Tín dụng đen: GĐ công ty tài chính tiết lộ thủ đoạn tinh vi

Chỉ cần thỏa thuận bằng miệng, giấy viết tay về thời gian trả nợ, lãi suất, tài sản thế chấp… muốn vay bao nhiều tiền cũng được.

 - Chỉ cần thỏa thuận bằng miệng, giấy viết tay về thời gian trả nợ, lãi suất, tài sản thế chấp… muốn vay bao nhiều tiền cũng được.

Thiếu tướng Phan Anh Minh: 'Khó kiểm soát tín dụng đen vì kẽ hở của luật'

Bắt băng nhóm tín dụng đen cùng 48kg hồ sơ vay nặng lãi

Theo thống kê của Công an Thanh Hóa, hiện có 132 công ty dịch vụ tài chính, 786 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ hoạt động ở tỉnh này.

Anh K. - GĐ một công ty dịch vụ tài chính chia sẻ, công ty của anh được Sở KH&ĐT cấp phép hoạt động.

Theo anh K., không phải ai cũng có thể dễ dàng thành lập được công ty bởi về pháp lý, giám đốc công ty phải là người đủ điều kiện theo quy định. Tuy nhiên, đa phần công ty dịch vụ tài chính thường là do một số đối tượng hình sự đứng sau điều hành, tổ chức hoạt động.

Các công ty này cho vay tiền bằng cách vay không thế chấp, lập hồ sơ mua bán tài sản sau đó làm hợp đồng cho thuê lại tài sản, viết giấy nhận tiền xin việc… nhưng thực chất là hoạt động tín dụng đen với lãi suất cao.

{keywords}
Các công ty dịch vụ tài chính cho vay tiền quá dễ dàng

Thông thường, thủ đoạn của những cơ sở này là khi người vay đến cầm cố tài sản, các đối tượng lập 2 hợp đồng, trong đó hợp đồng thứ nhất chỉ có nội dung cầm cố tài sản với lãi suất từ 8-10 %/tháng và giao cho chủ tài sản. Hợp đồng thứ 2 có nội dung thuê lại tài sản với lãi suất khoảng 7%/tháng trở lên nhưng không giao người vay tiền giữ. Đến hạn thanh toán, người cầm cố tài sản phải trả cả 2 hợp đồng với lãi suất 15% trở lên.

Khi hết thời hạn mà người vay chưa trả nợ, vẫn còn muốn vay nữa thì phải làm giấy chốt nợ cũ để lập hợp đồng mới. Số tiền vay mới gồm cả tiền gốc cộng với lãi của hợp đồng cũ. Khi đến thời hạn thanh toán mà người vay không thể trả một lúc hết số tiền gốc và lãi thì phải trả nợ trước khoản lãi đã phát sinh và không được trừ vào số tiền gốc. Khi nào thanh toán hết lãi thì mới được trả nợ số tiền gốc đã vay, do đó số tiền phải trả tăng lên rất nhanh.

Để thu hồi được nợ, hầu hết các công ty tín dụng đen sử dụng các đối tượng hình sự có tiền án, tiền sự, thanh thiếu niên hư hỏng đến đe dọa, cưỡng đoạt tài sản, ném chất bẩn, thậm chí bắt giữ người gây sức ép.

“Các đối tượng chủ yếu dùng thủ đoạn buộc người vay phải bán tài sản, nhà cửa để trả nợ. Hoặc làm cho người vay tiền không trả được nợ, phải bỏ trốn.

Sau khi con nợ bỏ trốn, chủ cho vay làm đơn tố cáo người vay có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản rồi gửi đến cơ quan điều tra đề nghị khởi tố điều tra để xử lý hình sự”, anh K. chia sẻ.

{keywords}
Khắp vùng quê Thanh Hóa nơi đâu cũng thấy quảng cáo cho vay vốn

Theo anh K., đối tượng cho vay mà những công ty này nhắm đến là những người có hoàn cảnh khó khăn, cần tiền để lao động, sản xuất; các doanh nghiệp muốn mở rộng kinh doanh nhưng khó tiếp cận được với nguồn vốn của ngân hàng; thanh thiếu niên chơi bời, hư hỏng, chơi lô đề, cờ bạc, cá độ bóng đá…

Khó xử lý

Thiếu tướng Nguyễn Hải Trung, GĐ Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, có nhiều nguyên nhân khách quan, chủ quan khiến hoạt động tín dụng đen phát triển, khó xử lý.

Năm nay, Công an Thanh Hóa đã khởi tố 31 vụ, 88 bị can có liên quan đến hoạt động tín dụng đen; 97 trường hợp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và công ty dịch vụ tài chính bị xử lý vi phạm hành chính.

Nguyên nhân, do một bộ phận người dân không biết được phương thức, thủ đoạn hoạt động của các hình thức cho vay hoặc có biết nhưng vì nhu cầu cấp bách nên vẫn chấp nhận vay nợ.

Nhiều thanh niên thua cờ bạc đã đi vay nợ với lãi suất cao để tiếp tục đánh bạc với hy vọng gỡ lại, lâm vào cảnh không thể chi trả.

{keywords}
Thiếu tướng Nguyễn Hải Trung nói về tín dụng đen trong buổi họp HĐND tỉnh ngày 13/12 vừa qua

Cũng theo ông Trung, việc xử lý hoạt động tín dụng đen gặp nhiều khó khăn do hình thức kinh doanh này thường rất tinh vi, nhiều thủ đoạn đối phó để tránh việc đấu tranh, xử lý của các cơ quan chức năng như: Viết giấy vay tiền không ghi rõ lãi suất, kèm theo việc vay tiền là các hợp đồng thế chấp tài sản như mua bán nhà cửa, đất đai; viết giấy vay dưới hình thức nhận tiền xin việc cho đối tượng... để chuyển thành giao dịch dân sự.

Trong khi đó, theo luật Các tổ chức tín dụng, công ty tài chính do Sở KH-ĐT cấp giấy phép đăng ký kinh doanh và cơ quan thuế có chức năng quản lý nhà nước, lực lượng công an chỉ có chức năng bảo đảm an ninh trật tự, xử lý các vụ việc, vụ án có liên quan xảy ra trên địa bàn.

“Các quy định về pháp luật có liên quan đến hoạt động tín dụng chưa chặt chẽ, rõ ràng. Việc đòi nợ trái pháp luật chỉ bị khởi tố và xử lý hình sự khi hành vi của các đối tượng cấu thành tội phạm: cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, đe dọa giết người, gây rối trật tự công cộng...; hành vi ném chất bẩn vào nhà dân chỉ là vi phạm hành chính, không bị xử lý hình sự”, ông Trung thông tin.

Ông trùm tín dụng đen Ah Long: Không trả nợ bị bắt vợ

Ông trùm tín dụng đen Ah Long: Không trả nợ bị bắt vợ

Ah Long là một thuật ngữ thô tục chỉ hoạt động cho vay nặng lãi bất hợp pháp ở Malaysia và Singapore, cũng như những kẻ cho vay nặng lãi.

 

Góc khuất tín dụng đen: Đòn tra tấn nhân viên đến chết

Góc khuất tín dụng đen: Đòn tra tấn nhân viên đến chết

Công an tỉnh Thanh Hóa vừa triệt phá đường dây tín dụng đen núp bóng DN tra tấn nhân viên như thời trung cổ.

Tín dụng đen 'vươn vòi', dân miền Tây khiếp đảm khi vay tiền giang hồ

Tín dụng đen 'vươn vòi', dân miền Tây khiếp đảm khi vay tiền giang hồ

Tin vào những “ưu đãi” hấp dẫn, nhiều người lao vào vay để rồi phải trả mức lãi từ 20 - 60% mỗi tháng.

Lê Dương

tin nổi bật

Lo mất an toàn hàng không vì người dân thả diều, đốt rơm rạ

Người dân địa phương đốt rơm rạ, thả diều, chiếu đèn lazer… đang gây mất an toàn hàng không tại sân bay quốc tế Nội Bài.

Hà Nội sẽ có 17 cầu vượt bắc qua sông Hồng

Ngoài 7 cây cầu hiện có, theo quy hoạch đến 2030, tầm nhìn 2050, Thủ đô Hà Nội sẽ có thêm 10 cây cầu vượt qua sông Hồng.

Bộ trưởng Nội vụ: Chuyển đổi số là mục tiêu, động lực cải cách nền hành chính

Bộ trưởng Nội vụ nhấn mạnh: Chuyển đổi số quốc gia vừa là mục tiêu, vừa là động lực cải cách nền hành chính để từ đó thúc đẩy Chính phủ số, chính quyền số, kinh tế số, xã hội số, công dân số.

‘Mời cả nội chính, công an ngồi hội đồng vẫn không mua sắm được, lạ thế!’

Chủ tịch Quốc hội Vương Đình Huệ cho biết, một số địa phương khi mua sắm thì mời cả cơ quan nội chính, thanh tra, công an vào ngồi hội đồng nhưng vẫn không mua được.

Chủ tịch TP.HCM trăn trở khi bác sĩ từ 'người hùng' thành sai phạm vì mua sắm thiết bị

Chủ tịch UBND TP.HCM cho biết, sau chống dịch đã ghi nhận, tôn vinh lực lượng y tế như những "người hùng" nhưng gần đây xã hội đang có xu hướng nhìn bất kỳ cái gì, bất cứ việc mua sắm nào của y tế cũng đều có chủ ý sai phạm.

Cảnh sát nhân dân giữ vai trò nòng cốt trong phòng chống tội phạm

Sáng 25/5, Bộ Công an phối hợp với Ban Tuyên giáo T.Ư tổ chức hội thảo khoa học cấp quốc gia "Lực lượng Cảnh sát nhân dân trong sự nghiệp cách mạng Việt Nam”.

Bắt Phó Trưởng phòng Cục Quản lý dược Bộ Y tế Nguyễn Huỳnh

Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an khởi tố, bắt tạm giam ông Nguyễn Huỳnh, Phó Trưởng phòng Quản lý giá, Cục Quản lý dược, Bộ Y tế.

Xác minh việc người đàn ông cầm vật nghi súng chĩa về phía đối phương khi ẩu đả

Một người đàn ông rút ra vật nghi súng chĩa về phía đối phương rồi thách thức. Vụ việc khiến nhiều người dân ở TP Cẩm Phả (Quảng Ninh) hoảng sợ.

Diễn biến mới vụ 250 công an vây bắt đường dây lô đề cực lớn ở miền Tây

Liên quan đến vụ việc Công an An Giang huy động 250 công an vây bắt đường dây lô đề cực lớn, cơ quan CSĐT đã khởi tố 18 bị can.

Bộ GTVT chưa biết gì về vị trí sân bay thứ 2 vùng Thủ đô ở Thường Tín

Trước thông tin bất ngờ về vị trí xây sân bay thứ 2 cho vùng Thủ đô được TP Hà Nội đề xuất ở khu vực Thường Tín, chưa rõ địa điểm cụ thể, một lãnh đạo của Bộ GTVT cho biết, Bộ này chưa biết gì về vị trí sân bay thứ 2 của Hà Nội.

Người dân ‘điên đầu’ vượt ải kẹt xe trên đường qua 'khu nhà giàu' Thảo Điền

Vào giờ cao điểm, tình trạng kẹt xe liên tục diễn ra trên Xa lộ Hà Nội đoạn qua phường Thảo Điền khiến người dân TP.HCM phải nhích từng mét.

Bộ Tư pháp, Hải Phòng giành ngôi quán quân chỉ số cải cách hành chính

Sáng 25/5, Ban chỉ đạo Cải cách hành chính của Chính phủ tổ chức Hội nghị công bố chỉ số hài lòng về sự phục vụ hành chính năm 2021 và chỉ số cải cách hành chính năm 2021. Bộ Tư pháp, Hải Phòng giành ngôi quán quân trong lần công bố này.

Bắt tạm giam Phó Giám đốc Sở Y tế và nguyên Giám đốc CDC Trà Vinh

Cơ quan Công an đã bắt tạm giam ông Trần Đắc Thanh, Phó Giám đốc Sở Y tế tỉnh Trà Vinh và ông Nguyễn Văn Lơ, nguyên Giám đốc CDC tỉnh do liên quan đến vụ Việt Á.

Nắp chắn rác trên cầu Bình Phước bị mất được lắp đặt mới

Sau thời gian hàng loạt nắp chắn rác trên cầu Bình Phước ở TP.HCM bị mất đang được ngành chức năng lắp đặt mới.

CDC Nam Định nộp toàn bộ hồ sơ mua sắm cho công an

"Hiện tại, toàn bộ hồ sơ, tài liệu liên quan đến việc mua sắm vật tư, sinh phẩm, thiết bị y tế của CDC đã được nộp cho Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Nam Định".