Kéo vali tiền mặt tới ngân hàng: Sự thật đằng sau giao dịch 'rửa tiền'

Tiền được chuyển ra khỏi địa phương càng nhanh càng có lợi cho tội phạm chuyển tiền, vì khả năng bị cảnh sát đóng băng tài khoản sẽ thấp hơn.



Tuần qua, sự kiện một loạt ngân hàng lớn nhất thế giới dính dáng tới cáo buộc rửa tiền lên tới 2 nghìn tỷ USD trong suốt 20 năm qua, đã khiến giới tài chính toàn cầu một lần nữa nhìn lại những lỗ hổng trong các thể chế lớn của ngành ngân hàng. Quá trình rửa tiền diễn ra theo rất nhiều cách, nhưng một câu chuyện về ngành ngân hàng Australia mới đây đã thu hút sự chú ý của dư luận.

Năm 2011, một người phụ nữ kéo theo hàng vali đựng tiền mặt tới một chi nhánh ngân hàng Westpac tại Sydney. Người này đã kịp thực hiện 10 lần giao dịch như vậy với số tiền lên tới hàng triệu USD trước khi bị cảnh sát phát hiện có dấu hiệu rửa tiền.

{keywords}
Ngày 24/9, Westpac, 1 trong 4 ngân hàng lớn nhất Australia, tuyên bố chấp thuận yêu cầu trả khoản tiền phạt lên tới 1,3 tỷ đôla Australia (920 triệu USD) vi phạm luật chống rửa tiền và không ngăn chặn các khoản giao dịch chuyển tiền liên quan đến bóc lột trẻ em (Ảnh: Reuters)

Số tiền này được khách hàng bí ẩn trên, thông qua ngân hàng Westpac, chuyển vào tài khoản của một công ty khác chuyên cung cấp dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài. Theo cục cảnh sát liên bang Australia, trong năm 2011, có khoảng 80 triệu USD đã được chuyển ra khỏi Australia theo cách này. Ngân hàng Westpac không hề có động thái gì để ngăn chặn.

Một người khác từng thực hiện những giao dịch mờ ám này nhờ vào trung gian ngân hàng tiết lộ: "Không những tôi không bị ai hỏi 1 câu nào mà nhân viên tại Ngân hàng Quốc gia Australia còn đùa rằng: "Chà, anh có nhiều tiền thật đấy, chúc mừng nhé"".

Những công ty chuyển tiền ra nước ngoài vốn là một địa chỉ quen thuộc đối với các sinh viên quốc tế đến du học, hay người lao động nhập cư, nếu họ có nhu cầu chuyển tiền về quê với giá rẻ. Nhưng đồng thời các cơ sở chuyển tiền này cũng có một đặc điểm mà tội phạm chuyển tiền rất thích lợi dụng: đó là tốc độ.

Các dịch vụ chuyển tiền này có khả năng đưa tiền ra khỏi một quốc gia chỉ trong vài giờ đồng hồ, chứ không phải mất đến vài ngày như các ngân hàng.

Tiền được chuyển ra khỏi địa phương càng nhanh càng có lợi cho tội phạm chuyển tiền, vì khả năng bị cảnh sát đóng băng tài khoản sẽ thấp hơn.

Theo trang tin ABC, cùng với những bê bối của các ngân hàng lớn bị phanh phui gần đây, giới chức cũng tìm ra việc một ngân hàng tại Mỹ đã thực hiện chuyển gần 15 triệu USD trong những giao dịch mờ ám cho một công ty chuyên dịch vụ chuyển tiền xuyên quốc gia. Năm 2015, cũng tại ngân hàng này, một chuyên viên đã phát hiện ra khoản giao dịch gần 20 triệu USD cho một tài khoản ở Trung Quốc, cũng thuộc về công ty chuyên chuyển tiền.

{keywords}
Tiền được chuyển ra khỏi địa phương càng nhanh càng có lợi cho tội phạm chuyển tiền, vì khả năng bị cảnh sát đóng băng tài khoản sẽ thấp hơn (Ảnh minh họa)

Điều đáng nói là theo số liệu trang ABC đưa ra, có tới 99% các hoạt động rửa tiền này được thực hiện trót lọt. Một phần nguyên nhân là do các ngân hàng và tổ chức tài chính vẫn tiếp tục thực hiện giao dịch với các khách hàng kể cả khi có những dấu hiệu đáng nghi.

Sau những bê bối vừa rồi, các ngân hàng đều đưa ra thông báo rằng họ đã, đang và sẽ nâng cấp hơn nữa quy trình rà soát các giao dịch đáng ngờ, để ngăn chặn hành vi bất hợp pháp. Tuy nhiên, vụ bê bối rửa tiền lên tới 2 nghìn tỷ USD vừa bị phanh phui cho thấy, thủ đoạn của những nhóm tội phạm ngày càng tinh vi, trong khi rủi ro mà các ngân hàng đối mặt cũng ngày càng cao hơn.

(Theo VTV)

tin nổi bật

Bất ngờ chỉ 1 công ty bất động sản phát hành trái phiếu tháng 7

Chỉ có duy nhất Công ty cổ phần Đầu tư kinh doanh BĐS Hà An là doanh nghiệp BĐS phát hành trái phiếu riêng lẻ trong tháng 7. Hà An là công ty con của Tập đoàn Đất Xanh.

Có nghìn tỷ trong két, 'ông lớn' xây dựng làm 6 tháng chơi 3 năm

'Ông lớn' xây dựng Sông Đà ghi nhận những khoản lỗ kỷ lục ở mảng cốt lõi. Tuy nhiên, cú thoái vốn kỷ lục đã giúp cho đại gia xây dựng hoàn thành 300% lợi nhuận cả năm.

Vòi bạch tuộc mang tên tiền ảo

Không chỉ ở thành thị, lừa đảo bằng hình thức lập sàn tiền ảo, mua bán tiền ảo đã vươn vòi đến nông thôn, nếu không kịp ngăn chặn thì hệ lụy sẽ khó lường.

Cảnh báo mạo danh Sở chứng khoán huy động vốn trái phép

Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) phát đi thông báo, khẳng định không cơ quan nào ngoài Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam và các công ty con được phép điều hành thị trường chứng khoán.

Sức mạnh của USD gây hại cho kinh tế thế giới

Việc đồng USD tăng giá khiến hoạt động nhập khẩu của doanh nghiệp gặp nhiều khó khăn. Các chính phủ cũng chật vật thanh toán nợ bằng USD cho trái chủ.

Chuyên gia quốc tế: 'Nhiều đồng tiền mã hóa sẽ bị xóa sổ'

Giới quan sát cho rằng sau giai đoạn tăng trưởng phi mã trong hơn 2 năm qua, ngành công nghiệp tiền mã hóa sẽ được định hình lại. Hàng nghìn đồng tiền có thể sụp đổ.

Cựu chủ tịch Ủy ban Chứng khoán về phòng báo chí

Văn phòng Bộ Tài chính vừa có quyết định về việc phân công công tác mới cho ông Trần Văn Dũng, nguyên chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Thuế nhập khẩu chính thức giảm: Ít hỗ trợ giảm giá xăng

Ngày 8/8, Chính phủ quyết định giảm thuế nhập khẩu ưu đãi mặt hàng xăng về 10% để đa dạng hóa nguồn cung trong nước. Loại thuế này không có nhiều tác dụng trong việc giảm giá xăng dầu.

Itaco 'chữa cháy' vụ bà Đặng Thị Hoàng Yến rút gần 2 nghìn tỷ sang Mỹ

Itaco vừa cho biết ghi nhầm vụ Chủ tịch Itaco Đặng Thị Hoàng Yến rút gần 2 nghìn tỷ đồng tiền tạm ứng cho dự án tại Mỹ, vào khoảng thời gian bà kêu cứu về việc buộc phá sản Tập đoàn Tân Tạo.

'Ôm' khối nợ tỷ USD, đại gia đất Thủ Thiêm tháo chạy khỏi con cưng

Ông trùm đất Thủ Thiêm CII không ngừng bán lượng lớn cổ phiếu nhằm thoái vốn khỏi NBB trong bối cảnh đại gia bất động sản vẫn ôm khối nợ hơn 20 nghìn tỷ đồng.

Ai đang cho Quốc Cường Gia Lai mượn nhiều tiền nhất?

Đến cuối quý II, một số tổ chức và cá nhân liên quan đã cho Quốc Cường Gia Lai mượn gần 1.000 tỷ đồng. Trong đó, riêng bà Lại Thị Hoàng Yến cho công ty mượn 206 tỷ đồng.

FLC bị Cục Thuế Hà Nội cưỡng chế gần 72 tỷ tiền thuế

Cục thuế Hà Nội vừa ra 9 quyết định về việc tiến hành cưỡng chế thuế gần 72 tỷ đồng và phạt hành chính 11,5 triệu đồng đối với Tập đoàn FLC.

OCB cấp tín dụng cho doanh nghiệp thi công xây lắp

Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) triển khai cấp tín dụng cho các DN hoạt động trong lĩnh vực thi công xây lắp với tỷ lệ cạnh tranh, lãi suất hợp lý, thời gian xử lý hồ sơ nhanh và linh hoạt.

Giá vàng hôm nay 8/8: Áp lực nặng nề, vàng 'giậm chân tại chỗ'

Giá vàng thế giới tăng nhẹ trong bối cảnh lạm phát tại Mỹ tăng và các ngân hàng đồng loạt tăng lãi suất.

Chờ tin nóng từ Mỹ, vàng khó lấy lại mức đỉnh

Dự báo tuần tới, thị trường vàng sẽ có những biến động mạnh sau khi báo cáo lạm phát của Mỹ được công bố. Các chuyên gia cho rằng, vàng vẫn duy trì được ổn định so với cuối tuần trước.