Mất hàng trăm triệu đồng khi vay tiền online

Vì muốn vay 50 triệu đồng trên một app tín dụng online, anh N.H.H trú tại Quảng Ninh đã chuyển số tiền lên đến hơn... 200 triệu đồng cho các đối tượng lừa đảo và số tiền đó đến nay đã bặt vô âm tín.

Thời gian qua, xuất phát từ nhu cầu thực tế và cần thiết của xã hội về hoạt động cho vay, một số doanh nghiệp được thành lập hoạt động cho vay ngang hàng (P2P Lending) và đăng ký giấy phép kinh doanh để thực hiện hoạt động này.

Mất hàng trăm triệu đồng khi vay tiền online - Ảnh 1.

Các app tín dụng đen hoành hành khắp nơi (ảnh minh hoạ)

Tuy nhiên, một số đối tượng đã lợi dụng tình hình trên để tạo các ứng dụng hoạt động trái phép và sử dụng thủ đoạn quảng cáo rầm rộ trên các trang mạng xã hội, website với nội dung cho vay lãi suất thấp, không gặp mặt, thủ tục cho vay nhanh gọn, giải ngân từ 30-60 phút và nhiều tiện lợi khác. Một số đối tượng là người nước ngoài đã cấu kết với các đối tượng trong nước, thành lập các công ty trá hình cho vay tài chính, tín dụng đen để hoạt động cho vay qua ứng dụng di động nhằm thu lợi bất chính, có dấu hiệu vi phạm pháp luật, gây nhiều bức xúc trong dư luận xã hội.

Theo đơn tố cáo gửi đến Diễn đàn Doanh nghiệp của anh N.H.H trú tại Quảng Ninh, ngày 7/10/2021, anh H liên hệ đến trang Web cho vay tiền có địa chỉ http://madmf.com và được anh Đỗ Quang Trường nhận làm hồ sơ cho vay 50 triệu đồng. Tuy nhiên, sau khi làm hồ sơ thủ tục đầy đủ, anh H đã không rút được tiền và liên hệ với anh Trường, thì nhận được thông báo đây là trường hợp có điều kiện. “Có điều kiện” ở đây được hiểu là khả năng trả nợ và yêu cầu bên vay phải chuyển 5 triệu đồng vào tài khoản mang tên Trần Hồng Sơn, số tài khoản 001862785876, Ngân hàng TMCP Quân đội để đạt yêu cầu.

Mất hàng trăm triệu đồng khi vay tiền online - Ảnh 2.

Các đối tượng đã liên tục gửi những bản thông báo để dụ dỗ người vay nộp tiền để được vay (ảnh màn hình)

Anh H cho biết, sau khi chuyển xong số tiền 5 triệu đồng, hệ thống tiếp tục báo lỗi, khoản vay đang bị treo. Lúc này, anh Trường tiếp tục gửi thông báo yêu cầu phải đóng thêm 30 triệu đồng để đảm bảo cho số tiền bị treo đó. Nếu bên vay chuyển tiền thì sau 2 phút, 60 triệu đồng sẽ vào tài khoản người vay, còn số tiền 30 triệu đồng bảo đảm tiền treo 10 phút sau sẽ được rút ra.

Diễn biến sự việc tiếp tục, khi anh Trường nói sẽ hỗ trợ đóng 16 triệu đồng và yêu cầu tôi chuyển số tiền còn lại là 14 triệu đồng với nội dung “DAMBAOTIENTREO.0969.379.xxx”. Do nhẹ dạ cả tin, tôi đã chuyển 14 triệu vào số tài khoản mang tên Trần Hồng Sơn, sau đó nhận được màn hình thông tin giao dịch 60 triệu đồng đang trong trạng thái đang chờ xử lý do anh Trường gửi. Nhưng từ đó đến nay, tôi hoàn toàn chưa nhận được số tiền 60 triệu đồng này.

Đến ngày 8/10, anh Trường tiếp tục gửi thêm một văn bản yêu cầu tôi nộp thêm 25 triệu đồng để đáp ứng khoản vay với tài khoản loại 3. Theo văn bản anh Trường cung cấp, “tài khoản loại 3 là tài khoản có quá nhiều lỗi bất cập, nên phải làm lại hồ sơ từ đầu và phải nạp thêm 50% số tiền vay”; “Tức bây giờ anh N.H.H nạp 25 triệu đồng để hoàn tất thủ tục và rút cả số tiền” 115 triệu đồng, gồm 50 triệu khoản vay ban đầu 40 triệu đồng tiền đã nạp trước đó cùng 25 triệu đồng thủ tục làm lại hồ sơ. Trong đó, anh Trường sẽ hỗ trợ tôi 5 triệu đồng. Tôi cứ nghĩ nạp tiền vào sẽ lấy được toàn bộ số tiền mình đã nạp, nên tiếp tục chuyển vào tài khoản Trần Hồng Sơn 20 triệu đồng”, anh H chia sẻ.

Sự việc vẫn chưa dừng lại ở đó, khi anh Trường tiếp tục dẫn dụ anh H chuyển thêm tiền với nhiều lý do như bị khiển trách vì hỗ trợ khách hàng sai quy định, điều khoản thay đổi tài khoản, phí bảo đảm khoản vay,... và chuyển giao việc tư vấn cho vay sang một người khác là Phạm Ngọc Toàn, được giới thiệu là quản lý của anh Đỗ Quang Trường. Người này tiếp tục dụ dỗ anh H chuyển thêm nhiều lần tiền vào số tài khoản 51810000630385 tại ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) do Phan Quốc Bảo là chủ tài khoản với các lý do như khắc phục lỗi và do người vay có liên quan đến chuyển tiền qua mạng game online trúng thưởng, cờ bạc, cá độ, lô đề, tiền ảo,....

Mất hàng trăm triệu đồng khi vay tiền online - Ảnh 3.

Anh N.H.H đã chuyển số tiền lên đến 200 triệu đồng cho các đối tượng và đến nay chưa nhận được khoản vay nào (ảnh màn hình)

Đến đây do quá bất thường, tôi không đóng tm tiền nữa. Tôi nhận ra sự bất thường nhưng đã quá muộn, chỉ trong 2 ngày, tôi đã mất tổng số tiền lên đến 209 triệu đồng. Do hoàn cảnh đang gặp khó khăn, lại trong thời kỳ dịch bệnh, tôi hiện không có việc làm ổn định, nên để chuyển tiền cho anh Trường, tôi đã phải chạy vạy khắp nơi vay mượn. Đến nay, số tiền tôi chuyển đi đã bặt vô âm tín, website cho vay tiền hiện cũng đã không thể truy cập được”, anh H bức xúc.

Trao đổi với Diễn đàn Doanh nghiệp, ông Nguyễn Minh Hoàng, chuyên gia Fintech nhận định rằng, trong thời gian đại dịch, nhu cầu vay tiền của người dân tăng cao đã tạo cơ hội cho nhiều kẻ xấu lợi dụng, thành lập các app tín dụng trá hình, hỗ trợ cho vay tiền dễ dàng, nhanh chóng, nhưng thực chất là nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Những app tín dụng này hoàn toàn không tồn tại trên thị trường, mọi thông tin đều giả mạo. Như sự việc của anh N.H.H nêu trên, là một một trong những trường hợp bị sập bẫy rất nghiêm trọng mà không hề hay biết. Đã có rất nhiều người bị lừa đảo tương tự và đều tiền mất tật mang do không tìm được các đối tượng là ai, ở đâu.

Có thể thấy, thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng rất tinh vi, chính vì vậy, người vay tiền cần lưu ý một số điểm sau:

Thứ nhất, phải tìm hiểu kỹ thông tin về app/ứng dụng/công ty mình định vay, gõ từ khóa tìm kiếm tên app/công ty trên Facebook, Google để xem có cảnh báo nào không.

Thứ hai, không nên chuyển tiền cho các tài khoản cá nhân, ngay cả khi được giới thiệu là đại diện cho công ty. Một doanh nghiệp làm ăn uy tín sẽ có tài khoản công ty để giao dịch.

Thứ ba, hoạt động vay tiền qua app online sẽ không có trường hợp phải chuyển tiền trước vì bất cứ lý do gì như bảo đảm khoản vay hay phí hồ sơ thủ tục,...

“Nếu người vay tiền thấy có dấu hiệu dụ dỗ chuyển/nạp thêm tiền để vay tiếp, thì phải ngừng ngay, kiểm tra thật kỹ thông tin về app/công ty như mã số thuế, địa chỉ, website, người đại diện pháp luật, số điện thoại,... gọi điện đến kiểm tra thử để đảm bảo đó không phải công ty ma được dựng lên nhằm lừa đảo khách hàng”, ông Hoàng khuyến nghị.

(Theo Diễn đàn doanh nghiệp)

Mất sạch vốn vì đầu tư vào app kiếm tiền, bị lừa tiếp khi vay online

Mất sạch vốn vì đầu tư vào app kiếm tiền, bị lừa tiếp khi vay online

Không chỉ bị mất sạch khoản tiền vốn và lãi vào app (ứng dụng) kiếm tiền, người chơi còn bị lừa khi tiếp tục muốn vay tiền online để gỡ gạc.

tin nổi bật

Người dân vùng cao Điện Biên hân hoan nhận quà Tết sớm

Trong hành trình “Tết ấm thấm tình”, những xã làng Điện Biên FE Credit đi qua tuy khó khăn, thiếu thốn vật chất nhưng nụ cười ấm áp vẫn tràn ngập trên môi mỗi con người, mỗi gia đình, lan tỏa ý chí, tinh thần tích cực.

FE Credit mang ‘Xuân ấm’ đến bà con nghèo Điện Biên

Hơn 2.000 chiếc áo ấm, hơn 1.000 suất quà nhu yếu phẩm và tiền mặt… là những món quà Xuân đã được FE Credit trao tận tay bà con nghèo tại vùng biên giới Điện Biên trong chương trình “Tết ấm thấm tình”. 

FE Credit - ‘trợ lực’ tài chính lúc khó khăn

“Lửa thử vàng, gian nan thử sức”, cuộc sống luôn tồn tại những biến số, ẩn chứa nhiều rủi ro bất ngờ. Tuy nhiên đứng trước biến cố, con người vẫn tìm thấy điểm tựa để mạnh mẽ tiến bước.

FE CREDIT mang Tết ấm đến vùng cao

Ngày 4-5/01/2022, hàng ngàn chiếc áo ấm, nhu yếu phẩm và phong bao “lì xì” thuộc Dự án “Tết ấm, thấm tình” đã được trao tận tay trẻ em và các gia đình nghèo ở 4 xã huyện Nầm Pồ, Mường Nhé (Điện Biên) để người dân yên tâm đón Tết.

FE Credit ra mắt thẻ tín dụng mới tích hợp nhiều tiện ích

FE Credit vừa ra mắt dòng thẻ tín dụng FE Credit PLUS+ phiên bản mới với nhiều ưu đãi và tính năng vượt trội hướng đến đối tượng khách hàng lần đầu sử dụng thẻ.

Khởi nghiệp thông minh với hệ thống tiêu dùng số

Theo chuyên gia, quá trình chuyển đổi số đã tạo cơ hội cho thị trường tài chính tiêu dùng phát triển, giúp đa dạng hóa sản phẩm, tiết giảm chi phí và tăng trải nghiệm khách hàng.

Đẩy mạnh tín dụng chính thức, đẩy lùi tín dụng đen

Để ngăn chặn hoạt động tín dụng đen, hiện Bộ Công an đang giao cho công an các địa phương điều tra hoạt động cho vay trực tuyến qua ứng dụng điện thoại di động tại Hà Nội, TP.HCM và một số tỉnh thành.

Fe Credit khởi động dự án mang Tết ấm đến bà con Điện Biên

Từ ngày 4 - 5/1/2022, Fe Credit dự kiến triển khai dự án “Tết ấm thấm tình” trao hơn 2.000 chiếc áo ấm cho trẻ em, hơn 1.000 phần quà nhu yếu phẩm và tiền mặt đến các hộ gia đình tại các huyện, xã nghèo thuộc tỉnh Điện Biên.

Sắm Honda mới đón Xuân với lãi suất 0%

Nhân dịp năm mới 2022, FE Credit hợp tác cùng Honda mang đến cho khách hàng ưu đãi vay mua xe máy với lãi suất hấp dẫn chỉ 0%.

Mở kho dữ liệu công dân, ứng dụng tài chính số để cho vay nhanh hơn

Việc tăng cường số hóa để khách hàng vay tiền nhanh và thuận tiện hơn là mục tiêu được các công ty tài chính cho vay tiêu dùng hướng đến. Nhưng để đạt được điều này, việc tiếp cận cơ sở dữ liệu dân cư là yếu tố then chốt.

‘Cần nhiều quy định thông thoáng hơn cho công ty tài chính tiêu dùng’

“Việc quản lý công ty tài chính đang được đánh đồng như việc quản lý ngân hàng với nhiều tiêu chí, giới hạn chặt chẽ như nợ xấu bao nhiêu phần trăm, hồ sơ cho vay, tỷ lệ… nên không dễ phát triển hoạt động của các công ty này”.

Công nghệ tài chính nào đang thu hút cộng đồng?

Trong bối cảnh dịch bệnh Covid-19, cho vay tiêu dùng đã góp phần nâng cao khả năng tiếp cận tài chính cho người dân, thay đổi phần lớn tư duy: không nhất thiết phải "tiết kiệm trước, tiêu sau", mà có thể "vay mua trước, trả sau".

FE Credit tung nhiều ưu đãi cho mùa mua sắm cuối năm

Với các sản phẩm vay ưu đãi từ FE Credit, người tiêu dùng dễ dàng tận hưởng niềm vui mua sắm với loạt chương trình đặc biệt, cùng cơ hội trúng thưởng lên đến 1 tỷ đồng.

FE Credit góp phần ‘giải’ bài toán tài chính cho người lao động xa quê

FE Credit đồng hành cùng những người lao động xa quê, đang chật vật từng ngày mưu sinh bằng một loạt giải pháp vay tài chính được thiết kế phù hợp cho các khách hàng có thu nhập trung bình - thấp.

Fe Credit tung ưu đãi mùa lễ hội cuối năm

Đón chào mùa lễ hội an lành, Fe Credit kết hợp cùng các đối tác mang đến hàng nghìn sản phẩm điện máy, laptop, điện thoại… ưu đãi lãi suất chỉ 0%.