Nhân viên ngân hàng sa bẫy 'tín dụng đen', vay ngược tiệm cầm đồ

Vay tiền của 3 đối tượng với lãi suất cao ngất ngưởng để ném vào tiền ảo nhưng liên tục thua lỗ, nhân viên ngân hàng đã chiếm đoạt tiền của 10 khách hàng, với số tiền gần 5 tỷ đồng. 

Sau khi nữ nhân viên này bị bắt, 3 đối tượng cho vay nặng lãi cũng bị khởi tố.

Ngày 27/3, tin từ Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, liên quan đến điều tra mở rộng vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" xảy ra trên địa bàn do đối tượng Nguyễn Thị Hằng Hà (SN 1995), trú tại xã Nam Phúc Thăng, huyện Cẩm Xuyên gây ra, đơn vị này vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, đồng thời áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú thêm 3 đối tượng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Các đối tượng bao gồm: Mai Anh Tuấn (SN 1980), trú tại phường Bắc Hà, thành phố Hà Tĩnh - là nhân viên một quán cầm đồ trên địa bàn; Trần Văn Bính (SN 1995), trú tại xã Thanh An, huyện Thanh Chương (Nghệ An) và Lương Thúy H., (SN 1995), trú tại thị trấn Xuân An, huyện Nghi Xuân, tỉnh Hà Tĩnh.

Trước đó, vào đầu tháng 10/2021, Công an Hà Tĩnh tiếp nhận đơn tố giác tội phạm của 4 công dân trên địa bàn Nghệ An và Hà Tĩnh, cùng tố cáo Nguyễn Thị Hằng Hà, chuyên viên Tổ khách hàng cá nhân - Phòng Khách hàng của một ngân hàng đóng trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh, có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đối tượng đã đưa ra thông tin gian dối cần tiền để “đảo khế” cho khách hàng để lấy chỉ tiêu công tác, từ đó chiếm đoạt số tiền lên đến hàng tỷ đồng. Vào cuộc điều tra, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh xác định đối tượng lừa đảo là Nguyễn Thị Hằng Hà, nên đã tiến hành các biện pháp tố tụng theo quy định và ngày 12/10/2021, Cơ quan CSĐT đã tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối tượng này để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Nhân viên ngân hàng sa bẫy “tín dụng đen”, vay ngược tiệm cầm đồ - Ảnh 1.

Đối tượng Nguyễn Thị Hằng Hà (ngoài cùng bên trái) và các đối tượng trong vụ án.

ĐTại cơ quan điều tra, nữ nhân viên ngân hàng này khai nhận: Từ đầu năm 2020, Hà tham gia chơi tiền ảo và đánh bạc trực tuyến trên các trang mạng. Do chơi thua lỗ nhiều nên từ khoảng giữa năm 2020, đối tượng bắt đầu vay mượn tiền để trả nợ và tiếp tục đánh bạc. Các khoản vay đều phải trả với lãi suất cao, bản thân hoàn toàn mất khả năng thanh toán nên đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng cách lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng, đưa ra thông tin gian dối vay tiền làm thủ tục “đảo khế” cho khách hàng để chiếm đoạt tài sản.

Cụ thể, khoảng đầu tháng 7/2021, đối tượng đã lừa anh Trần Văn Bính ở huyện Thanh Chương (Nghệ An) là mình có 2 khoản vay của khách hàng đến thời hạn “đảo khế”, với số tiền 1,5 tỷ đồng. Để tạo lòng tin là có việc “đảo khế” tại ngân hàng, Hà đã chỉnh sửa 2 hợp đồng cũ của khách hàng trên máy tính cho phù hợp với thời gian và các thông tin về số tiền vay, hình thức vay.

Tưởng thật, anh Bính đã chuyển qua tài khoản ngân hàng cho Hà 2 lần tiền với tổng số 1,5 tỷ đồng. Với thủ đoạn tương tự, Nguyễn Thị Hằng Hà đã lừa đảo của chị Nguyễn Thị Hải, chị Nguyễn Thị Quy và Nguyễn Thị Thái, cùng trú tại thành phố Hà Tĩnh số tiền lần lượt là 400 triệu đồng, 860 triệu đồng và 140 triệu đồng. Tổng số tiền đối tượng chiếm đoạt tại thời điểm bị bắt mà cơ quan điều tra đã làm rõ là 2,9 tỷ đồng. Sau khi chiếm đoạt số tiền trên, Hà sử dụng vào việc trả nợ, đánh bạc và chi tiêu cá nhân, không còn khả năng trả lại và tìm cách bỏ trốn.

Sau khi khởi tố, bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Hằng Hà, Cơ quan CSĐT Công an Hà Tĩnh mở rộng điều tra, đã có thêm 6 người khác đến trình báo là nạn nhân của Hà. Ngoài việc xác định đối tượng này đã có hành vi lợi dụng là nhân viên tín dụng của ngân hàng đưa ra thủ đoạn gian dối để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 10 người với tổng số tiền là 4,494 tỷ đồng, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh còn xác định, 3 bị can Mai Anh Tuấn, Trần Văn Bính và Lương Thúy H. nhiều lần cho bị can này vay tiền với lãi suất cao gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự nhằm hưởng lợi về kinh tế.

Theo đó, ngày 30/7/2020, Mai Anh Tuấn cho Nguyễn Thị Hằng Hà vay 50 triệu đồng với lãi suất  4,5 triệu đồng/tháng, tương tương 3.000 đồng/triệu/ngày. Đến ngày 1/8/2021, Hà đã thanh toán tiền lãi cho Tuấn là 54 triệu đồng, Tuấn thu lợi bất chính gần 44 triệu đồng.

Từ ngày 16/6/2021 đến ngày 22/7/2021, Trần Văn Bính đã nhiều lần cho Nguyễn Thị Hằng Hà vay tiền với tổng số tiền 3,42 tỷ đồng. Với mức lãi suất  từ 5.600 đồng đến 34.737 đồng/triệu/ngày, tương đương 204,4%/năm đến 1267,89%/năm, cao hơn gấp 5 lần của mức lãi suất cho vay tối đa quy định. Tổng tiền lãi Hà đã thanh toán cho Bính là 155,8 triệu đồng, Bính thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là hơn 149,1 triệu đồng. Từ ngày 15/6/2021 đến ngày 3/8/2021, Lương Thúy H. nhiều lần cho Nguyễn Thị Hằng Hà vay với tổng số tiền 2,25 tỷ đồng, với mức lãi suất là 4.000 đồng/triệu/ngày. Tổng tiền lãi Hà đã thanh toán là 50,64 triệu đồng, H. thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là hơn 43,7 triệu đồng.

Sau khi khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 3 đối tượng nói trên về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh đã áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú. Đồng thời, tiếp tục điều tra mở rộng đối với một số đối tượng liên quan khác.

(Theo Công an nhân dân)

Thế chấp clip 'nóng' để vay tín dụng đen

Thế chấp clip 'nóng' để vay tín dụng đen

Lợi dụng nhu cầu chi tiêu tăng cao dịp trong và sau Tết, tín dụng đen đang có xu hướng gia tăng, biến tướng, thủ đoạn tinh vi hơn để tiếp cận người cần vay tiền.

tin nổi bật

'Khủng long', 'cá mập' lo lắng, sắc đỏ bao trùm thị trường cổ phiếu Việt

Sắc đỏ bao trùm thị trường cổ phiếu Việt Nam trong bối cảnh tâm lý thận trọng lên cao, người sẵn sàng mua không nhiều, trong khi đó áp lực bán ra vẫn còn. Khối ngoại cũng góp phần làm cho tình trạng thêm xấu.

Giá vàng về mốc 64 triệu, mua vàng 2 ngày lỗ hơn 2 triệu

Giá vàng trong nước hôm nay (28/9) tiếp tục đổ dốc cùng giá vàng thế giới, về vùng giá 64 triệu đồng/lượng. Người mua vàng đã lỗ tới hơn 2 triệu đồng/lượng chỉ sau 2 ngày.

Bắt đáy mong đổi đời, nhà đầu tư nhận trái đắng

Càng mua vào, càng không biết đâu là đáy, nhiều nhà đầu tư hoảng loạn trên thị trường chứng khoán.

Cơ hội trúng 600 triệu đồng khi gửi tiết kiệm tại Vietcombank

Từ 01/09-30/11/2022, Vietcombank triển khai chương trình khuyến mại “Gửi tiền trúng tiền” với 11.010 giải thưởng tiền chuyển khoản, tổng trị giá gần 4 tỷ đồng dành cho khách hàng cá nhân gửi tiết kiệm tại Vietcombank.

Lợi nhuận nghìn tỷ, ông lớn vận tải biển nộp 500 triệu tiền sai phạm thuế

Ông lớn vận tải biển Hải An cho biết đã nộp bổ sung hơn 500 triệu đồng tiền thuế và tiền phạt theo quyết định về việc xử phạt của Cục thuế Hà Nội. Cổ phiếu tụt giảm nhanh dù lợi nhuận kỷ lục và dự báo lên ngưỡng nghìn tỷ đồng.

'Ông lớn' ngân hàng bắt đầu 'đua' tăng lãi suất

Sau khi Ngân hàng Nhà nước nâng lãi suất điều hành, 3 ông lớn ngân hàng vốn nhà nước bắt đầu tham gia cuộc đua lãi suất.

Giá vàng giảm mạnh bất thường, bỏ xa mốc 66 triệu đồng/lượng

Giá vàng miếng hôm nay (27/9) giảm tới 1 triệu đồng/lượng so với hôm qua, mất mốc 66 triệu/lượng. Tuy giảm mạnh nhưng giá vàng miếng trong nước vẫn đắt hơn giá vàng thế giới tới gần 19 triệu đồng/lượng.

VCCI đề xuất miễn toàn bộ thuế tiêu thụ đặc biệt với xăng

Liên đoàn Thương mại và Công nghiệp Việt Nam (VCCI) góp ý với Bộ Tài chính xem xét nghiên cứu, đánh giá tác động của chính sách miễn giảm toàn bộ thuế tiêu thụ đặc biệt đối với mặt hàng xăng.

Giá vàng hôm nay 27/9: Vàng xuống đáy, mất mốc 66 triệu đồng/lượng

Trong phiên, giá vàng thế giới nhen nhóm tăng nhẹ trở lại, tuy nhiên, tín hiệu tích cực của nhiều thị trường khác khiến vàng khó có thể lấy lại được sức mạnh.

Hậu vụ gian dối nghìn tỷ, Gỗ Trường Thành của ông Mai Hữu Tín bị phạt

Gỗ Trường Thành bị phạt vì báo cáo tài chính sai, dù doanh nghiệp này được doanh nhân nổi tiếng Mai Hữu Tín tham gia vào tái cơ cấu và giải quyết hậu quả vụ gian dối nghìn tỷ dưới thời cha con ông Võ Trường Thành.

Bảng Anh xuống thấp kỷ lục, sắp ngang giá USD; đồng euro tiếp tục lao dốc

Đồng bảng Anh lao dốc liên tục và xuống mức thấp kỷ lục trong vòng 40 năm qua, sắp ngang giá với đồng USD. Trong khi đó, euro đã thấp hơn đồng bạc xanh. Giá USD trong nước lên gần 23.900 đồng.

Chủ tịch tai tiếng, kiểm toán tháo chạy, cổ đông ngồi trên lửa

Nhiều công ty kiểm toán tháo chạy, không cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp tai tiếng, khiến các cổ đông lo lắng khi giá cổ phiếu tụt giảm không thấy đáy.

Gần 56 nghìn tỷ đồng bị hút ròng, nhà đầu tư chứng khoán thêm lo ngại

Nỗi lo gia tăng trên thị trường chứng khoán sau khi Ngân hàng Nhà nước tăng mạnh lãi suất điều hành và hút ròng gần 56 nghìn tỷ đồng trên thị trường mở trong tuần qua. Tin xấu dồn dập khiến dòng tiền bắt đáy dè chừng.

Có gì ở ‘Ngân hàng mở tốt nhất Việt Nam 2022’ VietinBank?

VietinBank tiên phong ứng dụng “ngân hàng mở” trong hoạt động. Với năng lực, dịch vụ vượt trội, ngân hàng này vừa được The Asian Banker vinh danh giải “Ngân hàng mở tốt nhất Việt Nam 2022”.

Đầu tư mua vàng, ba năm có khoản tiền cho con học đại học

Nhiều gia đình có một khoản tài chính cho con vào đại học sau khi lập kế hoạch tích lũy từ việc mua vàng.