Cụ thể, Cổng thông tin của lực lượng công an các tỉnh ở miền Tây (Tiền Giang, Trà Vinh…) vừa đưa ra cảnh báo thủ đoạn thuê học sinh, sinh viên mở tài khoản ngân hàng với giá từ 200.000 - 500.000 đồng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Công an tỉnh Trà Vinh cho biết, đơn vị đã có công văn gửi lãnh đạo Sở GD&ĐT, Sở TT&TT thông báo thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong học sinh THCS, THPT trên địa bàn. Trước đó tình trạng các đối tượng dụ dỗ, lôi kéo học sinh THCS, THPT đã được cấp CCCD tham gia vào việc mua, bán thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng; gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc điều tra, truy vết tội phạm.
Về phương thức, các đối tượng lừa đảo cung cấp cho học sinh điện thoại di động có sẵn SIM để đến ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản, đăng ký dịch vụ InternetBanking, SMSBanking, sau đó yêu cầu đưa lại điện thoại, mật khẩu OTP của tài khoản ngân hàng đã đăng ký và các thông tin liên quan. Với mỗi tài khoản đăng ký thành công, học sinh sẽ nhận được tiền thù lao từ 200.000 - 500.000 đồng. Nếu giới thiệu được thêm học sinh tham gia, các em cũng được chia thêm thù lao 30.000-50.000 đồng/ mỗi tài khoản.
Đáng lo ngại hơn, để đối phó với các giải pháp an toàn, bảo mật tài khoản bằng sinh trắc học của ngân hàng, các đối tượng yêu cầu học sinh cung cấp thêm dữ liệu khuôn mặt bằng cách chụp ảnh đầy đủ chân dung, khuôn mặt (gồm mặt nhìn thẳng, mặt nghiêng sang trái, mặt nghiêng sang phải…) theo đúng yêu cầu xác thực sinh trắc học hiện nay các ngân hàng đang yêu cầu, để đối tượng có thể sử dụng các tài khoản này giao dịch một cách dễ dàng nhằm thực hiện hành vi vi phạm pháp luật (chuyển tiền game online, tiền cá độ bóng đá hay đánh bạc trực tuyến, thậm chí các rửa tiền lừa đảo).
Theo lãnh đạo Công an tỉnh Trà Vinh nhận định, đây là thủ đoạn phạm tội mới, nhắm đến lứa tuổi vị thành niên, học sinh. Nếu các em không được tuyên truyền, cảnh báo sớm thì rất dễ bị các đối tượng xấu dụ dỗ, lôi kéo tham gia vào việc mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng, vô tình tiếp tay cho các đối tượng phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản cũng như các hành vi vi phạm pháp luật khác. Mặc dù các ngân hàng đang đưa ra yêu cầu chuyển tiền trên 10 triệu đồng mỗi lượt phải xác nhận xác thực sinh trắc học, tuy nhiên việc có thêm những tấm ảnh chân dung của các em khi làm tài khoản thì việc “qua mặt” hệ thống xác thực sinh trắc học là không… quá khó.
Cùng quan điểm, lãnh đạo Công an tỉnh Tiền Giang cũng đề nghị các cơ quan, doanh nghiệp, tổ chức xã hội cùng người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên nâng cao tinh thần cảnh giác, lưu ý và cẩn trọng trong việc bảo vệ dữ liệu cá nhân, tài khoản ngân hàng của mình; không tham gia mua bán thông tin cá nhân để các đối tượng sử dụng vào hoạt động rửa tiền và hoạt động vi phạm pháp luật... Nếu phát hiện được bất kỳ hoạt động “mua, bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng” cần báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn giải quyết kịp thời. Được biết, hiện tượng mượn CCCD để mở tài khoản đang diễn ra nhiều tại các tỉnh miền Tây không riêng ở Trà Vinh và Tiền Giang. Thời gian này các em học sinh đang được nghỉ học nên việc mở tài khoản cũng trở lên dễ dàng hơn.
Chính vì những lo ngại này, Công an tỉnh Trà Vinh khuyến cáo thêm, nếu các cá nhân hay các em học sinh khi bị mất giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng, thì cần phải trình báo cho cơ quan chức năng để làm lại giấy tờ, thông báo cho ngân hàng để khóa thẻ. Đây là căn cứ để chứng minh chủ sở hữu của giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng không liên quan đến các giao dịch (bất hợp pháp nếu có) trong thời gian bị mất. Nếu không những rắc rối pháp lý liên quan đến các tài khoản thẻ ngân hàng này sẽ rất phức tạp cho người dân, nhất là trong thời điểm các giải bóng đá lớn (EURO, COPA America…) đang diễn ra nên hoạt động chuyển tiền cá độ bất hợp pháp là khá lớn và nguy hiểm.
Nam Phương
.svg){kind=icon}
