ lừa đảo thường để ảnh đại diện hoặc gửi hình ảnh cho khách hàng là hình mặc đồng phục, đeo biển tên cán bộ giả mạo, hình ảnh hội thảo, các hoạt động chung của của công ty tài chính hoặc ngân hàng…

Khách hàng cần làm gì?

Trước tình trạng hoạt động lừa đảo này bùng nổ, nhiều ngân hàng, công ty tài chính đã lên tiếng cảnh báo đến khách hàng. Mới đây, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) khuyến cáo khách hàng không cung cấp các thông tin cá nhân cho người lạ hoặc cung cấp tại các trang web giả mạo BIDV.

Đồng thời, ngân hàng này khẳng định các loại phí dịch vụ liên quan đến giao dịch tại ngân hàng đều được BIDV thu trực tiếp từ khách hàng và cung cấp chứng từ hợp lệ, đồng thời biểu phí dịch vụ được ngân hàng này niêm yết công khai theo quy định tại các điểm giao dịch và tại trang web chính thức của BIDV.

{keywords}
Đối tượng lừa đảo thường yêu cầu khách hàng đóng một khoản phí bảo hiểm rủi ro

Trước đó, Công ty Tài chính Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB Finance) cũng cho biết, gần đây xuất hiện nhiều hình thức lừa đảo mới nhằm vào khách hàng vay vốn của các công ty tài chính. Các đối tượng mạo danh nhân viên công ty tài chính sẽ nhắn tin đến số điện thoại của khách hàng và thông báo về việc khoản vay đã được phê duyệt, đồng thời yêu cầu khách hàng thanh toán một khoản tiền để xác nhận hợp đồng và làm thủ tục giải ngân. Số tiền này sẽ được chuyển đến tài khoản của đối tượng lừa đảo.

Do đó, công ty SHB Finance cũng đưa ra một số lưu ý đối với khách hàng đang làm hồ sơ vay vốn công ty. Cụ thể, SHB Finance khẳng định công ty không thu phí tư vấn và miễn phí làm hồ sơ đối với các khoản vay.

Khi có người xưng nhân viên SHB Finance, khách hàng cần yêu cầu xuất trình thẻ nhân viên. Đặc biệt, đối với những trường hợp nhận được lời tư vấn làm giả hồ sơ hoặc chỉnh sửa thay đổi thông tin trên hồ sơ vay như chỉnh sửa CMND, làm giả sao kê ngân hàng và các chứng từ khác để làm hồ sơ vay hoặc yêu cầu các khoản phí thẩm định, phí tư vấn, khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin hoặc làm theo yêu cầu, đồng thời thông báo ngay cho công ty.

(Theo An ninh Thủ đô)

tin nổi bật

Giá vàng hôm nay 29/6: Chịu nhiều áp lực, vàng vẫn vững trên ngưỡng nhạy cảm

Giá vàng hôm nay 29/6 trên thị trường quốc tế vững trên ngưỡng 1.800 USD/ounce bất chấp đồng USD quay đầu tăng nhanh. Sức cầu đối với mặt hàng kim loại quý vẫn lớn.

Uỷ ban Chứng khoán khuyến cáo cẩn trọng với các hội nhóm trên mạng xã hội

Ủy ban Chứng khoán khuyến cáo các nhà đầu tư cần tìm hiểu và cẩn trọng khi tham gia các hội nhóm, group trên các mạng xã hội để tránh bị lôi kéo, dẫn dắt.

Hội nhóm rủ rê đầu tư chứng khoán: UBCK ra khuyến cáo

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước khuyến cáo các nhà đầu tư cần cẩn trọng với các hội nhóm trên mạng xã hội, tránh bị lôi kéo, dẫn dắt dẫn tới thiệt hại không đáng có.

Đầu tư chứng khoán qua StockX, hàng trăm người nguy cơ mất trắng

Nhẹ dạ cả tin, hàng trăm nhà đầu tư đã bỏ tiền vào ứng dụng StockX và giờ đang phải đối diện với nguy cơ mất trắng tiền.

Ai hưởng lợi khi phương Tây cấm vận vàng Nga?

Ngay cả trước tuyên bố của G7, vàng Nga đã bị phương Tây cấm vận ngầm. Tuy nhiên, Ấn Độ - nước nhập khẩu vàng lớn thứ 2 thế giới - có thể mua vàng Nga với giá rẻ, tương tự dầu thô.

Bà Đặng Thị Hoàng Yến kêu cứu về 'buộc phá sản Tập đoàn Tân Tạo'

Chủ tịch HĐQT Công ty Đầu tư và Công nghiệp Tân Tạo - ITACO Dr. Maya Dangelas (a.k.a Đặng Thị Hoàng Yến) vừa có đơn kêu cứu sau thông tin lan truyền về việc buộc phá sản Tập đoàn Tân Tạo.

Chứng khoán tìm thấy đỉnh 1.500 điểm, hãy tin và chờ 6 - 12 tháng nữa

Thị trường chứng khoán khởi sắc trong phiên đầu tuần với hàng loạt cổ phiếu, trong đó có các mã trụ cột tăng giá mạnh, mang đến niềm tin cho nhiều nhà đầu tư.

Giá vàng hôm nay 28/6: Vàng lao dốc bất chấp USD giảm nhanh

Giá vàng hôm nay 28/6 trên thị trường quốc tế lao dốc cho dù đồng USD tiếp tục chùng lại và nền kinh tế Mỹ phát tín hiệu tích cực.

Nhiều ngân hàng nâng lãi suất huy động vượt 7%/năm

Sau những đợt điều chỉnh liên tiếp, hàng loạt ngân hàng đã nâng lãi suất tiền gửi khách hàng cá nhân lên trên 7%/năm. Đáng chú ý, SCB đang trả mức lãi suất tối đa lên tới 7,55%/năm.

Những thủ thuật 'lùa gà' của các tài khoản nhóm 'chứng khoán Ngô Nam'

Những thủ thuật “lùa gà” của nhóm “chứng khoán Ngô Nam” đã khiến hàng nghìn người tham gia mua cổ phiếu bị lỗ hoặc mất trắng khoản tiền đầu tư.

Tranh thủ cổ phiếu giảm mạnh, vợ con nhà chủ tịch tung tiền mua gom

Nhiều mã chứng khoán liên tục sàn, con trai con gái chủ tịch các công ty này đã phải đăng ký mua hàng triệu cổ phiếu.

Thanh khoản chứng khoán cạn kiệt dần

Không chỉ suy giảm về điểm số mà dòng tiền cũng dần kém đi khiến xu thế vẫn rất khó đoán, nhà đầu tư cần chậm lại để quan sát động thái hỗ trợ thị trường.

Vì sao G7 quyết định "đánh mạnh" vào vàng của Nga?

Hôm 26/6 Tổng thống Biden tuyên bố rằng Mỹ và các nền kinh tế hàng đầu khác trong nhóm G7 sẽ cấm nhập khẩu vàng từ Nga.

Giá vàng hôm nay 27/6: Cảnh báo điều đáng sợ, vàng tăng giá

Giá vàng thế giới giảm sau khi Chủ tịch Fed Jerome Powell không loại trừ khả năng tăng 100 điểm cơ bản vào tháng tới.

Suy thoái và thắt chặt, vàng mất động lực tăng giá

Mọi con mắt của các nhà đầu tư đang hướng sự quan tâm đến tốc độ suy thoái của kinh tế Mỹ, khi đó, thị trường vàng sẽ không còn nhiều sự hấp dẫn. Vàng có xu hướng giảm trong thời gian dài.