Bóng hồng Eximbank rút hàng chục tỷ của khách như thế nào?

 - Lợi dụng lòng tin của khách hàng, đồng nghiệp, Nguyễn Thị Lam rút thành công lượng tiền, vàng lên đến hàng chục tỷ đồng từ Ngân hàng Eximbank tại Nghệ An.

Giám đốc bù nhìn nhận lương 3 triệu, ký giấy vay trăm tỉ đồng

Chiều 26/6, HĐXX TAND tỉnh Nghệ An truy vấn bị cáo Nguyễn Thị Lam chiếm đoạt 20 chỉ vàng của bà Lê Thị Dung (SN 1957, trú tại xã Đà Sơn, huyện Đô Lương) gửi tại phòng giao dịch ngân hàng Eximbank Đô Lương.

Rút vàng của khách hàng tiêu xài

Lam khai nhận, bản thân đã nói dối giao dịch viên Doãn Thị Thúy và kiểm soát viên Hồ Thanh Huyền làm lệnh chi vàng và bảng kê chi vàng cho bà Dung. Có được giấy tờ, Lam đến gặp bà Dung nói dối ký để làm thủ tục đổi sổ từ “tiết kiệm vàng” sang “giữ hộ vàng”.

Sau khi bà Dung ký, Lam đã rút 20 chỉ vàng bán lấy tiền tiêu.

Bóng hồng Eximbank rút hàng chục tỷ của khách như thế nào?
Bị cáo Nguyễn Thị Lam

Năm 2012, NHNN quy định các tài khoản “tiết kiệm vàng” tại ngân hàng phải chuyển đổi sang “giữ hộ vàng”, lợi dụng quy định này Lam đã đến yêu cầu bà Dung ký vào giấy tờ.

HĐXX hỏi giao dịch viên Doãn Thị Thúy, vì sao không có mặt của người gửi vàng mà vẫn cho rút vàng?

Thúy cho rằng, lúc đó trưởng phòng giao dịch nói: “Các giao dịch của Lam thì để Lam đưa chứng từ về" nên đã đồng ý.

Về việc Lam rút tiền ở sổ tiết kiệm bà Nguyễn Thị Thu Hà, Lam khai đã đưa cho bà Hà ký vào một tờ lệnh chi gốc có đủ nội dung, đè lên tờ giấy A5 trắng để về in chứng từ lưu hồ sơ ngân hàng.

Lam gấp phần phía dưới tờ lệnh chi gốc, rồi hướng dẫn bà Hà ký vào tờ giấy phía dưới ở vị trí chủ tài khoản, người nhận tiền. Vì tin tưởng nên bà Hà đã ký theo hướng dẫn của Lam.

Lam dùng tờ giấy trắng trên để in lệnh chi tiền 2 lần, với tổng số tiền 352 triệu đồng.

Lam khai dùng số tiền chiếm đoạt cho anh Nguyễn Sỹ Sinh (trú tại Đô Lương, bạn làm ăn với chồng Lam) vay số tiền 350 triệu đồng.

Đánh cắp niềm tin khách hàng 

Luật sư đại diện Eximbank hỏi bà Hà, trong khi giao dịch với ngân hàng, có hay không việc Lam đã yêu cầu bà ký vào tờ giấy trắng? Vì sao bà Hà không kiểm tra giấy tờ mà vẫn ký dẫn đến việc Lam chiếm đoạt tiền gửi tại Eximbank?

Bà Hà trả lời, do lòng tin tưởng, nhiều lần gửi và thanh toán mà không có vấn đề gì cho nên bà nghĩ lần này cũng như lần trước.

Bóng hồng Eximbank rút hàng chục tỷ của khách như thế nào?
16 bị cáo trước phiên tòa xét xử hôm nay

Đại diện Eximbank ghi nhận việc cán bộ ngân hàng đã bỏ qua một số quy định thủ tục khiến Lam rút tiền của bà Hà. Tuy nhiên, trong trường hợp khách hàng có lỗi khi ký vào giấy trắng nên đề nghị HĐXX xem xét.

 

Luật sư chung bào chữa cho các bị cáo hỏi ông Đặng Đình Hồng (45 tuổi, nguyên GĐ Phòng Giao dịch Eximbank Đô Lương) rằng: Những giao dịch với khách hàng VIP, tất cả những chứng từ mà Lam đưa về thì có ai biết và có ý kiến gì không?

Bị cáo Hồng cho rằng, đã yêu cầu nhân viên làm đầy đủ quy trình, các bộ phận có trách nhiệm giám sát. Tuy nhiên, ông không biết giấy tờ mà Lam đem về có đúng hay không, và cho rằng có những cái ông không trực tiếp làm nên không biết.

“Do nhân viên chịu áp lực từ ngân hàng, chỉ tiêu cho vay, chỉ tiêu huy động vốn nên ngân hàng, có văn bản cho nhân viên làm việc tại nhà (khách hàng VIP) mà không bắt buộc đến ngân hàng” - bị cáo Hồng chỉ ra áp lực huy động vốn từ Eximbank

Liên quan đến số tiền của ông Trương Đức Cầm bị Lam chiếm đoạt, bà Võ Thị Hương trình bày, năm 2013, ông Cầm gửi tiền từ nước ngoài nhờ bà Hương gửi nhờ Lam làm sổ tiết kiệm.

Bị cáo Lam khai nhận, từ 4/2/2013 đến 29/9/2015, tuy không được ông Cầm ủy quyền nhưng bị cáo Lam đã tự ký tên, mở tài khoản cho ông Cầm 7 sổ tiết kiệm với số tiền 5,35 tỷ đồng.

Trong 7 sổ tiết kiệm này, Lam tất toán 6 sổ, còn 1 sổ Lam mạo danh chữ ký ông cầm rút 500 triệu để xây nhà cho bố mẹ chồng (29/9/2015).

Ông Nguyễn Huy Lương (trú tại phường Hưng Dũng, TP Vinh; bố chồng của Lam) trình bày, năm 2014, Lam có đặt vấn đề với ông cho Lam mượn đất để làm nhà kinh doanh sản xuất, ông Lương đồng ý.

Lam nhờ ông Lương vay 1 tỷ tại ngân hàng Oceanbank đưa cho Lam. Sau này, vì không có tiền trả ngân hàng và trả nợ cho con trai nên ông Lương đã bán căn nhà.

Anh Tuấn (chồng bị cáo Lam) trình bày, quá trình xây nhà của ông Lương chi phí do Lam chi trả, số tiền vay 1 tỷ đồng là Lam nói để mua máy giặt.

Phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Thị Lam và đồng phạm hôm nay tiếp tục.

Hotgirl Eximbank chiếm đoạt 50 tỷ tiều tụy trước tòa

Hotgirl Eximbank chiếm đoạt 50 tỷ tiều tụy trước tòa

TAND tỉnh Nghệ An xét xử hình sự đối với Nguyễn Thị Lam và đồng bọn trong vụ chiếm đoạt hơn 50 tỷ đồng của khách tại ngân hàng Eximbank.

Kẽ hở 'chết người' của Eximbank trong vụ nữ đại gia mất 245 tỷ

Kẽ hở 'chết người' của Eximbank trong vụ nữ đại gia mất 245 tỷ

Có 4 cán bộ ngân hàng Eximbank chi nhánh TP.HCM bị khởi tố trong vụ khách hàng mất 245 tỷ đồng cho thấy một loạt sai phạm nghiêm trọng tại đây.

Vụ mất 245 tỷ đồng tiết kiệm: Bắt 2 nữ cán bộ Eximbank chi nhánh TP.HCM

Vụ mất 245 tỷ đồng tiết kiệm: Bắt 2 nữ cán bộ Eximbank chi nhánh TP.HCM

Tổ công tác Bộ Công an trưa nay đã bắt 2 nữ cán bộ Chi nhánh ngân hàng Eximbank tại TP.HCM sau khi tiến hành khám xét trụ sở.

Truy nã quốc tế Phó GĐ ngân hàng Eximbank lừa đảo 245 tỷ

Truy nã quốc tế Phó GĐ ngân hàng Eximbank lừa đảo 245 tỷ

Bộ Công an vừa khởi tố vụ án, ra lệnh truy nã quốc tế đối với nguyên Phó giám đốc ngân hàng Eximbank – chi nhánh TP.HCM vụ "lừa" 245 tỷ đồng tiền gửi tiết kiện của nữ đại gia thủy sản.

Điều tra nghi án bị cướp 400 triệu gần cửa ngân hàng ở Hà Nội

Điều tra nghi án bị cướp 400 triệu gần cửa ngân hàng ở Hà Nội

Công an quận Hoàng Mai, Hà Nội đang phối hợp với đơn vị nghiệp vụ xác minh, điều tra làm rõ nghi án cướp 400 triệu đồng gần cửa một ngân hàng.

Cán bộ ngân hàng cuỗm 17 tỉ trên đường giao dịch với khách

Cán bộ ngân hàng cuỗm 17 tỉ trên đường giao dịch với khách

Trên đường áp tải 17 tỉ đồng đi giao dịch với khách hàng, Quang ôm toàn bộ số tiền rồi bỏ trốn.     

Phạm Tâm - Quốc Huy

 
 

Không thể bỏ lỡ

.
 
Vinasun và Grab Taxi bất ngờ xin được hòa giải
Vinasun và Grab Taxi bất ngờ xin được hòa giải
Ký sự pháp đìnhicon  30/11/2018 

Ngay khi khai mạc phiên tòa, đại diện Vinasun và Grab bất ngờ xin HĐXX cho hai bên được hòa giải với nhau.

 
Cựu giảng viên cao đẳng bị phạt tù vì 'đòi xử' hiệu trưởng
Cựu giảng viên cao đẳng bị phạt tù vì 'đòi xử' hiệu trưởng
Ký sự pháp đìnhicon  30/11/2018 

Cựu giảng viên, trưởng phòng Thanh tra - Pháp chế trường cao đẳng Cần Thơ bị cáo buộc đe dọa "xử" hiệu trưởng trường bị tuyên 1 năm tù giam.

 
Tông xe CSGT, nhóm buôn thuốc lá lậu lãnh hàng chục năm tù
Tông xe CSGT, nhóm buôn thuốc lá lậu lãnh hàng chục năm tù
Ký sự pháp đìnhicon  29/11/2018 

Nhóm buôn thuốc lá lậu tông xe CSGT khiến nhiều người bị thương vừa ra tòa và lãnh án nặng.

 
Vay vàng của Trần Phương Bình, cựu trung tá công an ‘dính chàm’
Vay vàng của Trần Phương Bình, cựu trung tá công an ‘dính chàm’
Ký sự pháp đìnhicon  29/11/2018 

Tất toán khống gần 2.000 lượng vàng đã vay, cựu trung tá công an ‘dính chàm’ trong đại án Trần Phương Bình, Vũ “nhôm”.

 
Kiện Chủ tịch Đà Nẵng: Tòa bác phần lớn yêu cầu nguyên đơn
Kiện Chủ tịch Đà Nẵng: Tòa bác phần lớn yêu cầu nguyên đơn
Ký sự pháp đìnhicon  29/11/2018 

TAND Đà Nẵng đã bác phần lớn yêu cầu khởi kiện của ông Trần Công Vinh đối với UBND TP Đà Nẵng và UBND huyện Hòa Vang.

 
Chồng chém gục 'tình mới' của vợ trong phòng ngủ
Chồng chém gục 'tình mới' của vợ trong phòng ngủ
Ký sự pháp đìnhicon  30/11/2018 

Thấy "tình mới" và vợ đang ngồi trong phòng ngủ, người chồng cầm dao chém nhiều nhát lên khắp cơ thể.

Vì sao Trần Phương Bình thấy có lỗi với Vũ ‘nhôm’?
Vì sao Trần Phương Bình thấy có lỗi với Vũ ‘nhôm’?
Ký sự pháp đìnhicon  29/11/2018 

Giải thích lý do thấy có lỗi với Vũ “nhôm”, Trần Phương Bình khai do bản thân không thông báo cho Vũ đầy đủ về thực trạng của ngân hàng.

Ông Phan Văn Vĩnh nhập viện trước ngày tòa tuyên án
Ông Phan Văn Vĩnh nhập viện trước ngày tòa tuyên án
Ký sự pháp đìnhicon  29/11/2018 

Trước ngày phiên tòa xử vụ đánh bạc nghìn tỷ tuyên án, bị cáo Phan Văn Vĩnh đã phải nhập viện.

Trần Phương Bình cảm thấy có lỗi với Vũ ‘nhôm’
Trần Phương Bình cảm thấy có lỗi với Vũ ‘nhôm’
Ký sự pháp đìnhicon  28/11/2018 

Trước việc Vũ “nhôm” bị truy tố về khoản vay 200 tỉ đồng mà Bình đã xuất quỹ cho vay khiến Vũ “nhôm” dính án, Bình trần tình tại tòa “Bị cáo cảm thấy có lỗi với Phan Văn Anh Vũ".

Trần Phương Bình ‘qua mặt’ Ngân hàng Nhà nước như thế nào?
Trần Phương Bình ‘qua mặt’ Ngân hàng Nhà nước như thế nào?
Ký sự pháp đìnhicon  28/11/2018 

Dù bị Ngân hàng Nhà nước nhiều lần thanh tra, nhưng Bình và các nhân viên vẫn tìm cách “qua mặt” một cách ngoạn mục, che dấu thành công số tiền âm quỹ nhiều ngàn tỉ đồng.

Kết bi thảm của đại gia khiến hơn 600 người điêu đứng
Kết bi thảm của đại gia khiến hơn 600 người điêu đứng
Ký sự pháp đìnhicon  28/11/2018 

Khiến hơn 600 người điêu đứng vì trở thành bị hại trong vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đại gia này đã phải nhận kết cục bi thảm.

Lãnh đạo công ty 'cúng' Mercedes, Vertu để kéo dự án
Lãnh đạo công ty 'cúng' Mercedes, Vertu để kéo dự án
Ký sự pháp đìnhicon  29/11/2018 

Để được thực hiện dự án, cựu Chủ tịch HĐQT CTCP Vina Megastar đã phải "cúng"  chiếc Mercedes GL450, đồng hồ đắt tiền và điện thoại Vertu.

Vũ ‘nhôm’ bị cách ly khi tòa xét hỏi ông Trần Phương Bình
Vũ ‘nhôm’ bị cách ly khi tòa xét hỏi ông Trần Phương Bình
Ký sự pháp đìnhicon  28/11/2018 

Do bị cáo Vũ “nhôm” và bị cáo Lan không thừa nhận hành vi phạm tội nên HĐXX quyết định cách ly 2 bị cáo tại trại giam, việc trích xuất sẽ sắp xếp sau.

Cái kết cho lái xe taxi hất cảnh sát lên nắp capo chạy hơn 14km
Cái kết cho lái xe taxi hất cảnh sát lên nắp capo chạy hơn 14km
Ký sự pháp đìnhicon  29/11/2018 

Lái xe taxi hất cảnh sát lên nóc capo, bỏ chạy suốt chặng đường hơn 14 km đã phải nhận mức án 10 năm tù.

Vì sao Vũ ‘nhôm’ kêu oan?
Vì sao Vũ ‘nhôm’ kêu oan?
Ký sự pháp đìnhicon  28/11/2018 

Được Trần Phương Bình cho vay 200 tỉ đồng để mua cổ phần, Vũ “nhôm” cho rằng đó là tiền túi của Bình nên đã kêu oan.

Bé gái 13 tuổi bị hàng xóm hại đời tới sinh con
Bé gái 13 tuổi bị hàng xóm hại đời tới sinh con
Ký sự pháp đìnhicon  28/11/2018 

Thấy N. ở nhà một mình, Thành lẻn sang dùng dao đe dọa rồi hại đời bé gái 13 tuổi đến sinh con.

Chứng cứ mới bảo vệ Vũ ‘nhôm’ bị tòa bác bỏ
Chứng cứ mới bảo vệ Vũ ‘nhôm’ bị tòa bác bỏ
Ký sự pháp đìnhicon  27/11/2018 

Cho rằng, các tài liệu tiếng nước ngoài không phù hợp với pháp luật Việt Nam và là bản photo nên HĐXX không chấp nhận.

Vũ ‘nhôm’ kêu oan trong phiên tòa ngân hàng Đông Á
Vũ ‘nhôm’ kêu oan trong phiên tòa ngân hàng Đông Á
Ký sự pháp đìnhicon  27/11/2018 

Sáng nay, Phan Văn Anh Vũ khai có 3 tên và 1 quốc tịch nước ngoài. Bị cáo này còn kêu oan, dù phiên tòa mới ở phần thẩm tra lý lịch.  

Hà Nội: Kết đắng cho nhóm côn đồ trút 'mưa dao' ở phòng cấp cứu
Hà Nội: Kết đắng cho nhóm côn đồ trút 'mưa dao' ở phòng cấp cứu
Ký sự pháp đìnhicon  26/11/2018 

Đánh nạn nhân phải nhập viên, nhóm thanh niên tiếp tục tìm đến phòng cấp cứu truy sát bệnh nhân.

2 bị cáo trong vụ chìm tàu làm 9 người chết ở Cần Giờ lĩnh án treo
2 bị cáo trong vụ chìm tàu làm 9 người chết ở Cần Giờ lĩnh án treo
Ký sự pháp đìnhicon  26/11/2018 

Dù bị cáo liên tục kêu oan nhưng căn cứ vào các tài liệu chứng cứ, HĐXX khẳng định cáo trạng quy kết là đúng người, đúng tội.

 
 
 
Hoàn thiện thông tin gửi bình luận

HOẶC ĐĂNG NHẬP NHANH BẰNG TÀI KHOẢN