Tín Dụng Đen

Chị A., giám đốc một ngân hàng ở Hà Nội đã vay 5,3 tỷ đồng với lãi suất 109,5%/năm. Vì chậm trả lãi, chị A. bị nhóm tín dụng đen khủng bố đòi nợ.

Ngân hàng Nhà nước đã chỉ đạo các tổ chức tín dụng tập trung nguồn vốn, đơn giản hóa quy trình, thủ tục vay vốn, tạo điều kiện để người dân, doanh nghiệp dễ dàng tiếp cận nguồn vốn tín dụng với lãi suất phù hợp, góp phần hạn chế “tín dụng đen”.

Tín dụng đen vốn đã ăn sâu vào đời sống xã hội người dân. Để bài trừ tín dụng đen, cần phải có những giải pháp toàn diện, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị.

Qua quá trình điều tra các tổ chức tín dụng đen, cơ quan công an phát hiện loại tội phạm này hoạt động rất tinh vi và có vô vàn cách tiếp cận "giăng bẫy" người dân.

Cơ quan chức năng gần đây đã triệt phá nhiều nhóm hoạt động tín dụng đen với quy mô rộng lớn. Trong quá trình điều tra, đã làm rõ những chiêu thức đòi nợ kiểu giang hồ của các đối tượng.

Nhóm 11 thanh niên vào Đà Lạt (Lâm Đồng) sinh sống, tìm những người nghèo, có hoàn cảnh khó khăn, mời chào vay tiền với lãi suất 365% - 820% một năm.

Công an TP.HCM vừa triệt phá 2 nhóm tín dụng đen sử dụng chiêu thức đòi nợ kiểu giang hồ, khống chế người vay bằng ảnh khỏa thân.

“Ông trùm” này cho vay dưới hình thức vay lãi ngày (lãi suất từ 109,5%/năm đến 182,5%/năm) và hình thức bốc bát họ tỷ lệ “10 ăn 8”…

Bộ Thông tin và Truyền thông phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an ứng dụng dữ liệu dân cư đẩy mạnh công tác rà soát, xác thực các thuê bao Internet, thuê bao di động, loại bỏ ngay các SIM “rác”, không để các đối tượng lợi dụng hoạt động “tín dụng đen”.

Cơ quan CSĐT Công an quận 7, TP.HCM đã bắt giữ khẩn cấp Ngô Thiên Thạch (tự Thịnh, 30 tuổi) và Tống Minh Hải (27 tuổi) để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Khi công nhân 'dính bẫy' tín dụng đen, các đối tượng đòi nợ sẽ “khủng bố” người vay, lãnh đạo cơ quan, người thân trong gia đình.

Để vay được tiền của băng nhóm tín dụng đen này, người vay sẽ phải cung cấp thông tin cá nhân, thậm chí chụp hình ảnh khoả thân gửi qua mạng xã hội. Sau đó, các đối tượng đến tận nơi xác minh, giải ngân.

Theo Bộ Công an, việc đánh giá khả tín khách hàng giúp người dân được hưởng các tiện ích không giấy tờ, có thể thực hiện vay vốn trực tuyến, qua đó làm giảm tỷ lệ tín dụng đen, giảm mâu thuẫn trong xã hội.

Đang phải thi hành án 20 năm tù về tội Giết người, Kiều Văn Tiến được đưa đi điều trị tâm thần. Bị cáo trốn trại rồi thực hiện hành vi cho vay nặng lãi...

Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết vừa phá chuyên án, bắt giữ nhóm đối tượng hoạt động tín dụng đen trên địa bàn TP Hạ Long.

Nữ giúp việc vay nặng lãi của Đinh Văn Nhật rồi cắt liên lạc. Nhật tưởng người này là vợ chủ nhà nên đe dọa khủng bố bằng “bom bẩn" để đòi tiền.

Phó giám đốc chi nhánh ngân hàng ở Bình Dương cấu kết với các đối tượng cho vay nặng lãi làm giả giấy tờ, “gài” khách hàng phải trả lãi suất “cắt cổ”.

Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo các tổ chức tín dụng tập trung nguồn vốn, đơn giản hóa quy trình, thủ tục vay vốn, tạo điều kiện để người dân, doanh nghiệp dễ dàng tiếp cận nguồn vốn tín dụng với lãi suất phù hợp, góp phần hạn chế “tín dụng đen”.

Để đòi khoản nợ 500 triệu đồng và tiền lãi, Trung đã thuê Lộc liên tục đe dọa, tạt sơn để ép nạn nhân phải đưa tiền.

Theo cơ quan công an, đứng sau 6 công ty hoạt động cho vay nặng lãi với lãi suất từ 183%- 2.555%/năm, là ông trùm người nước ngoài.