Trân trọng giới thiệu toàn văn bài phát biểu của ĐBQH Hà Sỹ Đồng:

Kính thưa Quốc hội,

Trước hết, tôi tán thành sự cần thiết sửa đổi đạo luật này theo quy trình một kỳ họp vì những lý do như Chính phủ đã trình bày. Mặc dù cũng có cùng băn khoăn về một số ý kiến đã phát biểu về khả năng quản lý tài chính ngân hàng của Việt Nam chưa theo kịp các nước như tiền ảo, tài sản ảo, thanh toán không dùng tiền mặt. Để tiếp tục hoàn thiện dự thảo luật, tôi xin tham gia thêm một số ý kiến:

Một, về giải thích từ ngữ. Dự thảo luật sửa đổi đã bổ sung, giải thích cho một số từ ngữ tại Điều 3, tuy nhiên, trong quá trình thực hiện báo cáo chuyển tiền điện tử gửi Ngân hàng Nhà nước, tôi đề nghị cần xem xét bổ sung tiêu chí tính trên một khách hàng đối với khái niệm "giao dịch có giá trị lớn". Về thu thập, xử lý và chuyển giao thông tin về phòng, chống rửa tiền. Dự thảo luật đã sửa đổi, bổ sung quy định về việc trao đổi, cung cấp và chuyển giao thông tin phòng, chống rửa tiền với cơ quan có thẩm quyền trong nước, cơ quan có thẩm quyền nước ngoài. Tuy nhiên, trên thực tế, khi thiết lập quan hệ giữa tổ chức tài chính với các đối tác trong nước và nước ngoài cũng phát sinh yêu cầu về xử lý, chuyển giao thông tin nhằm mục đích phòng, chống rửa tiền. Theo đó, tôi đề nghị việc xem xét bổ sung điều khoản làm cơ sở pháp lý cho phép tổ chức tài chính được cung cấp thông tin cho các đối tác trong và ngoài nước nhằm mục đích phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Thứ hai, về quan hệ ngân hàng đại lý. Trên thực tế, các ngân hàng không chỉ phát sinh quan hệ với nhau mà còn với các đối tác bao gồm không giới hạn tổ chức chuyển tiền quốc tế đối tác nước ngoài. Theo đó, tôi đề nghị cần xem xét bổ sung điều khoản làm cơ sở pháp lý điều chỉnh các mối quan hệ này.

Thứ ba, về giám sát, đặc biệt một số giao dịch theo nội dung Tờ trình của Chính phủ phải giám sát giao dịch đặc biệt đối với giao dịch có giá trị lớn bất thường hoặc phức tạp theo quy định của Chính phủ. Tuy nhiên, giám sát đặc biệt một số giao dịch của dự thảo luật chỉ yêu cầu đối với các giao dịch có liên quan đến danh sách FATF hoặc danh sách cảnh báo. Do đó, tôi đề nghị cần xem xét bổ sung đầy đủ các trường hợp cần giám sát đặc biệt tại dự thảo Luật theo các nội dung đã nêu trong Tờ trình của Chính phủ.

Thứ tư, về một số nội dung khác. Để nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, tôi đề xuất bổ sung 2 vấn đề:

Một, nghiên cứu và ban hành hướng dẫn chi tiết đối với các biện pháp tăng cường cập nhật thông tin khách hàng, phù hợp với mức độ rủi ro về rửa tiền tại Điều 18, giám sát đặc biệt một số giao dịch.

Quy trình tuyển dụng nhân sự tại Điều 23. Xây dựng quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, áp dụng các biện pháp cần thiết để giảm thiểu rủi ro, đối với Điều 17 các sản phẩm, dịch vụ sử dụng công nghệ mới.

Hai, bổ sung giải thích giao dịch có liên quan tại Điều 9. Nhận biết khách hàng, sản phẩm, dịch vụ công nghệ mới tại Điều 17 và bản chất của mối quan hệ kinh doanh tại Điều 10.

Tôi xin hết ý kiến, xin cảm ơn Quốc hội.